Jednorázová výplata dokazuje, že trader dokázal dosáhnout jednoho úspěšného výsledku. Živit se tradingem ale znamená vybudovat systém, který funguje dlouhodobě.
Myšlenka prop tradingu je velmi atraktivní. Místo riskování vlastního velkého kapitálu trader absolvuje evaluační proces, získá přístup k financovanému účtu a může získávat odměny podle pravidel prop společnosti.
To vytváří možnost generovat zajímavé příjmy z tradingu, aniž by bylo nutné disponovat stovkami tisíc dolarů vlastního kapitálu.
Je však zásadní rozdíl mezi tím:
- vydělat peníze díky prop tradingu,
- a vydělávat si prop tradingem na živobytí.
První cíl může splnit jedno úspěšné období. Druhý vyžaduje dlouhodobou opakovatelnost výsledků.
Klíčová myšlenka:
Výplata je událost. Příjem z tradingu je proces.
Vydělávat peníze versus živit se prop tradingem
Trader, který obdrží výplatu ve výši 3 000 dolarů, bezpochyby na prop tradingu vydělal zajímavé peníze.
To však automaticky neznamená, že může dát výpověď v zaměstnání, kde dostává pravidelně 3 000 dolarů měsíčně.
Mzda přichází zpravidla v pravidelných intervalech. Trading nikoliv.
Příjem ze zaměstnání
- předvídatelný termín výplaty,
- poměrně stabilní výše příjmu,
- jeden špatný měsíc obvykle neznamená nulovou výplatu.
Příjem z prop tradingu
- termíny výplat se mohou lišit,
- střídají se zisková a ztrátová období,
- trader může strávit týdny v drawdownu bez nároku na výplatu.
Právě proto není správné porovnávat jednu úspěšnou výplatu s jedním měsíčním platem. Smysluplnější je porovnávat výsledky za delší časové období.
Co ukazují výsledky skutečných financovaných traderů?
Rozhovory s tradery RebelsFunding ukazují, že na otázku příjmů financovaných traderů neexistuje jediná správná odpověď.
Každý trader má jiné výsledky, velikost účtu, kariérní cíle i životní náklady.
Mariana V.
- účet Bronze 160K
- vyplaceno více než 5 000 €
- ve zveřejněné statistice měla zaznamenáno více než 300 obchodů
Blahoslav M.
- účet Bronze 40K
- celková odměna 9 265 USD
- přesto popisuje trading na plný úvazek jako cíl, ke kterému přistupuje opatrně
Bazell M.
- účet Copper 10K
- 16 výplat
- vybráno 1 976 €
Parvinder
- 4 výplaty
- celkem 1 096 USD
- vedle tradingu nadále pracoval jako bezpečnostní pracovník
Tyto příklady ukazují důležitou skutečnost.
Bazellových 16 výplat naznačuje dlouhodobou konzistenci. Mariana a Blahoslav zase dokazují, že jednotlivé výplaty mohou dosahovat několika tisíc eur či dolarů.
Samotná čísla však neříkají, zda trading dlouhodobě pokryje všechny životní náklady daného člověka.
Významnou roli navíc hraje i místo, kde trader žije. Částka 2 000 € má zcela jinou kupní sílu v Zimbabwe, na Slovensku, v Německu, Dubaji nebo New Yorku.
Existují obchodníci, kteří se prop tradingem živí naplno?
Ano.
Napříč prop tradingovým odvětvím lze najít veřejně dostupné rozhovory s tradery, kteří se označují za full-time tradery a současně doložili více výplat.
Mezi zveřejněnými příklady jsou například:
- trader s účtem 175 000 USD, který uvedl devět výplat v celkové hodnotě 36 005 USD,
- trader s navýšeným účtem 150 000 USD a sedmi výplatami v souhrnné výši 42 841 USD,
- trader s účtem 125 000 USD, který vybral celkem 22 158 USD.
Tato čísla dokazují, že významného příjmu z prop tradingu lze dosáhnout.
Neříkají však nic o tom, kolik vydělává průměrný trader.
Je třeba počítat také s takzvaným výběrovým zkreslením (selection bias). Prop společnosti přirozeně zveřejňují především příběhy úspěšných obchodníků. Takové příklady tedy dokazují, že úspěch je možný, nikoliv že dosahuje podobných výsledků většina účastníků.
Co říkají výzkumy o tradingu jako zdroji obživy?
