Pondělí 27. května 2024 13:55
reklama
Purple trading AI
reklama
Swissquote Bank
reklama
Swissquote Bank
reklama
FTMO král

Finanční výsledky Morgan Stanley a Bank of America Q1 🏛️

16.04.2024 16:42  Autor: XTB  Sekce: Burzovní zpravodajství  Tisk

Morgan Stanley (MS.US):

Morgan Stanley vykázala nárůst čtvrtletních zisků, tažený oživením investičního bankovnictví a silným výkonem v sektoru obchodování s pevným výnosem. Před otevřením trhu na Wall Street akcie banky vzrostly o více než 3,5 %.

Q1 2024 Výsledky:

  • Upravený zisk na akcii: 2,02 USD (odhad 1,66 USD)
  • Příjmy: 15,1 miliardy USD (odhad 14,16 miliardy USD; meziroční nárůst o 4,1 %)
  • Tržby z prodeje akcií a obchodování: 2,84 miliardy USD (odhad 2,65 miliardy USD)
  • Tržby s pevným výnosem a výnosy z obchodování: 2,49 miliardy USD (odhad 2,33 miliardy USD)
  • Sektor Wealth Management také vykázal růst s čistými výnosy ve výši 6,9 miliardy USD, což je nárůst z 6,6 miliardy USD v předchozím roce.
  • Čistý úrokový výnos: 1,80 miliardy USD (odhad 1,96 miliardy USD)
  • Neúrokové náklady: 10,75 miliardy USD (odhad 10,75 miliardy USD)
  • Náklady na kompenzaci: 6,70 miliardy $ (odhad 6,45 miliardy $)

Další metriky:

  • Účetní hodnota na akcii: 55,60 USD
  • Hmotná účetní hodnota na akcii: 41,07 USD
  • Rentabilita hmotného kapitálu: 14,5 % (odhad 11,9 %)
  • Poměr efektivity nákladů: 71 % (odhad 74,3 %)

Generální ředitel Ted Pick vyzdvihl silný výkon a připsal ho růstu klientských aktiv v divizi Wealth and Investment Management, která nyní dosahuje 7 bilionů dolarů, a silným trendům v oblasti cenných papírů a upisování.

Na co si dát pozor?

Investoři se pravděpodobně zaměří na zprávy o regulačních vyšetřováních praktik Morgan Stanley prověřování klientů v divizi správy majetku během diskusí s vedením po výsledcích. Tato vyšetřování vyvolala obavy z možného praní špinavých peněz.

Akcie Morgan Stanley aktuálně před zahájením seance na Wall Street rostou o 3,5 %.

Bank of America Corporation (BAC.US): 

Q1 2024 Výsledky:

  • Tržby: 25,8 miliardy USD (2% meziroční pokles) (odhad 25,4 miliardy USD)
  • Tržby z prodeje akcií a obchodování: 1,87 miliardy USD (odhad 1,71 miliardy USD)
  • Tržby s pevným výnosem a výnosy z obchodování: 3,31 miliardy USD (odhad 3,3 miliardy USD)
  • Poplatky za investiční bankovnictví: 1,62 miliardy USD (odhad 1,3 miliardy USD)
  • Čistý úrokový výnos: 14,2 miliardy USD (odhad 13,95 miliardy USD)
  • Upravený zisk na akcii: 0,83 USD (2% meziroční pokles) (odhad 0,77 USD)

Bank of America (BAC.US) překonala očekávání trhu v 1. čtvrtletí 2024. Společnost zlepšila své výnosy ve srovnání s předchozím čtvrtletím, a to jak v čistém úrokovém výnosu, tak v investičním bankovnictví. Ke zlepšení výsledků přispěl zejména posledně jmenovaný segment.

Generální ředitel Brian Moynihan zdůraznil, že tým zodpovědný za správu klientských aktiv dosáhl v tomto čtvrtletí rekordních příjmů. V důsledku toho BofA pokračovala v trendu silného růstu z roku 2023 a vykázala nejlepší první čtvrtletí za deset let.

