Jak začít investovat v roce 2019 – akcie, burza a forex

Žádný učený z nebe nespadl. Pokud máte v plánu zhodnotit své úspory prostřednictvím investování na burze, je dobré se dostatečně připravit. Investování s sebou nese riziko, můžete přijít nejen o celé své úspory, ale také o více, pokud se rozhodnete pro rizikové obchodování na páku.

Něco, co vypadá na první pohled jednoduše – nákup akcií nebo měn a jejich prodej za vyšší cenu, se může proměnit na cestu plnou euforie a vysokých zisků, ale i strmých propadů a ztráty 20 % a více hodnoty portfolia během dní nebo i hodin.

Není radno nikam spěchat. Připravený a edukovaný investor ví, co kupuje, jakou to má cenu a co dělat v případě nejen nečekaných zisků, ale i tržních propadů. Úspěch přeje připraveným. Kde tedy začít?

V článku se dočtete o následujících tématech:

1. Poznejte burzu, její historii a pravidla
2. Vyberte si investiční produkt a instrument
3. Vytvořte si svůj obchodní plán
4. Výběr a reálná hodnota akcií
5. Sledujte své obchody
6. Knihy a další doporučení na vzdělávání

Poznejte burzu, její historii a pravidla

Jste si jistí, že víte, co je a jak funguje burza? Než začneme kupovat samotné akcie nebo jiné instrumenty, pojďme se podívat na to, co je to burza, burzovní bubliny a jaká pravidla platí pro úspěšné obchodování na burze.

Historie obchodování na burze

Obchodování z pohodlí domova na mobilu nebo počítači. Nákup akcií na více než 100 trzích po celém světě jedním kliknutím. Asi si dokážete představit, že takto to vždy nebylo. Kam až sahají počátky obchodování na burze? A které akcie se obchodovaly jako první v historii?

To nejdůležitější z historie burzovního obchodování jsme pro vás sepsali přehledně v článku: Historie obchodování na burze.

Legendární burzovní bubliny

Burzy si za svou historii prošly několika velkými pády. O řadě z nich se stále mluví a slouží jako užitečné měřítko pro nově vznikající cenové bubliny. Historie se opakuje a zákony, které platily před sto lety platí stále. To, co příliš prudce a neopodstatněně roste musí jednou klesnout. Poslední takovou velkou bublinou, která praskla, byl vývoj cen Bitcoinu.

Jaké byly legendární burzovní krachy a jak se z nich poučit? Jaký průběh cenová krize má a je možné poznat dopředu, že přijde? Přečtěte si článek na téma: Největší investiční bubliny v historii.

Úspěšné obchodování na burze

Úspěšné obchodování na burze je otázka dobře nastaveného a otestovaného plánu a jeho správné exekuce. Zní to jednoduše, ale opak je pravdou. Jsou nějaká pravidla úspěchu při investování na burze?

Víceméně ano, opravdu existují. Přečtěte si o nich v článku: 5 pravidel pro úspěšné obchodování na burze.

Vyberte si investiční produkt a instrument

Investovat na burze lze mnoha způsoby s využitím mnoha typů nástrojů. Každý z nich má své kouzlo a vždy záleží na účelu a na povaze investora, který z nich si vybere. Klasickým nástrojem vždy byly a stále jsou akcie, ale obchodování na burze nabízí mnohem více než jen akciové investice.

Všechny typy instrumentů, které se na kapitálových trzích obchodují a jak poznat, který je vhodný právě si přečtěte v článku: Jaké investiční produkty je možné obchodovat (nejen) na burze?

Obchodování akcií

Co jsou to akcie, jak se s nimi obchoduje a jak funguje vyplácení dividendy? Proč akcie rostou nebo klesají a kdy je kupovat či prodávat? Připravili jsme pro vás praktického průvodce. Stručně se podíváme i na základní rozdělení obchodních stylů – aktivní trading vs. pasivní držení (buy-and-hold). Představíme i několik tipů, kde hledat další informace, pokud se o akciové investice budete dál zajímat.

Všechny potřebné informace o obchodování akcií si přečtěte v článku: 13 cenných rad k obchodování s akciemi.

