ROTE
Deutsche Bank dosáhla nejlepšího čtvrtletního zisku za 14 let – udrží tento růst?
30.04.2025 Vzkaz Deutsche Bank investorům i konkurentům po poslední zprávě o výsledcích hospodaření je jasný. Sliby a plány jsou nahrazovány reálnými výsledky, které jsou o to důležitější vzhledem k širší volatilitě finančních trhů a geopolitické nejistotě. Celkově lze říci, že tato největší evropská banka zaznamenala nejsilnější kvartál za posledních 14 let, v němž ukázala, že dokáže velmi efektivně řídit rizika a zároveň využívat nové příležitosti. Vyplatí se tedy mít ve svém investičním portfoliu zástupce bankovního sektoru?
MONETA dosáhla čistého zisku 1,5 miliardy korun, meziročně o 14 procent více, bilanční suma přesáhla 500 miliard korun
25.04.2025 MONETA Money Bank („MONETA“ nebo „skupina MONETA“) dnes oznámila své neauditované konsolidované finanční výsledky za první čtvrtletí roku 2025. Čistý zisk se meziročně zvýšil o 14 procent na 1,5 miliardy korun, což představuje návratnost hmotného kapitálu ve výši 19,5 procenta. Tento výsledek je v souladu s poskytnutým tržním výhledem a byl ovlivněn především dobrými provozními výnosy, které se zvýšily o 8,4 procenta na 3,4 miliardy korun, a zachováním provozních nákladů ve stabilní výši 1,5 miliardy korun.
Moneta: Slušný meziroční růst, cíle potvrzeny
25.04.2025 Moneta oznámila růst čistého zisku za 1Q25 o +14 % y/y na 1,5 mld. CZK. Návratnost hmotného kapitálu je 19,5 %. Celkové výnosy vzrostly meziročně zejména kvůli růstu čistého úrokového výnosu. Pokles úrokových výnosů více než kompenzoval rychlejší pokles nákladů na financování. Provozní náklady se meziročně téměř nezměnily. Reportované výsledky jsou ve shodě s našimi odhady a více méně v souladu s tržním očekáváním. Moneta zopakovala své celoroční cíle.
Akcie Goldman Sachs rostou o 2,5 % po zveřejnění čtvrtletních výsledků 🏛️
14.04.2025 Akcie Goldman Sachs (GS.US) rostou o necelých 2,5 % poté, co tato finanční instituce zveřejnila výsledky za první čtvrtletí roku 2025. Správní rada GS zároveň schválila program zpětného odkupu akcií v hodnotě až 40 miliard USD.
JPMorgan zveřejnila výsledky za 1Q nad očekáváním a zvýšila výhled ročních čistých úrokových výnosů
11.04.2025 Největší americká banka podle výše aktiv, JPMorgan, zveřejnila výsledky hospodaření za 1Q 2025. Očištěné výnosy meziročně vzrostly o 8,1 % na 46,01 mld. USD, čímž překonaly průměrný analytický odhad 44,39 mld. USD. Společnost zároveň zvýšila svůj odhad čistého úrokového výnosu pro celý rok.
MONETA vykázala za rok 2024 čistý zisk ve výši 5,8 miliardy korun
31.01.2025 MONETA Money Bank („MONETA“, „Skupina MONETA“ nebo „Banka“) dnes oznámila své neauditované konsolidované finanční výsledky za rok 2024. Čistý zisk dosáhl 5,8 miliardy korun, což je o 0,6 miliardy korun neboli 11,7 procenta více než v předchozím roce.
Moneta: 4Q24: Lepší výsledky, zvýšení projekce, vysoká dividenda
31.01.2025 Moneta dosáhla za 4Q24 čistý zisk ve výši 1,57 mld. CZK, což překonalo konsensus o +7,0 %. Znamená to návratnost kapitálu ve výši 22,1 %. Silné poplatky a provize i stabilní náklady znamenají, že zisk před opravnými položkami vzrostl o +21,4 % y/y na 1,9 mld. CZK. To je nad konsensem společnosti o +3,2 %. Překvapením jsou velmi nízké náklady na riziko, které jsou za 4Q24 pouhých 5 bb. To mělo vliv na čistý zisk. Návrh dividendy 10 CZK na akcii je v souladu s odhady a odpovídá hrubému výnosu +7,2 %. Moneta zvýšila výhled na další roky průměrně o vysokých +15 %.