Podobně jako ostatní banky si Bank of America nadále vede dobře v segmentech souvisejících s investičním bankovnictvím. Neúrokové výnosy vzrostly na 11,8 miliardy USD, což představuje více než 40% mezičtvrtletní růst

Celková hodnota úvěru zůstává od 1. čtvrtletí 2023 stabilní na přibližně 1,048 bilionu USD, zatímco dochází k mírnému nárůstu úročených vkladů (meziročně +2 %). To může způsobit tlak na budoucí úrokové výnosy. Udržení pozitivní dynamiky v segmentu investičního bankovnictví a obchodování se z pohledu banky jeví jako zvláště důležité.

Trh přijal výsledky neutrálně, když cena akcií před otevřením USA klesla přibližně o -0,45 %.

Bankovní výnosy mírně klesají, což se v kombinaci s dominancí vkladů nad úvěry ve scénáři „vyšší na delší dobu“ může v budoucnu prohloubit.

 


Tento materiál je marketingovou komunikací ve smyslu čl. 24 odst. 3 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2014/65/EU ze dne 15. května 2014 o trzích finančních nástrojů, kterou se mění směrnice 2002/92/ES a směrnice 2011/61/EU (MiFID II). Marketingová komunikace není investiční doporučení ani informace doporučující či navrhující investiční strategii ve smyslu nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 596/2014 ze dne 16. dubna 2014 o zneužívání trhu (nařízení o zneužívání trhu) a o zrušení směrnice Evropského parlamentu a Rady 2003/6/ES a směrnic Komise 2003/124/ES, 2003/125/ES a 2004/72/ES a nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2016/958 ze dne 9. března 2016, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 596/2014, pokud jde o regulační technické normy pro technická ujednání pro objektivní předkládání investičních doporučení nebo jiných informací doporučujících nebo navrhujících investiční strategie a pro zveřejnění konkrétních zájmů nebo náznaků střetu zájmů nebo jakékoli jiné rady, a to i v oblasti investičního poradenství, ve smyslu zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu. Marketingová komunikace je připravena s nejvyšší pečlivostí, objektivitou, prezentuje fakta známé autorovi k datu přípravy a neobsahuje žádné hodnotící prvky. Marketingová komunikace je připravena bez zohlednění potřeb klienta, jeho individuální finanční situace a nijak nepředstavuje investiční strategii. Marketingová komunikace nepředstavuje nabídku k prodeji, nabídku, předplatné, výzvu na nákup, reklamu nebo propagaci jakýchkoliv finančních nástrojů. Společnost XTB S.A., organizační složka nenese odpovědnost za jakékoli jednání nebo opomenutí klienta, zejména za získání nebo zcizení finančních nástrojů, na základě informací obsažených v této marketingové komunikaci. V případě, že marketingová komunikace obsahuje jakékoli informace o jakýchkoli výsledcích týkajících se finančních nástrojů v nich uvedených, nepředstavují žádnou záruku ani předpověď ohledně budoucích výsledků. Minulá výkonnost nemusí nutně vypovídat o budoucích výsledcích a každá osoba jednající na základě těchto informací tak činí zcela na vlastní riziko.

 

Sdílení článku: 
   

