Konzervativní fondy
Současné penzijko nestačí. Jaké změny jsou ve hře?
11.03.2026 Český třetí pilíř penzijního spoření jako nástroj zajištění na stáří selhává. Za posledních deset let zhodnocení penzijních fondů nepřekonalo inflaci a velká část střadatelů tak fakticky prodělala. Zisk penzijních společností přitom před zdaněním dosahuje 50 až 70 % poplatkových příjmů. Debata o reformě systému se přesouvá do politiky a na stole jsou návrhy na snížení poplatků, zavedení fondů životního cyklu i posílení alternativního Dlouhodobého investičního produktu (DIP).
Swiss Life Select Investice roku 2025
11.02.2026 Které investiční fondy si v uplynulém období skutečně vedly nejlépe a proč? Odpověď přináší letošní již šestnáctý ročník ocenění Swiss Life Select Investice roku 2025, který na základě dat a jednotné metodiky mapuje vývoj českého investičního trhu. Výsledky poskytují nejen inspiraci pro investory, ale i realistický obrázek o tom, jak se českému investičnímu trhu skutečně daří. Fondy byly posuzovány na základě klíčových ukazatelů výkonnosti, stability a rizikovosti, přičemž vítězové jednotlivých kategorií vzešli z pečlivé analýzy.
Výkonnost účastnických fondů v roce 2025 mírně zaostala za 2024, žádný fond ale neskončil ve ztrátě
08.01.2026 Výkonnost účastnických fondů byla v roce 2025 mírně slabší oproti 2024; dynamické strategie slavily úspěch, ovšem ne všechny akciové účastnické fondy dosáhly dvouciferných zisků; konzervativní investice dodaly v průměru 2,6 %; žádný zástupce z 36 analyzovaných neměl zápornou výkonnost; necelá polovina překonala své výsledky z roku 2024, pouze jeden účastnický fond překonal své zhodnocení ze všeobecně rekordního roku 2023; novinkou roku 2025 je nabídka celkem 4 alternativních účastnických fondů.
Swiss Life Select: Investice roku 2024 - Prestižní žebříček nejúspěšnějších fondů na českém trhu
26.02.2025 Již popatnácté proběhlo hodnocení nejúspěšnějších fondů působících na českém investičním trhu – Swiss Life Select Investice roku 2024. Fondy byly posuzovány na základě klíčových ukazatelů výkonnosti a rizikovosti, přičemž vítězové jednotlivých kategorií vzešli z pečlivé analýzy. V kategorii akciových fondů se na první příčce umístil Goldman Sachs Japan Equity.
PENZIJNÍ FONDY 2024: Účastnické fondy loni nepředčily úspěšný rok 2023, inflaci ale s přehledem překonaly
09.01.2025 Výkonnost účastnických fondů v roce 2024 byla slabší než v roce 2023. Všechny fondy s podílem akcií, tj. s vyváženými a dynamickými strategiemi, překonaly 6% zhodnocení. Nejlepší výsledek byl 30,3 %. Jediný zástupce z celkových 36 fondů měl zápornou výkonnost, stejně tak pouze jeden fond překonal svůj vlastní výsledek z roku 2023. Vyplývá to z analýzy společnosti Freedom Financial Services.
PENZIJNÍ FONDY V ROCE 2023
28.02.2024 Průměrná výkonnost transformovaných fondů v roce 2023 dosáhla 2,31 %. Nejvýkonnější fond klientům připsal bezmála 8 %. Přesto loni nastal velký odliv účastníků. Průměrné zhodnocení v transformovaných fondech od roku 2013 dosáhlo skoro 14 %. Reálně by se však pomyslná jednorázová investice za tuto dobu znehodnotila téměř o čtvrtinu. Vyplývá to z analýzy Freedom Financial Services.
Swiss Life Select Investice roku 2023: Prestižní žebříček nejúspěšnějších fondů na českém trhu
21.02.2024 Již počtrnácté proběhlo hodnocení nejúspěšnějších fondů českého investičního trhu – Swiss Life Select Investice roku 2023. Na základě ukazatelů výkonnosti a rizik se na prvním místě v kategorii akciové fondy umístil J&T Opportunity, mezi smíšenými fondy získal první místo Amundi CR Balancovaný, za nejlepší progresivní dluhopisový fond byl vyhodnocen Conseq korporátních dluhopisů a v kategorii Konzervativní fondy zvítězil Conseq Invest Konzervativní. Letos byla soutěž rozšířena o kategorii Trend – technologický fond, kde získal ocenění Fidelity Funds – Global Technology. Výsledky ocenění Swiss Life Select Investice roku 2023 byly vyhlášeny na slavnostním večeru, který se uskutečnil 20. února 2024 v pražském Mánesu.