Americká banka Citi zveřejnila výsledky za 4Q, plánuje zpětný odkup akcií za 20 mld. USD
16.01.2025 Akcie americké banky Citi ve středu posílily poté, co společnost oznámila příjmy z obchodování za čtvrté čtvrtletí, které překonaly očekávání analytiků. Společnost rovněž poskytla výhled, který analytici označili jako pozitivní a uvedla, že její představenstvo schválilo zpětný odkup akcií v hodnotě 20 miliard USD.
UniCredit Bank usiluje o expanzi na domácím i mezinárodním trhu
28.11.2024 V listopadu 2024 se UniCredit (UCG.IT) dostala do centra pozornosti s nevyžádanou nabídkou na převzetí Banco BPM, třetí největší banky v Itálii, v hodnotě 10,1 miliardy eur. Navrhovaná akvizice formou výměny akcií ohodnotila akcie Banco BPM na 6,66 eur, s cílem posílit postavení UniCredit na domácím trhu. Správní rada Banco BPM však nabídku odmítla s tím, že podhodnocuje ziskovost a růstový potenciál banky.
Erste reportuje silné výsledky za 3Q a opět navyšuje celoroční výhled
31.10.2024 Erste Group představila výsledky hospodaření za 3Q 2024. Čistý zisk byl nad očekáváním, když byl tažen především vyššími než očekávanými čistými úrokovými výnosy. Management opět zvyšuje výhled na rok 2024. V 9:00 bude následovat konferenční hovor s managementem. Výsledky hodnotíme pozitivně.
Moneta: Výsledky nad konsensem, zvýšení celoroční projekce
24.10.2024 Moneta reportovala za 3Q24 meziročně vyšší výsledky, které překonaly konsensus. Čistý zisk je nad konsensem o +2,2 % a čisté úrokové výnosy o +3,3 %. Čistý úrokový výnos se zvýšil navzdory poklesu sazeb. A vzrostla také čistá úroková marže. Nižší je tvorba opravných položek. Na základě lepších výsledků a výhledu zvýšila Moneta celoroční cíle. Předpokládáme, že porostou tržní odhady.
MONETA dosáhla solidního růstu: Zisk za prvních devět měsíců vzrostl o 6,6 procenta na 4,2 miliardy korun
24.10.2024 MONETA Money Bank („Skupina MONETA“ nebo „Banka“) dnes oznámila své neauditované konsolidované finanční výsledky za prvních devět měsíců roku 2024. Čistý zisk meziročně vzrostl o 6,6 procenta na
4,2 miliardy korun, což představuje návratnost hmotného kapitálu ve výši 19,8 procenta. Tento výsledek je v souladu s cíli stanovenými v tržním výhledu. Čistý zisk vzrostl díky vyšším výnosům z provizí z prodejů investičních fondů i díky zlepšení čistého úrokového výnosu v důsledku úspěšného snížení úrokových sazeb u vkladů.
Moneta: Kvartální výsledky jsou v souladu s odhady, výhled potvrzen
25.07.2024 Moneta oznámila za druhé čtvrtletí růst čistého zisku o +12,3 % na 1,4 mld. CZK při výnosech 3,1 mld. CZK. To je v souladu s konsensem. Na příjmové straně překvapil silný prodej investičních produktů třetích stran. Přísná kontrola nákladů znamenala nižší administrativní náklady. Nižší byly také regulatorní poplatky. Podle našeho očekávání Moneta zopakovala celoroční cíle.
Moneta: Výsledky překonaly cíle, dividenda nad očekáváním slibuje vysoký výnos
02.02.2024 Výsledky Monety za čtvrté čtvrtletí minulého roku jsou vyšší v meziročním srovnání. Na provozní části jsou ve shodě s konsensem. Nižší náklady na riziko a nižší efektivní daňová sazba jsou za růstem čistého zisku o +15,4 % y/y na 5,2 mld. CZK, což překonalo odhady o téměř 3 %. Návratnost hmotného kapitálu je 18 % a Moneta navrhuje dividendu 9 CZK na akcii. Projekce na tento rok se zvýšila.
