Stvořil elitní klub, kde Ameriku obral o 65 miliard. Madoff řídil největší Ponzi dějin

Byl modlou finančního světa. Podílel se na vzniku elektronického obchodování, díky čemuž svého času předsedal burze NASDAQ. Nikdo netušil, že Bernie Madoff v pozadí zosnoval největší dosud známé Ponzi schéma historie, ve kterém zahučely desítky miliard dolarů. Na jeho příběh se podíváme v dalším dílu cyklu FinStory.

Podvod italského imigranta Charlese Ponziho, který jako první globálně proslavil Ponziho schéma, byl rozsáhlý. V porovnání s komplotem Madoffa ale působí jako krádež hrabiček na pískovišti.

Ponzi byl člověk, který v životě klopýtal od podvodu k podvodu a nikdy neměl kdovíjak dobrou pověst. Madoff ale dokázal stvořit tak obří podvod právě kvůli tomu, že byl mimořádně respektovanou osobností.

Jako kdyby vás podvedl Buffett

V roce 1960 založil firmu Bernard L. Madoff Investment Securities a stal se průkopníkem elektronického obchodování. Byl to právě on, kdo výrazně přispěl k technologii, která umožnila vznik první ryze elektronické burzy NASDAQ, které dokonce sám předsedal.

Pro investory byl Bernie zosobněním stability, bezpečí a technologického pokroku. Byl to ten distingovaný pán v drahém golfovém klubu v Palm Beach, se kterým jste si chtěli dát sklenku a svěřit mu své celoživotní úspory.

Aby ne, když jeho finanční kolos lákal na snový a stabilní výnos. Na rozdíl od Ponziho, který sliboval nereálných 100 % za 90 dní, Madoff nabízel o něco uvěřitelnějších 10 až 15 % ročně.

Dodnes se neví, kdy přesně Madoffův podvod, o kterém vědělo jen pár zasvěcenců, vlastně začal. Nejpozději v devadesátých letech. Účetní záznamy měl ale falšovat už od sedmdesátek, takže kořeny kauzy možná leží ještě hlouběji v historii.

Tak či tak, Madoff neměl o zákazníky nouze. Přesto byl tak drzý, že si klienty vybíral. Požadoval minimální vklad milion dolarů a když natrefil na potenciálního investora, dělal drahoty. Vytvářel dojem, že jeho firma už nové zájemce nepřijímá. Stávajícím investorům tím dodával pocit exkluzivity a v nových tím vybudil ještě větší snahu mu peníze svěřit.

Podvod se začíná drolit

Madoff do pochybného podniku navezl i svou rodinu. Bratra, neteř i své dva syny. Mark a Andrew neměli ani ponětí, že jejich otec je jeden z největších podvodníků dějin.

Lidí, kteří měli vůči Madoffově byznysu výhrady, však bylo víc. Spekuluje se, že v určitý moment ho prohlédly i některé banky, ale prostě to celé nechaly plavat. Kdo se ale ozval, byl Harry Markopolos, rozplétač finančních skandálů. Už v devadesátých letech informoval SEC, že je matematicky nemožné, aby bylo Madoffovo opční schéma legální.

Komise ho ignorovala. A pak znovu a znovu v dalších letech, i když Markopolos odkrýval další důkazy. Madoff dál v tichosti ožebračoval své klienty, celkem zpronevěřil asi 65 miliard dolarů, pokud započítáme i fingované výnosy.

I když podvod nabobtnal do extrémních rozměrů, zřejmě mohl pokračovat ještě dlouhé roky. Jenže Madoffovi se připletl do cesty jiný skandál – machinace na hypotečním trhu, pád Lehman Brothers a ekonomická krize.

I kdysi movití klienti najednou chtěli vybrat své úspory, zatímco příval nových se zastavil. Madoffovi chybělo sedm miliard dolarů. Hudba dohrála v prosinci roku 2008. Podvodník se svěřil s pravdou bratrovi i synům, kteří ho udali úřadům. Syn Mark se oběsil v roce 2010.

Madoffa zatkli 11. prosince, dostal trest odnětí svobody na 150 let. Zemřel za mřížemi v roce 2021. Poškozené v kauze se podařilo z velké míry odškodnit.

Závěr

Dočetli jste další díl cyklu FinStory, kde se zaměřujeme na ty nejzajímavější finanční příběhy dějin. Zkoumáme podvody, kauzy, ale i neuvěřitelné investiční úspěchy a omyly. Každý takový příběh je totiž platným poučením i v dnešní době. V případě Madoffa je zřejmé, že nezávisle na promyšlenosti a velikosti finančního podvodu, to celé nakonec vždy jednou praskne.

Filip Kalčák pro portál FXstreet.cz

Související články

Ošidil hosty v restauraci a pak obral Ameriku o miliony. Nápad na obří podvod dostal Ponzi náhodou
Je 15. listopadu 1903. Na palubě parolodi S.S. Vancouver připlouvá do Bostonu italský imigrant Charles Ponzi. Muž, který okrade Američany o miliony dolarů. Přitom stačilo málo a místo nejslavnějšího investičního podvodu v dějinách by vznikl legální a výdělečný byznys.

Finanční příběhy dějin - FinStory
Nejsilnější finanční/investiční příběhy dějin – od Ponziho, Tulipánové horečky po vytunelování FTX.

Bankrot Lehman Brothers před 15 lety šokoval svět a krize se začala šířit jako epidemie
Dnes je tomu přesně 15 let, kdy došlo k vyhlášení bankrotu americké investiční banky Lehman Brothers. Její pád byl symbolem finanční krize. Bylo pondělí 15. září 2008 a nad ránem požádala banka Lehman Brothers o ochranu před věřiteli. A největší bankrot v amerických dějinách spustil lavinu po celém světě. V dnešním článku si připomeneme tuto historickou událost, shrneme si všechny důležité údaje kolem Lehman Brothers a zároveň se podíváme na největší burzovní krachy v historii.

Čtěte více

• Ošidil hosty v restauraci a pak obral Ameriku o miliony. Nápad na obří podvod dostal Ponzi náhodou
  Je 15. listopadu 1903. Na palubě parolodi S.S. Vancouver připlouvá do Bostonu italský imigrant Charles Ponzi. Muž, který okrade Američany o miliony dolarů. Přitom stačilo málo a místo nejslavnějšího investičního podvodu v dějinách by vznikl legální a výdělečný byznys.
• Podivín se skleněným okem vypekl fracky z Wall Street. Burry odhadl globální krizi
  Zatímco jména jako Warren Buffett nebo Ray Dalio na člověka ve finančním světě skáčou neustále, Michael Burry zůstává ve stínu slávy největších investičních legend. Přesto se zapsal do historie stylem, který už může stěží někdo napodobit. Předpověděl pád hypotečního trhu v USA v roce 2008. Na jeho příběh se podíváme v dalším dílu cyklu FinStory.