Obchodování ETF

I mezi začínající investory je známý pojem pasivní investování a ETF. Mnoho investorů začíná investovat s myšlenkou pravidelného investování do ETF. Nechtějí se zabývat výběrem akcií nebo sledováním výsledků jednotlivých firem.

Co jsou ETF? Jak se obchodují a jakou mají výhodu oproti klasickému investování do akcií či fondů? Přečtěte si článek: Průvodce pro obchodování ETF.

[E-book ZDARMA]: 11 strategií největších investičních guru

Objevte jaká kritéria při výběru akcií jednotliví guru sledují a zjistěte jaké zhodnocení popsané strategie dosahují a naučte se 6 investičních zásad, které posunou Vaše investování dále.

Vytvořte si svůj obchodní plán

Impulsivní nákup nebo prodej instrumentů podle toho, co se aktuálně píše v médiích není nejvhodnější strategie. Každý investor nebo trader by měl mít svůj vlastní obchodní plán, kterým se řídí. Čím častěji obchodujete, tím ucelenější by tento plán měl být.

Jak takový plán vytvořit, co vše obsahuje a jak vypadá jeho finální podoba? Vše naleznete v článku: Obchodní plán – Praktický průvodce pro tvorbu obchodní strategie.

Řízení financí při investování

Money management – často podceňovaná, ale extrémně důležitá složka obchodního plánu. Správně nastavený a dodržovaný money management dokáže obchodníka ochránit, když se nedaří, což je víc, než se může na první pohled zdát. Každý má ztrátová období. Otázka je, co udělají s vaším účtem.

Jaká pravidla je potřeba při money managementu ctít, jak si money managemet nastavit a proč řada obchodníků selže právě díky špatně nastavené správě peněz?

Přečtěte si v článku: Money Management: Jak se stát mistrem disciplíny?

Jak na intradenní obchodování

Daytrading je populární způsob obchodování na burze, který si řada nováčků zvolí v domnění, že jeho zvládnutí je rychlé, snadné a málo rizikové. Opak je ale pravdou. Daytrading je nejnáročnější přístup vůbec a vyžaduje obrovské úsilí.

Abychom vám cestu usnadnili, sestavili jsme průvodce, který vám tento styl objasní se vším všudy. Výhody, nevýhody, rizika a rady do začátků přímo z praxe.

Vše naleznete v článku: Intradenní obchodování: Průvodce day tradingem pro začátečníky.

Výběr a reálná hodnota akcií

Na burzách se obchodují tisíce společností a vybrat tu správnou je docela věda. Odpověď na otázku, kterou akcii zvolit z určitého sektoru dává fundamentální analýza, která je z velké části postavená na čtení klíčových údajů z finančního výkaznictví či dalších reportů.

Fundamentální analýza se ale dívá i na širší souvislosti jako jsou makroekonomická data, politická situace v zemi, potenciál konkrétního sektoru jako celku apod. Blíže o tom, jak s fundamentální analýzou začít se dozvíte v článku: Fundamentální analýza – jakou akcii si vybrat?

Vstup na trh a nákup pozic

Velice užitečných doplňkem fundamentální analýzy je analýza technická. Ta slouží především pro načasování vstupu do trhu. Technická analýza je důležitý nástroj v případě, kdy preferujete krátkodobější obchody v řádech dnů či týdnů. Pro intradenní trading je pak technická analýza často tím jediným a nejdůležitějším vodítkem.

Ukážeme si základní přístupy k technické analýze pomocí čtení cenového grafu a několik nejpoužívanějších indikátorů včetně jejich praktického využití.

To vše se dočtete v článku: Technická analýza: Praktický průvodce.

Sledujte své obchody

Je důležité své obchody pravidelně sledovat a analyzovat. Pomáhá to nejen při identifikování slabých míst obchodního systému, ale zároveň to nutí člověka se zpětně zamyslet nad provedenými obchody.

To je velmi důležité, protože tikající grafy někdy mohou psychiku člověka nahlodat natolik, že obchoduje emočně a neukázněně.

Když si své obchody pravidelně zapisujete, vybudujete si potřebnou rutinu a snížíte iracionální jednání, které vede k blackout dnům a velkým ztrátám. Vedení deníku by neměli podceňovat především začínající investoři. Jak na to si ukážeme v článku: Jak uspět na trzích? Sledujte své obchody!