Čtěte více

  • Finanční trhy plné nejistoty
    Navzdory týdnu plnému rizika a volatility INDU uzavírá týden s mírným ziskem. Maratonský týden začal volbami v Itálii, které vyvolaly značnou nejistotu, zatímco německé potvrzení "Velké koalice" podpořilo evropské trhy.
  • Finanční trhy podceňují letošní nabídku českých státních dluhopisů
    Ministerstvo financí v dnešní aukci prodalo státní dluhopisy v objemu 13,6 mld. Kč, zatímco investoři poptávali téměř trojnásobek. Podle našich očekávání byl největší zájem o nejkratší z dnes nabízených dluhopisů se splatností čtyř let. Ten byl prodán s průměrným výnosem 1 %. Vysoká poptávka nebyla překvapením vzhledem k tomu, že Ministerstvo financí v posledních měsících nabízí hlavně dluhopisy s výrazně delší splatností. Vysokou poptávku však zaznamenal i devítiletý dluhopis s průměrným výnosem 1,57 %. Ten však spíše kompenzoval nízký zájem o poslední dluhopis z dnešní nabídky se splatností devatenáct let a výnosem 1,96 %.
  • Finanční trhy: Pro trvalejší oslabení dolaru je nutné rozvolnění ze strany Fedu
    Pokud v nadcházejícím čtvrtletí nedojde k náhlému obnovení toku zemního plynu z Ruska, čeká Evropskou unii a euro, ale i měny jejích satelitů, tedy libru a švédskou korunu, ekonomická zima. I když se to ECB a další centrální banky, s nezanedbatelnou výjimkou Bank of Japan (BoJ), snažily dohnat a ve 3. čtvrtletí zpřísňovaly, zůstává Fed i nadále centrální bankou, která „vládne všem“. A dokud nezačne Federální rezervní systém znovu rozvolňovat, nemůžeme si být jistí, že je americký dolar konečně připraven oslabit.
  • Finanční trhy se chovají schizofrenně
    Světová ekonomika se nenachází zrovna v nejlepší kondici. Čísla za poslední čtvrtletí loňského roku totiž ukázala, že dynamika světového HDP rozhodně není žádná hitparáda. Japonská ekonomika ve čtvrtém kvartálu dokonce poklesla o více než 6 % (mezikvartálně anualizovaně), německá ekonomika stagnovala a je o milimetr unikla recesi a celá ekonomika eurozóny rostla pouze o 0,1 % mezikvartálně. Přitom francouzský a italský HDP mezikvartálně mírně poklesl. Americká ekonomika se ještě docela drží, je to nicméně výhradně zásluha amerického spotřebitele, neboť například podnikové investice pokračují ve výrazném poklesu.
  • Finanční trhy v předvánočním režimu, volatilita klesá
    Po včerejší nervózní seanci se dnes situace na evropských trzích znovu uklidňuje. Téma španělských voleb je za námi a ...
  • Finanční trhy v rozpacích
    Finanční trhy jsou v posledních dnech jako na houpačce. Jednou věnují pozornost zprávám o šíření delta varianty covidu, jako například na začátku týdne, kdy klesaly výnosy dluhopisů a ztrácely akciové indexy. O den později pak můžeme pozorovat zcela opačný vývoj. Například S&P 500 během včerejška stihl umazat téměř veškeré pondělní ztráty a výnos 10letého amerického státního dluhopisu zamířil opět mírně nahoru. Trh tak balancuje mezi obavami z delta varianty koronaviru a optimismem z očekávání silných výsledků HDP za druhý kvartál doplněný očekáváním nadále uvolněné měnové politiky Fedu a ECB. Dnes nevyjdou žádná důležitá tuzemská či globální ekonomická data. Z regionu dorazí pouze polský maloobchod.
  • Finanční trhy zažily minulý týden opět poměrně náročnou rally
    Finanční trhy zažily minulý týden opět poměrně náročnou rally a nejen ty akciové. I komodity – a především energie a z...
  • Finanční trhy zažívají solidní start do nového roku
    Finanční trhy zažívají velice solidní start do nového roku. Důvodem jsou relativně příznivé fundamentální zprávy. Zaprvé Spojené státy a Čína podepsaly minou středu 15. ledna první fázi obchodní dohody, na což investoři netrpělivě očekávali. Vypadá to, že minimálně do amerických prezidentských voleb v listopadu by mohl na této frontě panovat relativní klid. Investoři si proto oddechli. Zadruhé se v posledním týdnu relativně uklidnila situace na Blízkém východě. Situace po zabití prominentního íránského generála Američany již naštěstí neeskalovala. A zatřetí přicházejí relativně příznivé makroekonomické zprávy ze světové ekonomiky. Vypadá to podle tvrdých i měkkých makroekonomických indikátorů momentálně tak, že by již dále světová ekonomika příliš zpomalovat nemusela.