Další články k tématu Konzervativní fondy
PENZIJNÍ FONDY V ROCE 2022: Velký propad u dynamických účastnických fondů, zhodnocení přinesly jen ty konzervativní
06.01.2023 Účastníci doplňkového penzijního spoření (DPS), kteří v roce 2022 spořili v dynamických fondech, zaznamenali doposud největší propad za 10letou historii účastnických fondů. Většinou šlo o dvojcifernou ztrátu. Naopak klienti, kteří spoří v konzervativních fondech, si podle čerstvé analýzy společnosti Freedom Financial Services na rozdíl od předchozího roku připsali většinou kladné zhodnocení.
Penzijní fondy v roce 2021: Velký propad u konzervativních fondů, zisk přinesly jen ty „rizikové“
12.01.2022 Účastníci doplňkového penzijního spoření, kteří v roce 2021 vsadili na konzervativní fondy, nebudou výsledky jejich hospodaření potěšeni. Většina těchto fondů skončila v mínusu. Z analýzy společnosti Freedom Financial Services vyplývá, že je dlouhodobá solidní výkonnost spojená s vyšším rizikem.
PENZIJNÍ FONDY V ROCE 2023: Účastnické fondy loni vydělaly až 30 %. Zajímavé zhodnocení přinesly i ty méně rizikové
08.01.2024 Účastníci doplňkového penzijního spoření (DPS), kteří v roce 2022 spořili v dynamických fondech, zaznamenali největší propady za 10letou historii účastnických fondů. Rok 2023 byl naopak pro akciové strategie jedním z nejlepších a ani klienti, kteří spoří v konzervativních fondech, nebyli o výnosy ochuzeni, uvádí čerstvá analýza společnosti Freedom Financial Services.
Kam se nevyplatí investovat: Penzijní spoření prodělává a kryptoměny nenaplnily optimistická očekávání
22.11.2018 Nízké úrokové sazby, rostoucí inflace, nejistý vývoj na kapitálových trzích či neregulované investice, to všechno ohrožuje finanční rezervy každého z nás. Na co je dobré dát si pozor, aby úspory neztrácely hodnotu nebo člověk nepřišel o celou investici?
Mezi podílovými fondy loni vydělávaly hlavně ty akciové
02.01.2017 Mezi podílovými fondy loni vydělaly nejvíce ty akciové, které si v průměru připsaly výnos téměř sedm procent. Solidně si vedly také dluhopisové fondy s výnosem necelých čtyř procent. Naopak konzervativní fondy peněžního trhu byly letos v průměru na nule. ČTK to zjistila z databáze serveru Penízenavíc.cz k 27. prosinci 2016.
KBC potvrdila: IPO akcií ČSOB nebude
27.07.2011 Belgická společnost KBC Group potvrdila delší dobu trvající spekulace trhu, že neplánuje uvést menšinový podíl akcií tuzemské ČSOB na burzu. Uvedla, že obdržela povolení Evropské komise, které jí umožní úpravu v dohodnutém plánu. Namísto prodeje části tuzemské banky ČSOB, nad kterou si ponechá plnou kontrolu, dojde k prodeji bankovních a pojišťovacích aktiv Polsku.
DIP byl krok správným směrem. Za první rok získal o polovinu více klientů než penzijní spoření
19.02.2025 Dlouhodobý investiční produkt (DIP) překonal v prvním roce svého fungování očekávání, když dosáhl 116 tisíc založených účtů, což je o polovinu více než u doplňkového penzijního spoření (DPS) ve stejném období. Klienti v něm mají zainvestováno přes 2,4 miliardy korun. DIP se tak stává atraktivní alternativou k tradičnímu penzijnímu spoření, nabízející větší flexibilitu, potenciálně vyšší výnosy a často i nižší poplatky.
Jak si vytvořit vlastní zajištěný fond
02.08.2016 Nedávno jsem četl srovnání zajištěných fondů. Samotný obsah mě příliš nezaujal, ale napadlo mě, že bych bez problémů mohl vytvořit podobný „fond“ bez zbytečných poplatků. Asi bych ho nazval LYNX DOD High Yield USD zajištěný fond. Zní to dobře, ne? Jak tedy takový fond vytvořit?
Investice do nemovitostí: 3 nejlepší nemovitostní fondy pro soukromé investory
24.10.2019 Investice do nemovitostí jsou považovány za vhodnou investici do aktiv během období s nízkými úrokovými sazbami a to z důvodu stability. Nízké úrokové sazby, stálé zvyšování ceny nájemného a silný příliv nového kapitálu tlačí realitní trh po celá léta směrem nahoru. Ceny nemovitostí tedy dlouhodobě rostou. Tento trend se netýká pouze rezidenčních nemovitostí, ale také komerčních nemovitostí.