Knihy a další doporučení na vzdělávání

Existují knihy, které by měl přečíst každý investor. Investiční principy, které jsou v nich rozebírány, jsou historií prověřené a jejich účinnost není časově omezena.

Zpracovali jsme pro vás seznam 21 knih, které se věnují nejen tomu, jak začít s investováním, jak investovat, ale také modernímu pojetí tradingu.

Jejich seznam naleznete v článku: 21 knih o investování, které by měl znát každý investor.

Vyhovuje vám více videoforma vzdělávání? Máme pro vás přes 100 webinářů na témata strategie a taktika při investování, investování do akcií a ETF, a jak obchodovat opce, futures a jiné deriváty. Seznam všech webinářů naleznete v LYNX archivu webinářů.

Pokud jste rádi informováni o aktualitách z trhů a hledáte tipy a doporučení dlouhodobých investorů a traderů, navštivte LYNX Zpravodajský & Vzdělávací portál. Každý týden pro vás sepisujeme nové články na témata, která hýbou světem burz.

Pokud chcete být informování o novinkách z portálu, přihlaste se k Týdennímu přehledu z burz. Kromě nových článků vám také zašleme kalendář událostí z makroekonomiky a doporučení na další zajímavý obsah.

Obchodujte přes LYNX

Objevte výhody obchodování na světových burzách přes LYNX.. Nabízíme nízké poplatky, nespočet investičních instrumentů, jako jsou akcie, ETF, futures, opce, CFD či forex, a možnost obchodovat na světových burzách. Naše platformy jsou přizpůsobeny tak, aby si investor i denní trader přišel na své.

Objevte více o investování s LYNX

Jak vybrat nejlepšího brokera v roce 2019 – 10 tipů pro začínající investory a tradery

06. listopadu 2019 | Burzovní průvodce

Jak vybrat online brokera? Objevte, které varovné a pozitivní signály sledovat při výběru brokera. Znáte je opravdu všechny?

Číst dále

Euro Stoxx 50 – Vše o nejdůležitějším evropském akciovém indexu

16. října 2019 | Burzovní průvodce

Index Euro Stoxx 50 je měřítkem rozvoje evropského akciového trhu. ✅ Objevte, jak lze do indexu Euro Stoxx 50 investovat.

Číst dále

Jak fungují státní dluhopisy a jak je obchodovat?

26. září 2019 | Burzovní průvodce

Víte, co jsou to státní dluhopisy? Jak funguje obchodování se státními dluhopisy a proč je třeba být opatrný? Objevte, jak nakupovat státní dluhopisy.

Číst dále

The post Jak začít investovat v roce 2019 – akcie, burza a forex appeared first on LYNX Czech Republic.