  • Finanční trhy – přehled
    Americké nově příjmové MM, 0,3%, 0,4% prognóza, 0,1% předchozí, 0,0% revidováno. Americký cenový index amerických novinových PCE MM, 0,1%, 0,1% předpovědi, 0,2% předcházející.
  • Finanční trh zalehla dobrá nálada
    Středoevropské měny dnes se zpožděním mírně posilovaly v reakci na lepšící se globální sentiment. Ten povzbudil posun v dohodě mezi USA a Čínou a výrazná převaha Konzervativců ve včerejších volbách ve Velké Británii. Zejména v případě koruny je ale posílení opravdu malé a koruna zůstává blízko 25,50 CZK/EUR.
  • Finanční vzdělání dětí je nejlepší investice
    O tom, zda zabezpečit finančně budoucnost potomků netřeba diskutovat. Složitější už je rozhodování, jaké prostředky a způsoby zvolit. Neměli bychom rovněž zapomínat na to, že důležité je nejen vytvořit pro děti finanční zdroje, ale také je naučit s nimi hospodařit. S tím souvisí jejich dostatečná finanční gramotnost, ale také rodičovský přístup k hodnotám, a to nejen těm hmatatelným.
  • Finančný kamikadze
    Japonsko stále v centre pozornostiFinančné trhy opä...
  • Finmex: Ceny bytů v ČR letí dolů. Co se děje na realitním trhu?
    Data jsou za poslední dva měsíce neúprosná – nabídkové ceny nemovitostí padají dolů. Vývoj cen bytů překvapil také realitní experty, kteří ještě v závěru loňského roku předpovídali, že bude cena bytů v roce 2023 s největší pravděpodobností stagnovat, ale výrazněji klesat nebude. Byty v Praze meziročně zlevnily o 1,7 %, v Brně o 9,4 % a ve Zlíně dokonce o 14,4 %. Můžeme v průběhu roku očekávat další pokles? A co to znamená pro investory? Vyplatí se v současné době investovat do nákupu nemovitostí?
  • Finmex: Inflace v USA i v ČR v říjnu klesla. Můžeme očekávat snižování cen?
    Míra inflace v USA v říjnu klesla ze zářijových 8,2 % na 7,7 %. Ceny meziměsíčně vzrostly o 0,4 %. Poprvé od února se tak nárůst cen dostal pod 8 % a je nejnižší od ledna 2022. Ještě v červnu přitom dosahovala svého čtyřicetiletého maxima 9,1 %. Příznivý vývoj inflace i růstu cen příjemně překvapil také analytiky. V Česku klesla inflace ze zářijových 18 % na říjnových 15 %. Můžeme v nadcházejícím období očekávat zlevňování cen potravin, pohonných hmot a energií?
  • Finmex: Reálné mzdy klesají. Čeká Čechy propad do chudoby?
    Aktuální situace v Česku není příliš optimistická. Jen ve 3. kvartálu poklesly reálné mzdy o 9,8 %. Reálné mzdy v Česku klesají nejprudčeji ze všech 38 rozvinutých členských zemí Organizace pro hospodářskou spolupráci a rozvoj (OECD), které přijaly demokracii a principy tržní ekonomiky. Zároveň se jedná o nejrychlejší pokles v historii samostatné České republiky. Důvodem tak dramatického poklesu je vysoká inflace, všudypřítomná drahota a pomalý růst mezd.
  • Finmex: Reálné mzdy klesají. Čeká Čechy propad do chudoby?
    Aktuální situace v Česku není příliš optimistická. Jen ve 3. kvartálu poklesly reálné mzdy o 9,8 %. Reálné mzdy v Česku klesají nejprudčeji ze všech 38 rozvinutých členských zemí Organizace pro hospodářskou spolupráci a rozvoj (OECD), které přijaly demokracii a principy tržní ekonomiky. Zároveň se jedná o nejrychlejší pokles v historii samostatné České republiky. Důvodem tak dramatického poklesu je vysoká inflace, všudypřítomná drahota a pomalý růst mezd.
  • Fínske voľby
    Ako sme už naznačili v dnešnej FX analýze &nbsp...
  • Fínske voľby
    To, na čo sme upozorňovali v komentári pocas piatku sa stalo real...
  • Fínske voľby hrozba pre euroval
    Včerajšie voľby vo Fínsku sa dajú považovať za ja...
  • Fínsko dostane kolaterál
    Euroskupina sa dohodla, že grécka pôžička od Fín...
Forex - doporučené články:

Co je FOREX?
Základní informace o finančním trhu FOREX. Forex je obchodování s cizími měnami (forex trading) a je zároveň největším a také nejlikvidnějším finančním trhem na světě.
Forex pro začátečníky
Forex je celosvětová burzovní síť, v jejímž rámci se obchoduje se všemi světovými měnami, včetně české koruny. Na forexu obchodují banky, fondy, pojišťovny, brokeři a podobné instituce, ale také jednotlivci, je otevřený všem.
1. část - Co to vlastně forex je?
FOREX = International Interbank FOReign EXchange. Mezinárodní devizový trh - jednoduše obchodování s cizími měnami - obchodování se směnnými kurzy.
VIP zóna - Forex Asistent
Nabízíme vám jedinečnou příležitost stát se součástí týmu elitních obchodníků FXstreet.cz. Ve spolupráci s předními úspěšnými obchodníky jsme pro vás připravili unikátní VIP skupinu (speciální uzavřená sekce na webu), až doposud využívanou pouze několika profesionálními tradery, a k tomu i exkluzivní VIP indikátory, doposud úspěšně používané pouze k soukromým účelům. Nyní se vám otevírá možnost stát se součástí této VIP skupiny, díky které získáte jedinečné know-how pro obchodování na forexu, výjimečné VIP indikátory, a tím také náskok před drtivou většinou ostatních účastníků trhu.
Forex brokeři - jak správně vybrat
V podstatě každého, kdo by chtěl obchodovat forex, čeká jednou rozhodování o tom, s jakým brokerem (přeloženo jako makléř/broker nebo zprostředkovatel) by chtěl mít co do činění a svěřil mu své finance určené k obchodování. Velmi rád bych vám přiblížil problematiku výběru brokera, rozdíl mezi jednotlivými typy brokerů a v neposlední řadě uvedu několik příkladů nejznámějších z nich.
Forex robot (AOS): Automatický obchodní systém
Snem některých obchodníků je obchodovat bez nutnosti jakéhokoliv zásahu do obchodu. Je to pouhá fikce nebo reálná záležitost? Kolik z nás věří, že "roboti" mohou profitabilně obchodovat? Na jakých principech fungují?
Forex volatilita
Forex volatilita, co je volatilita? Velmi užitečným nástrojem je ukazatel volatility na forexu. Grafy v této sekci ukazují volatilitu vybraného měnových párů v průběhu aktuální obchodní seance.
Forex zůstává největším trhem na světě
V dnešním článku se podíváme na nejnovější statistiky globálního obchodování na forexu. Banka pro mezinárodní vyrovnání plateb (BIS) totiž před pár týdny zveřejnila svůj pravidelný tříletý přehled, ve kterém detailně analyzuje vývoj na měnovém trhu. BIS je označována jako "centrální banka centrálních bank". Je nejstarší mezinárodní finanční organizací a hraje klíčovou roli při spolupráci centrálních bank a dalších institucí z finančního sektoru. Dnešní vzdělávací článek sice nebude zcela zaměřen na praktické informace z pohledu běžného tradera, ale i přesto přinese zajímavé a důležité poznatky.

Nejnovější články:


Naposledy čtené:

reklama
InstaForex ETF