Podílové fondy letos zatím vesměs mírně prodělávají
02.04.2018 Podílové fondy letos zatím vesměs mírně prodělávají. Nejhůře si vedou komoditní fondy a fondy fondů, které ztratily v průměru okolo tří procent hodnoty. Akciové fondy přišly o téměř procento, dluhopisové a peněžní jen o zlomky procent. ČTK údaje k 28. březnu sdělila poradenská společnost Broker Consulting.
Související klíčová slova:
Úrokové politiky | ETF fond | Refinitiv | Rozložení investic | J&T | Global Investors | Investice do fondu | Prémiový konzervativní fond | Alphabet | BNP Paribas Flexi I ABS Opportunities | EUR | Nižší poplatky | Trend | Dění na trzích | Vysoká inflace | Generali Prémiový konzervativní fond | Smíšené fondy | Diverzifikace | Přístup k investování | Analytik Portu | Výkyvy | Pozitivní vývoj | Aktiva | Swiss Life Select Investice roku 2023 | Akciové trhy | Žebříček nejúspěšnějších fondů | Investice roku 2023 | Účastnický fond | Amundi CR Balancovaný | Energetika | Investment Management | Investování | Gold | Rok 2025 | Swiss Life Select Investice | Strategie fondů | Amundi Czech Republic | Geopolitické napětí | Úrokové sazby | Goldman Sachs | Volatilita | J&T investiční společnost | Konzervativní strategie | Kategorie Trend | Finanční produkt | Výsledky roku | Firemní výsledky | Valorizace | J&T MONEY OPF | Dluhopisový fond | SRRI | Znehodnocení | Reálné zhodnocení | Zhodnocení finančních prostředků | Třetí pilíř | Prostředky | Ředitel Swiss Life Select | Poplatky | Vývoj na trzích | Rizikové faktory | Franklin Technology | Franklin Technology Fund | Penzijko | Posílení | Studie | Vývoj podílových fondů | Exchange | Připravované změny | Generali Investments CEE | FIL Investment Management | Zajímavé zhodnocení | J&T Investiční společnost | Kategorie Konzervativní fondy | Vítězné fondy | Náklady | Franklin Templeton International Services | Generali Fond konzervativní | Kategorie Progresivní dluhopisové fondy | Cenové hladiny | Účastnické fondy DPS | Politika | Očekávání | Penzijní fondy | CERGE-EI | Analýza společnosti | Vyšší výnosy | Majetek | Conseq Funds investiční společnost | Allianz | Allianz Multi Asset Sustainability Balanced | Růst | Dlouhodobý investiční produkt | Příležitosti | Základ portfolia | Absolutní výkonnost | Asset management | Sortino Ratio | Amundi CR | Swiss | Conseq Invest | BNP Paribas Flexi | Goldman Sachs Asset Management | Budoucnost | Výhled | Ceny dluhopisů | Chování | Výkonnost fondu | Inflace | Technologický fond | Geopolitická rizika | 3М | Fondy zaměřené na ESG | Růstové akcie | CZK | Analýzy | ČSOB | Investiční analytik | Trh | MSCI | Tempo hospodářského růstu | Stabilní výsledky | Výkon | Umělá inteligence | Nejistoty | Generální ředitel Swiss Life Select | Kapitál | Fungování | Allianz Global Investors | Dlouhodobý proces | Poplatek | Ekonomiky | Investiční analytička | Centrální banky | Fidelity Funds - Global Technology | J&T Opportunity | Střadatelé | Obrat v měnové politice | Tom Kadeřábek | Sortino ratio | Amundi Czech Republic Asset Management | Active Invest Vyvážený | Státní příspěvek | Účastnické fondy | Poměr rizika a zisku | Výrazný růst | Konzervativní investice | Rentea | Pozornost | High-yield | Účetní závěrky | Společnosti | Nabídka | Hlavní investiční analytik | Investment management | Volatility | Swiss Life Select Investice roku | High Yield | Diverzifikovaná portfolia | Progresivní dluhopisové fondy | Uplynulý rok | Příležitosti na trzích | Portu | eXchange | Conseq Invest Konzervativní | ETF | BNP Paribas | Conseq Funds | Řízení rizika | Vice | Opatření | Group | Global Technology | Fondy DPS | Snižování úrokových sazeb | Transformovaný fond | Equity | BNP Paribas Asset Management | Conseq Invest Akcie | Uchovatel hodnoty | Politické faktory | Vývoj | Dluhopisy | Rizikovost | Americké akcie | Martin Luňáček | Conseq korporátních dluhopisů | Podílové fondy | iShares | Volatilní | Výkyvy trhu | Poptávka | Komoditní fondy | Nejvyšší zhodnocení | Měnové politiky | Vítězné fondy Swiss Life Select | Dánové | Pečlivé analýzy | Conseq Invest Akcie Nové Evropy | Kapitálové trhy | Růstový potenciál | Robert Novoměstský | Franklin Templeton Investments | Investiční strategie | iShares MSCI | Bezpečný přístav | Dlouhodobý investiční produkt (DIP) | Fidelity Funds | Národní banka | Allianz Global | AI | USA | Výkonnosti fondů | Investiční produkt | Investovat | Komoditní | Přidaná hodnota | Generální ředitel | Hotovost | Zvyšování úrokových sazeb | Investiční fondy | Firmy | Lepší výkonnost | Politická rozhodnutí | Conseq realitní | Historie | Budoucí vývoj | Výnosy | Sazby | Zajištění | Averze k riziku | Kategorie Smíšené fondy | Václav Šimek | Zhodnocení kapitálu | Goldman Sachs Romania Equity | Kategorie Akciové fondy | Magnificent | Active Invest | Rozvíjející se ekonomiky | Generali Investments | Trhy | Europe | Chránit kapitál | Vyšší riziko | Měnové trhy | Investice roku | Rizika | METODIKA SWISS LIFE SELECT | Fond | Kolísání trhu | Ekonomické podmínky | Zhodnocení prostředků | Emerging markets | Information ratio | Amazon | Oblasti umělé inteligence | Penzijní společnosti | Ministerstvo financí | Karel Šulc | CEE | Tesla | BNP Paribas Disruptive Technology | Ekonomický růst | Americké trhy | Komodity | GS | Investors | Analytička | Společnost | London Stock Exchange Group (LSEG) | Conseq | Riziko | Analytik | Adaptace | Zdravotní pojištění | Pokles výnosů | Swiss Life | Zvýšené volatility | Short Term | Meta | Portfolio | Nástroj | Lukáš Raška | Inovace | Ceny | Financování | Pokles | IDEA | Investments | Vývoj na finančních trzích | Indexové fondy | Výnos | ESG | Ceny akcií | Jasný signál | Zisk | ČNB | Zajištění na stáří | MSCI World | Evropa | Management | Akciový fond | Údaje | Spoření | Investiční společnost | Portfólia | Vývoj úrokových sazeb | FIL | Aktivum | BNP | Situace | Pozitivní výsledek | Technology | Východní Evropa | Rozhodování | Dolar | Euro | Yield | Klid | Politici | Vývoj trhu | Private equity | Česká národní banka | BRANO | Akcie | Investiční nástroj | Žebříček | Target | Motivace | Vysoké poplatky | Češi | AKAT | Technologie | Prognózy | Daně | Pozornost investorů | Růstový trend | Japonské akcie | Výsledky | Investice | Microsoft | Pro investory | Fidelity | Potenciál | Komunikace | Investiční prostředí | Diverzifikovat | Dluhopisové trhy | Fondy | Ukazatel | Slabší dolar | Další drahé kovy | Signál | Řízení rizik | Geopolitická nejistota | Zhodnocení | Services | Stock Exchange | Penzijní společnost | Fundament | Technologičtí giganti | Příliv investic | TIM | Umělé inteligence | Investiční | Sloučení | Rok 2024 | Financial | KB | Finanční trhy | Akciové tituly | Asociace | Výkonnost | Přehled | Short | High | Amundi | Cena | Digitalizace | Apple | Drahé kovy | Akciové fondy | Debata | Zlato | Geopolitika | Pozitivní výsledky | Schodek | Práce | Úspěch | Investiční příležitosti | Cíle | Banky | Vlády | Státní fond | Fundamenty | Správa | Analýza | Zlepšení | ČR | Freedom Financial Services | Solidní výsledky | Stock | Portfolia | Kovy | Technologický sektor | LSEG | Zajímavé výnosy | Rozvíjející se trhy | Zájem Čechů | Rizikovější aktiva | Technologický pokrok | Zisk před zdaněním | Sentiment | Experti | Investoři | Vývoj měnové politiky | Bond | Makroekonomická situace | Struktura | P.A. | USD | Technologické tituly | Richard Bechník | Dluhopisové fondy | Výkonnost fondů | Analytička společnosti | CZ | Magnificent Seven | London Stock Exchange | Nemovitosti | Markets | Invest | Rok 2024 | Nejistota | Investice do fondů | Monetizovat | Nvidia | Investment | opPORTUnity | DIP | Americký dolar | London Stock Exchange Group | Technologické inovace | Swiss Life Select | ROCE | Navýšení | Ekonomický výhled | Globální finanční trhy | Nejistoty na trzích | Akciový trh | Ekonomické prostředí | Investor | Ukazatele | Strukturální změny | Banka | Výnos dluhopisů | Výzvy | Ocenění
Nejčastější klíčová slova:
USD | EUR | Pozice | USA | Výhled | Index | Rezistence | Trh | Růst | Obchodování | Pokles | 3М | Banka | Trading | Reuters | Indikátor | Banky | ČTK | Cena | Pivot