Čtěte více

• Jaký kov je dobré nakoupit? Odborníci doporučují měď
  Odborníci uvádějí, že dle výhledu na letošní a příští rok je dobré mít měď ve svém portfoliu. Je totiž klíčovou součástí technologií, které souvisí s elektřinou, a také základem pro různé projekty, které souvisí s přechodem na energetiku.
• Jaký má dopad včerejší posílení švýcarského franku?
  Švýcarská centrální banka SNB včera doslova a do písmene šokovala celý svět. Bezpečný přístav světových měn, švýcarský...
• Jaký mají ženy vztah k penězům? Odpovídaly české drobné investorky
  Sociální investiční platforma eToro provedla ve spolupráci se společností Appinio ve dnech 4. - 15. února 2022 studii, ve které vyzpovídali 9500 drobných investorek ze 14 zemí.
• Jakým akciím se daří během vánočního sezónního trhu?
  S blížícími se svátky se objevují příležitosti zisku na akciovém trhu. V tomto článku se věnujeme čtyřem slibným možnostem investování do akcií, které vynikají jako potenciální tržní zisky během svátečního období. Naše pozornost přesahuje běžné tržní trendy a zahrnuje maloobchodní akcie, sezónní favority a společnosti, které jsou připraveny odhalit solidní tržby na konci roku. Naši pozornost získaly například společnosti American Express (AMEX) jako platební gigant a čelní společnost digitálních plateb PayPal. Ať už jste zkušený investor, nebo na trh teprve vstupujete, tento článek vám nabídne základní informace pro investice během vánočních svátků.
• Jakým směrem se USA vydají? Dopad na finanční trh
  Na americké politické scéně se rozjíždí boj o podobu fiskálního balíku na podporu americké ekonomiky. Prezident Joe Biden se snaží prosadit především své velké investiční plány do infrastruktury a do podpory rodin za více než čtyři biliony dolarů. Další nemalou položkou jsou projekty na čistou energii. S takto ambiciózní podporou jsou spojeny i nemalé náklady. S tímto se však budou v následujících letech potýkat vlády v globálním měřítku. „V případě americké vlády se hledání financí postupně vykresluje v možných daňových změnách, a to jak na straně zdanění kapitálových zisků, tak v podobě růstu korporátních daní. Cílem bude naplnění státní kasy, ale současně i snaha částečného přerozdělení bohatství ve společnosti,“ řekl Richard Bechník, investiční analytik Fincentrum & Swiss Life Select.
• Jakým užitečným věcem nás může naučit trading?
  Na světě už existuje spousta lidí, kteří se tradingem živí. Jednak je to zajímavá práce, jednak může být velmi lukrativní, nicméně zkušenosti, které jejím výkonem člověk nabere, se hodí také v jiných oblastech lidského života. Může jít o jinou práci, ke které se člověk posléze přesune, případně lze nabyté znalosti využít také ve svých koníčcích. V tomto článku se podíváme právě na to, čemu nás trading naučí.
• Jaký typ tradera jste?
  Správná volba obchodního stylu, který nejvíce vyhovuje vaší osobnosti, pomůže omezit emocionální obtíže, s nimiž se obchodníci často setkávají. Pochopení těchto strategií vám pomůže najít takovou, které nejlépe odpovídá vaší osobnosti, časovým a finančním možnostem. V tradingu využívají obchodníci řadu strategií, které pomáhají posilovat jejich postavení na trhu. Každý obchodník má však svůj vlastní obchodní styl, který je determinován chováním, znalostí trhu a zkušenostmi, instinkty, povědomím o makroekonomických událostech a technické analýze. To a další aspekty obchodování jsou propojené v jeden celek a tvoří váš specifický styl přístupu k trhu. Projděte si Bossa průvodce typologie tradera a začněte obchodovat způsobem, který vám nejvíce sedí.
• Jaký vliv bude mít klesající cena kávy na akcie Starbucks?
  Bude prudký pokles cen kávy Arabica pokračovat? Cena kávy Arabica klesla aktuálně na hodnotu 91 centů. Je to nejméně od prosince roku 2005. Mnozí producenti kávy ji nyní prodávají téměř na úrovni nákladů. Dá se proto předpokládat, že ceny by se mohly brzy stabilizovat.
• Jak začít investovat a mít jistotu, že hned neprodělám?
  Stále více začínajících investorů se zajímá o akcie, ETF a další přímé investice. Patria Finance připravila jedinečnou akci, jak na burzy vstoupit s jistotou a bez obav.
• Jak začít investovat a mít jistotu, že hned neprodělám?
  Stále více začínajících investorů se zajímá o akcie, ETF a další přímé investice. Patria Finance připravila jedinečnou akci, jak na burzy vstoupit s jistotou a bez obav.
• 🎥 Jak začít investovat v roce 2026?