Spolehlivých veřejných studií zaměřených přímo na prop tradery existuje jen velmi málo.
Většina akademických a regulatorních výzkumů se zaměřuje na retailové denní obchodníky, deriváty s pákou nebo CFD.
Tyto trhy nejsou totožné se simulovaným prop tradingem, a proto nelze výsledky jednoduše přenášet. Přesto poskytují zajímavý pohled na náročnost dosahování konzistentních zisků.
Realita tradingu
Brazilská studie futures traderů: výzkumníci sledovali obchodníky, kteří začali obchodovat akciové futures intradenně. Z těch, kteří vydrželi obchodovat déle než 300 dní, bylo 97 % ve ztrátě.
Pouze 1,1 % účastníků vydělávalo více než brazilskou minimální mzdu.
Podobně rozsáhlý výzkum mezi taiwanskými day tradery zjistil, že pouze velmi malá skupina obchodníků byla dlouhodobě schopna dosahovat stabilně pozitivních výsledků po započtení nákladů.
Neznamená to, že 97 % financovaných traderů neuspěje. Jde o jiný trh, jiné období i odlišný obchodní model.
Výzkumy však zpochybňují představu, že se trading stane snadným okamžikem, kdy trader získá přístup k většímu kapitálu.
Kolik musíte vydělávat, abyste mohli obchodovat na plný úvazek?
Správným výchozím bodem není velikost účtu.
Jsou jím vaše životní náklady.
Představme si člověka, který potřebuje každý měsíc 2 500 USD na bydlení, jídlo, pojištění, dopravu a běžné výdaje.
Pokud by plánoval generovat přesně 2 500 USD měsíčně, nezbyla by mu téměř žádná rezerva na daně, ztrátové měsíce nebo nečekané výdaje.
Rozumnější je rozdělit výpočty do tří kategorií:
Nezbytné výdaje
Minimální částka potřebná pro provoz domácnosti.
Daně a povinné odvody
Jejich výše závisí na konkrétní zemi a osobní situaci.
Finanční rezerva
Prostředky, které vám umožní přežít období s nízkým nebo nulovým příjmem z tradingu.
Poté je třeba zohlednit podíl na výplatě.
Pokud chce trader získat například 3 000 USD před zdaněním a podíl na odměně činí 90 %, musí vytvořit zisk přibližně 3 333 USD.
Při podílu 80 % by bylo potřeba vytvořit přibližně 3 750 USD.
Jde pouze o matematické příklady. Neznamenají, že trader dokáže takové výsledky dosahovat každý měsíc.
Velikost účtu mění matematiku, nikoliv schopnosti
Vyšší simulovaný kapitál může snížit procentuální výnos potřebný k dosažení stejného nominálního výsledku.
Jednoduchý příklad:
Velikost účtu | Výsledek | Zisk |
25 000 USD | 2 % | 500 USD |
50 000 USD | 2 % | 1 000 USD |
100 000 USD | 2 % | 2 000 USD |
200 000 USD | 2 % | 4 000 USD |
Mnoho traderů proto snadno podlehne dojmu, že řešením je získat co největší účet.
Větší kapitál však automaticky nevytvoří ziskovou strategii, psychickou odolnost ani disciplínu v řízení rizika.
Naopak. Vyšší nominální zisky a ztráty mohou psychický tlak ještě zvýšit.
Proto zpravidla dává větší smysl navyšovat účet až poté, co trader prokáže dlouhodobou konzistenci.
Proč nestačí jedna vysoká výplata?
Trader může zažít výjimečný měsíc jednoduše proto, že aktuální tržní podmínky jeho strategii mimořádně vyhovují.
Později však může následovat období stagnace nebo ztrát.
Úspěšní tradeři RebelsFunding opakovaně zdůrazňují, že nejdůležitější není jednotlivé vítězství, ale konzistence.
Martin B. například dosáhl výplaty přes 4 000 €, přestože předtím opakovaně neuspěl v challenge. Zlom nastal ve chvíli, kdy přestal neustále měnit strategie, zlepšil řízení rizika a zaměřil se na dlouhodobé provádění svého plánu.
Podobně Mariana i přes výplatu přesahující 5 000 € upozorňuje na nebezpečí přílišného sebevědomí a zdůrazňuje, že jejím cílem jsou dlouhodobě stabilní výsledky.
Právě takové nastavení je mnohem bližší přístupu úspěšného full-time tradera než snaha maximalizovat příští výplatu.