Moneta: Solidní růst hospodaření a tvorba opravných položek
27.10.2022 Moneta oznámila dnes solidní sadu výsledků za třetí čtvrtletí. Čísla slušně vzrostla na provozní úrovni a jsou ve shodě s očekáváním trhu. Čistý zisk ovlivnila tvorba opravných položek. Nesplácené úvěry zůstávají na historicky nejnižších úrovních. Moneta zopakovala své celoroční cíle, které se zdají být konzervativní i přes další očekávané zvyšování opravných položek do konce roku.
Moneta: Vysoké úrokové sazby, nárůst financování a opravné položky
21.10.2022 Očekávané výsledky hospodaření: Růst úrokových výnosů ovlivněný vysokými sazbami bude do jisté míry kompenzován vyššími náklady na financování. Vzrostou také provozní náklady, které nebudou v tomto kvartále pozitivně ovlivněny jednorázovou položkou. Velkou otázkou budou náklady na riziko. V našich odhadech počítáme s tím, na rozdíl od prvních dvou čtvrtletí tohoto roku, kdy došlo k rozpouštění opravných položek, dojde opět k jejich růstu. Předpokládáme také, že dojde k potvrzení celoročních cílů.
Moneta: Podstatný růst čistého zisku kvůli rozpouštění opravných položek
28.07.2022 Moneta Money Bank dnes ráno oznámila výsledky za druhé čtvrtletí tohoto roku, které podstatně vzrostly v meziročním srovnání. Pozitivní vliv mají vysoké úrokové sazby a na úrovni čistého zisku rozpouštění opravných položek. Výsledky jsou ve shodě s konsensem, malý rozdíl je u čistého zisku, který je o 6 % lepší, než se čekalo. Moneta zopakovala své celoroční cíle.
Moneta: Vysoké úrokové sazby, rozpouštění rezerv a jednorázová položka
22.07.2022 Očekávané výsledky hospodaření: Podobně jako v prvním kvartále i ve druhém čtvrtletí hospodaření Monety podle nás podstatně vzrostlo. Očekáváme lepší výnosy, nižší náklady, prodej části nesplácených úvěrů a rozpouštění opravných položek. Hospodaření také pozitivně ovlivní jednorázová položka od PPF. Předpokládáme, že dojde k potvrzení celoročních cílů.
BREAKING: Ropa roste po zprávách o možném embargu na dovoz ruské ropy do Evropy
28.04.2022 Cena ropy ve čtvrtek vyskočila po zprávě, že by EU mohla zastavit dovoz ruské ropy poté, co Německo údajně upustilo od své opozice vůči takovému kroku. Ministr hospodářství Robert Habeck tento týden oznámil, že Německu se již podařilo snížit závislost na ruských dodávkách do té míry, že by mohl být zaveden úplný zákaz dovozu. Připomínáme, že podobné rozhodnutí již přijaly USA a Británie.
Moneta Money Bank: Vyšší úrokový výnos, rozpouštění opravných položek, úpis nových akcií v červnu
28.04.2022 Moneta Money Bank dnes ráno oznámila výsledky za první čtvrtletí tohoto roku. Výsledky jsou v meziročním srovnání podstatně lepší, ale na provozní úrovni v souladu s odhady trhu. Vzhledem k rozpouštění opravných položek ale překonaly na čistém zisku konsensus. Moneta své potvrdila celoroční cíle. K zahájení úpisu nových akcií k vyrovnání transakce se skupinou Air Bank by mělo dojít červnu.
Moneta Money Bank: Růst hospodaření podpoří vyšší sazby a rozpouštění opravných položek
22.04.2022 Očekávané výsledky hospodaření: V meziročním srovnání budou výsledky Monety výrazně lepší. Podle našich odhadů by to mělo být dáno lepšími výnosy, nákladovou disciplínou a nižšími náklady na riziko. Předpokládáme také, že dojde k potvrzení celoročních cílů. Jejich případnou úpravu (ať už zvýšení nebo snížení) bychom čekali dále v průběhu roku. Zveřejněny mohou být také informace týkající se vyrovnání akvizice skupiny Air Bank (načasování vydání nových akcií, případně povinná nabídka PPF).