  Investování je v posledních letech na velkém vzestupu. Co ale dělat, pokud nemáte s finančními trhy zkušenosti, a jak začít v roce 2026? Odpovědi na tyto otázky najdete v našem videu a doprovodném e-booku.
• Jak zadat pokyn z Breakout Trader snadno a rychle?
  Investiční newsletter Breakout Trader dostávají klienti Lynx každé úterý v podvečer. V jeho rámci získají 5 investičních analýz, z nichž se dvě týkají amerických akcií, jedna německé akcie, jedna evropské akcie a poslední se týká vybraného ETF. Analýzy se opírají o technickou analýzu. Součástí je jasně stanovená úroveň vstupu i úrovně výstupu na cílové ceně i stop-loss. V roce 2013 portfolio složené z těchto analýz dosáhlo výnosu 45 % a od roku 2014 již bylo k polovině února dosaženo 50% zisku.
• Jak zahýbalo s komoditním trhem dění na Kypru?
  Krize v eurozóně se tento týden opět dostala do popředí a hlavním zdrojem nejistoty na světových trzích se stal Kypr. A tato nejistota se pak odrazila i na komoditních trzích. Pod horší výhled pro Evropu se ale podepsaly i indexy nákupních manažerů a vůbec nejhorší data dorazila z Francie. Ukazuje to na změnu trendu. Dříve byl totiž velký rozdíl jen mezi bohatým severem a chudým jihem, teď se začíná projevovat také rozdíl mezi klíčovými státy Evropské unie – Francií a Německem. Větší nervozitě na globálních trzích pomohly zabránit indexy nákupních manažerů v Číně a Spojených státech, které oba rostly.
• Jak zachránit českou ekonomiku? Třeba i „shazováním peněz z vrtulníku"
  Kvůli koronaviru právě nastává historicky mimořádný propad objemu výdajů a útrat v české ekonomice. Peníze se zkrátka přestaly v podstatné míře „točit“ ruku v ruce s tím, jak jsme podstatnou část ekonomiky „vypnuli“. „Vypnuli“ jsme jak firmy zdravé, tak nemocné. Při očistné krizi odcházejí z byznysu ty nemocné. Nyní hrozí, že odejdou všechny. Sebelepší a sebeefektivněji hospodařící restaurace nemohla s ničím takovým počítat. Nemohla se na to připravit. Neměla žádný varovný signál, že se něco takového může blížit.
• Jak zajistit akcie při korekci trhu?
  Propad na trzích v předcházejících týdnech skončil minulý pátek a hlavním americkým indexům se již podařilo vrátit výše. Indexy S&P 500 a Nasdaq Composite včera dokonce zažily nejziskovější den roku. Poslední korekce nebyla ničím nezvyklým. Index S&P 500 odepsal ze svého maxima méně než 190 bodů neboli necelých 9,5 %. Vzniklá panika na trzích byla umocněna nedostatečnou volatilitou a nízkým objemem obchodů v týdnech předcházejících korekci. Jinými slovy investoři zapomněli, jaké to je, když trhy chvíli padají.
• Jak založit alternativní investiční fond dle §15 ZISIF?
  Mezi tradery a investory, kteří začali obchodovat na burze se svými prostředky, se často stává, že jejich výsledky a schopnosti lákají další investory a vzrůstá poptávka po informacích, jak legálně spravovat cizí peníze.
• Jak zásadní je setkání Donalda Trumpa s čínským prezidentem?
  Tillersonovo „okopírování“ dřívějšího výroku čínského prezidenta vnímá čínský státní tisk jako podporu nového modelu významných mocenských vztahů (jak je formuluje Čína). To stojí v protikladu k politice Obamovy vlády, která v Asii takto nikdy postupovat nechtěla. Mezi Pekingem a Washingtonem nicméně zůstávají sporné body, co se obchodu týče.
• Jak z Česka udělat technologickou mocnost? Začněme třeba tím, že bitcoin & spol. budeme dani jako akcie
  Dnes platí, že se musí danit zisk z každého prodeje kryptoměny, tedy ať už za ni člověk kupuje jinou kryptoměnu, nebo ji převádí do konvenčních peněz typu korun, dur či dolarů. Do daňového přiznání je pak třeba uvést všechny příjmy z kryptoměn a následně je zdanit sazbou ve výši patnácti procent. Není přitom jasné, proč se tento přístup liší například od srovnatelných akciových trhů. Zde platí takzvaný časový test, kdy je držitel akcie po třech letech od jejího nabytí od daně osvobozen.
• Jak zdražování ropy ovlivní cenu letní dovolené?
  Ceny leteckého paliva v Evropě vzrostly za poslední týdny o více než 100 %. Hormuzský průliv, z kterého Evropa dovážela zhruba polovinu svého leteckého paliva, zůstává uzavřen. Letecké společnosti, které mají typicky nízké ziskové marže, se tak ocitají pod tlakem. Otázkou je, do jaké míry zdraží letenky na letní dovolené? Odpověď není zcela jednoznačná.
• Jak zhodnotit své finance i v pozdějším věku?
  Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku, neměl začít. Právě naopak, investování po padesátce může přinést mnoho výhod, pokud se k němu přistupuje rozumně a s jasně definovaným plánem.