Stvořil elitní klub, kde Ameriku obral o 65 miliard. Madoff řídil největší Ponzi dějin

Byl modlou finančního světa. Podílel se na vzniku elektronického obchodování, díky čemuž svého času předsedal burze NASDAQ. Nikdo netušil, že Bernie Madoff v pozadí zosnoval největší dosud známé Ponzi schéma historie, ve kterém zahučely desítky miliard dolarů. Na jeho příběh se podíváme v dalším dílu cyklu FinStory.

Podvod italského imigranta Charlese Ponziho, který jako první globálně proslavil Ponziho schéma, byl rozsáhlý. V porovnání s komplotem Madoffa ale působí jako krádež hrabiček na pískovišti.

Ponzi byl člověk, který v životě klopýtal od podvodu k podvodu a nikdy neměl kdovíjak dobrou pověst. Madoff ale dokázal stvořit tak obří podvod právě kvůli tomu, že byl mimořádně respektovanou osobností.

Jako kdyby vás podvedl Buffett

V roce 1960 založil firmu Bernard L. Madoff Investment Securities a stal se průkopníkem elektronického obchodování. Byl to právě on, kdo výrazně přispěl k technologii, která umožnila vznik první ryze elektronické burzy NASDAQ, které dokonce sám předsedal.

Pro investory byl Bernie zosobněním stability, bezpečí a technologického pokroku. Byl to ten distingovaný pán v drahém golfovém klubu v Palm Beach, se kterým jste si chtěli dát sklenku a svěřit mu své celoživotní úspory.

Aby ne, když jeho finanční kolos lákal na snový a stabilní výnos. Na rozdíl od Ponziho, který sliboval nereálných 100 % za 90 dní, Madoff nabízel o něco uvěřitelnějších 10 až 15 % ročně.

Dodnes se neví, kdy přesně Madoffův podvod, o kterém vědělo jen pár zasvěcenců, vlastně začal. Nejpozději v devadesátých letech. Účetní záznamy měl ale falšovat už od sedmdesátek, takže kořeny kauzy možná leží ještě hlouběji v historii.

Tak či tak, Madoff neměl o zákazníky nouze. Přesto byl tak drzý, že si klienty vybíral. Požadoval minimální vklad milion dolarů a když natrefil na potenciálního investora, dělal drahoty. Vytvářel dojem, že jeho firma už nové zájemce nepřijímá. Stávajícím investorům tím dodával pocit exkluzivity a v nových tím vybudil ještě větší snahu mu peníze svěřit.

Podvod se začíná drolit

Madoff do pochybného podniku navezl i svou rodinu. Bratra, neteř i své dva syny. Mark a Andrew neměli ani ponětí, že jejich otec je jeden z největších podvodníků dějin.

Lidí, kteří měli vůči Madoffově byznysu výhrady, však bylo víc. Spekuluje se, že v určitý moment ho prohlédly i některé banky, ale prostě to celé nechaly plavat. Kdo se ale ozval, byl Harry Markopolos, rozplétač finančních skandálů. Už v devadesátých letech informoval SEC, že je matematicky nemožné, aby bylo Madoffovo opční schéma legální.

Komise ho ignorovala. A pak znovu a znovu v dalších letech, i když Markopolos odkrýval další důkazy. Madoff dál v tichosti ožebračoval své klienty, celkem zpronevěřil asi 65 miliard dolarů, pokud započítáme i fingované výnosy.

I když podvod nabobtnal do extrémních rozměrů, zřejmě mohl pokračovat ještě dlouhé roky. Jenže Madoffovi se připletl do cesty jiný skandál – machinace na hypotečním trhu, pád Lehman Brothers a ekonomická krize.

I kdysi movití klienti najednou chtěli vybrat své úspory, zatímco příval nových se zastavil. Madoffovi chybělo sedm miliard dolarů. Hudba dohrála v prosinci roku 2008. Podvodník se svěřil s pravdou bratrovi i synům, kteří ho udali úřadům. Syn Mark se oběsil v roce 2010.

Madoffa zatkli 11. prosince, dostal trest odnětí svobody na 150 let. Zemřel za mřížemi v roce 2021. Poškozené v kauze se podařilo z velké míry odškodnit.

Závěr

Dočetli jste další díl cyklu FinStory, kde se zaměřujeme na ty nejzajímavější finanční příběhy dějin. Zkoumáme podvody, kauzy, ale i neuvěřitelné investiční úspěchy a omyly. Každý takový příběh je totiž platným poučením i v dnešní době. V případě Madoffa je zřejmé, že nezávisle na promyšlenosti a velikosti finančního podvodu, to celé nakonec vždy jednou praskne.

Filip Kalčák pro portál FXstreet.cz

Související články

Ošidil hosty v restauraci a pak obral Ameriku o miliony. Nápad na obří podvod dostal Ponzi náhodou
Je 15. listopadu 1903. Na palubě parolodi S.S. Vancouver připlouvá do Bostonu italský imigrant Charles Ponzi. Muž, který okrade Američany o miliony dolarů. Přitom stačilo málo a místo nejslavnějšího investičního podvodu v dějinách by vznikl legální a výdělečný byznys.

Finanční příběhy dějin
Nejsilnější finanční/investiční příběhy dějin – od Ponziho, Tulipánové horečky po vytunelování FTX.

Bankrot Lehman Brothers před 15 lety šokoval svět a krize se začala šířit jako epidemie
Dnes je tomu přesně 15 let, kdy došlo k vyhlášení bankrotu americké investiční banky Lehman Brothers. Její pád byl symbolem finanční krize. Bylo pondělí 15. září 2008 a nad ránem požádala banka Lehman Brothers o ochranu před věřiteli. A největší bankrot v amerických dějinách spustil lavinu po celém světě. V dnešním článku si připomeneme tuto historickou událost, shrneme si všechny důležité údaje kolem Lehman Brothers a zároveň se podíváme na největší burzovní krachy v historii.

Čtěte více

• Ošidil hosty v restauraci a pak obral Ameriku o miliony. Nápad na obří podvod dostal Ponzi náhodou
  Je 15. listopadu 1903. Na palubě parolodi S.S. Vancouver připlouvá do Bostonu italský imigrant Charles Ponzi. Muž, který okrade Američany o miliony dolarů. Přitom stačilo málo a místo nejslavnějšího investičního podvodu v dějinách by vznikl legální a výdělečný byznys.