Akciové trhy pod tlakem
21.11.2019 Americké indexy umazaly část svých předchozích zisků a lehce sestoupily ze svých maxim. S&P 500 i průmyslový Dow Jones přišly o 0,4 %, v případě technologického Nasdaqu šlo o ztráty okolo půl procenta. Přestože lze říci, že jednání o obchodní dohodě mezi USA a Čínou již zní jako obehraná písnička, stále je to něco, na co trhy reagují nejcitlivěji. Podpora amerického senátu Hongkongu totiž může její uzavření opět posunout k patové situaci. Objevují se zprávy, že pravděpodobnost podpisu dohody do konce roku se snižuje.
Související klíčová slova:
Vývoj akcie | Výnos z poplatků | Účet u XTB | Daňové reformy | Největší banky | Akcie Erste | EUR | UCG | Akciové trhy | Očekávané výsledky | Pozitivní vliv | MONETA Money Bank | Oživení poptávky | Aktiva | Citigroup | Závislost | Platební morálka | Investování do akcií | Pravděpodobnost | Bilanční suma | Nákup automobilů | Byznys | Poplatky | Goldman Sachs | Aktualizovaný výhled | Poslední den obchodování | Burze | Čisté úrokové výnosy | Výsledky za Q2 | Upisovat nové akcie | Hlavní události | Akcie Avastu | Směrnice | Zvyšování mezd | Účetní hodnota na akcii | Akcionáři na valné hromadě | CZK | ROE | Snížení úrokových sazeb | Vysoké riziko | Inflace | Dividendy | Breaking | Podnikání | Analytika | Poměr nákladů | Výhled | Výnosy | Výsledky Monety | Banka Citi | Výkon | Odkup akcií | Nabídka | UCG.IT | Tomáš Spurný | Dodatečný výnos | Kurz tradingu | Bohumil Trampota | CL | Podnikání na kapitálovém trhu | Tier 1 | European Metals Holdings (EMH) | Lepší výsledky | Ekonomiky | Úpis nových akcií | Fio | Daniel Beneš | Lepší výnosy | Náklady financování | Výsledky za první čtvrtletí | P/E | BAAERBAG | Celoroční výhled | Očekávání | Ministr hospodářství | Výplatní poměr | Výhled na rok | Vyšší výnosy | Rekordní prodeje | Majetek | Růst | Příležitosti | Zaměstnanost | MiFID II | Použití finanční páky | xStation | Spotřebitelské úvěry | Akvizice | Fraser | Volatility | Vedení banky | Komise v přenesené pravomoci (EU) | Geopolitická rizika | Thyssenkrupp | Opatření | Meziroční růst | Investujte zodpovědně | OIL.WTI | Trh | Pokles nákladů na financování | Spořící účty | Rozdílové smlouvy | Swapové body | Vyšší náklady | Rok 2025 | Komise | Kapitál | Vzdělávací materiály | S&P | Společnosti | Vice | Nové akcie | Disciplína | Očekávání analytiků | Reportované výsledky | BREAKING | Americká banka | Kapitálová rezerva | Obchodování dluhopisů | Rentabilita vlastního kapitálu | Kapitálová pozice | Moneta | Erste Group | Rozhodnutí ČNB | Náklady | Kompenzace | Nárůst sazeb | Poptávka | GS.US | Obchodní výsledky | JPM | Obchodování na zámořských trzích | Akcie JPMorgan | Snižování úrokových sazeb | Odpor | Piper Sandler | Závazek | Marketingová komunikace | Očekávání trhu | Karel Nedvěd | Obchodovat | Americké indexy | Finance | MIFID | Dluhopisy | Růst úrokových sazeb | Platformy | Investiční bankovnictví | Analytici | Čistý zisk | Růst akcií | Deutsche Bank | Finanční instituce | Vyšší sazby | Akcie JPMorgan Chase & Co | Ropa | JPMorgan Chase | Komerční banka | USA | Dividendový výnos | Zisk na akcii (EPS) | 3М | Platforma | Dow Jones | Aktiva pod správou | Vývoj | Úroková sazba | Výdaje | Riziko ztráty | Úrokové sazby | Rozvaha | Akcie Goldman Sachs | Spotřebitelská důvěra | Investiční doporučení | Dánové | Mimořádné dividendy | Příjmy z obchodování | Pracovní den | Čistý výnos z poplatků | Růstový potenciál | Trading | Fio banka, a.s. | UniCredit (UCG.IT) | Investiční strategie | Čistá úroková marže | Pokles nákladů | Michal Šnobl | Británie | PPF | Miliardy korun | Royal Mail | Celoroční výsledky | Sazby | Komise v přenesené pravomoci | Úrok | Generální ředitel | Průzkum | Firmy | Správní rada | Partnerství | Provozní zisk | Výsledky společnosti | Investování | Úvěrové portfolio | Distribuce | Air Bank | Dovoz ruské ropy | Rizika | Celkové provozní výnosy | Americké banky | Úspory | Výsledky hospodaření | Solidní růst | Kapitálová přiměřenost | GS | Akcie Goldman | Mzdy | Poradenství | Na burze | Akcionáři | Společnost | Vysoký výnos | Hospodaření | MREL | Riziko | Analytik | Emise | EMH | Právo | Citi | Transakce | Portfolio | Inovace | Představenstvo | Financování | Pokles | Testovací účet | Potenciální rizika | Impuls | WTI | Moneta Money Bank | Tržní výhled | Instituce | CFD na akcie | Předseda představenstva | Commerzbank | Náklady na financování | Výnos | ČEZ | CFD | European Metals Holdings | Poplatky a provize | Zpětný odkup akcií | CEO | 256/2004 | Provozní náklady | Minulá výkonnost | Miliardy USD | Oživení trhu | EPS | Zisk | ČNB | Avast | Dovoz | Zůstatek | Vklady | Obchodování | Management | Zprávy | Finanční výsledky | Předpověď | Spoření | Pojišťovny | Italská vláda | xStation5 | ProCent | RBC | Portfólia | Správy majetku | Mobilní aplikace | Marže | JPMorgan Chase & Co | Společnost XTB | Situace | Miliardy eur | Tržby | Konsensus | Konsenzus | Investiční produkty | Dividenda | Spready | Načasování | Investování je rizikové | Ropa roste | Vysoká dividenda | JPMorgan | Provize | Jamie Dimon | Ztráty | Pozitivní trendy | Akcie | Cílová cena | Výměny akcií | WELL | Návratnost | Celoroční projekce | Reuters | Kurz | Daně | Den obchodování | Výsledky | Rychlý růst | Investice | Objem úvěrů | Potenciál | Zpětné odkupy | Investujte | Kapitalizace | Komunikace | Výdaje na obranu | Zisky | Hospodářství | Rentabilita | Ukazatel | Milník | Unicredit | Odkupy akcií | Čtvrtletní výsledky | UniCredit Bank | Akcie Erste Group | Air | Rozšíření | Plány | Objem prostředků | Hypotéky | Úrokový výnos | Evropské akcie | TIM | Objem | Investiční | Příjmy | Prodej | Rok 2024 | Bloomberg | KB | Divize | Odhady trhu | Střednědobý výhled | Výkonnost | Obchodování s akciemi | Krize | S&P 500 | JDE | Podpora | Cena | Německo | Digitalizace | Nové úvěry | Kurzy | Daňová sazba | Největší americká banka | Odvody | Erste | Rezervy | Akcie společnosti | Ekonomika | Odpovědnost | Výhled na rok 2024 | Finanční situace | Akcie Citigroup | Cíle | Bezpečnost | Likvidní | Banky | Návrh dividendy | Úrokové výnosy | Zisk na akcii | Zlepšení | XTB | Goldman Sachs (GS.US) | Pozice | Portfolia | Robert Habeck | Čistý zisk na akcii | Valná hromada | Kvartální výsledky | Počet klientů | Vydání nových akcií | Fio banka | Evropská banka | Přecenění | Projekce | Nařízení | Ropy | Historicky nejnižší | Předseda | Počet uživatelů | Úročení | USD | Nové příležitosti | Provozní výnosy | Hlavní úroková sazba | Cena ropy | AUM | Bankovnictví | Finanční ztráty | Markets | Rok 2024 | Indexy | Splatnost | Vysoká poptávka | Ziskovost | Doporučení | Technologické inovace | Body | ROCE | Navýšení | Objem vkladů | EU | Miliardy | Očekávané výsledky hospodaření | Materiály | Trading pro začátečníky | MasterCard | Prodeje | Daň z mimořádných zisků | Banka | Výzvy
Nejčastější klíčová slova:
USD | EUR | Pozice | USA | Index | Výhled | Trh | Rezistence | Růst | Reuters | Obchodování | Banka | Pokles | Banky | ČTK | Indikátor | Trading | Cena | 3М | Pivot