Problém příjmu: Trading má i ztrátové měsíce
I zisková strategie může procházet sériemi ztrát a drawdowny.
A právě zde se trading zásadně liší od zaměstnání.
Představme si tradera s následující historií výplat během šesti měsíců:
- Měsíc 1: 3 800 USD
- Měsíc 2: 0 USD
- Měsíc 3: 2 200 USD
- Měsíc 4: 0 USD
- Měsíc 5: 5 000 USD
- Měsíc 6: 1 500 USD
Celkové výplaty činí 12 500 USD, tedy v průměru přibližně 2 083 USD měsíčně.
Přesto trader zažil dva měsíce bez jakéhokoli příjmu.
Každý plán přechodu na full-time trading musí počítat především s měsíci, kdy příjmy nepřicházejí.
Jak velkou finanční rezervu by měl mít trader?
Neexistuje univerzální částka.
Opustit stabilní zaměstnání bez dostatečné finanční rezervy však vytváří obrovský tlak na každé obchodní rozhodnutí.
Pokud výše nájmu závisí na dnešním obchodu, je mnohem těžší čekat trpělivě na kvalitní obchodní příležitost.
Finanční rezerva odděluje osobní přežití od krátkodobých výsledků na trhu.
Praktická zásada: Čím proměnlivější jsou vaše příjmy z tradingu, tím větší rezervu byste měli mít.
Trader zvažující přechod na plný úvazek by měl být schopen přečkat i delší období bez výplaty, aniž by musel zvyšovat riziko.
Kdy jste skutečně připraveni na full-time prop trading?
Úspěšné splnění challenge nestačí.
Stejně tak nestačí první výplata.
Realističtější kontrolní seznam připravenosti může vypadat následovně:
1. Více výplat
Vaše historie příjmů je založena na opakovaných výběrech, nikoliv na jednom výjimečném měsíci.
2. Dostatečný časový vzorek
Strategie obstála v různých typech tržních podmínek.
3. Kontrolované drawdowny
Ztrátová období nevedou k revenge tradingu, nadměrnému riziku ani porušování pravidel.
4. Finanční rezerva
Několik měsíců bez výplaty neohrozí vaše bydlení ani základní životní potřeby.
5. Realistické příjmové požadavky
Průměrné výplaty dlouhodobě převyšují vaše minimální životní náklady.
6. Trading funguje i bez tlaku
Nejste závislí na dosažení konkrétního zisku každý týden nebo měsíc.
Příkladem rozumného přístupu je také Ján Kesiar. Přestože dosáhl úspěchu ve financovaném tradingu, stále pracuje v běžném zaměstnání a trading na plný úvazek vnímá jako budoucí cíl. Konzistentních výsledků dosahoval přibližně po dvou a půl letech systematické práce.
Lepší cesta: Nejdříve vedlejší příjem, až poté full-time trading
Pro většinu traderů představuje nejrozumnější variantu postupný přechod.
Nejprve budujte a testujte svůj obchodní systém bez tlaku na okamžitý příjem. Nechte běžné zaměstnání nebo jiný zdroj příjmu pokrývat každodenní výdaje.
Teprve ve chvíli, kdy máte za sebou dostatečně dlouhou historii konzistentních výsledků, opakované výplaty a vytvořenou finanční rezervu, začíná dávat smysl uvažovat o tradingu jako hlavním zdroji obživy.
Prop trading vám může otevřít cestu k zajímavým příjmům. Úspěšná kariéra však nestojí na jednom velkém payoutu, ale na schopnosti generovat výsledky dlouhodobě a opakovaně.
Připojte se k RebelsFunding – Vyberte si svůj program a začněte obchodovat!
Zajímáte se o trading, avšak bojíte se riskovat váš vlastní kapitál? Zkuste obchodovat pro RebelsFunding zcela bez rizika ztráty vlastního kapitálu! Po úspěšném absolvování ověřovacího procesu vám RebelsFunding umožní obchodovat na RebelsFunding účtu se zůstatkem až 7 200 000 Kč a získat až 90% vašich profitů. Klikněte na odkaz zde: https://cs.rebelsfunding.com/ a začněte obchodovat pro RebelsFunding!
Přestaňte riskovat svůj kapitál, obchodujte s naším kapitálem!
Bližší informace zde: https://cs.rebelsfunding.com/
Tým RebelsFunding
