Sobota 20. července 2024 15:51
reklama
CapXmaster
reklama
Purple trading AI
reklama
Fintokei Payout
reklama
Purple Ebook Smart Money Concept

Seriál o ETF: Pro koho jsou vhodné strategie Dollar Cost Averaging a Buy and Hold (díl 11.)

10.04.2023  Autor: Tým FXstreet.cz  Sekce: Investování a obchodování ETF   Tisk


Pro úspěšné investování je klíčové investovat podle strategie, která vyhovuje investičním cílům, vztahu k riziku a osobnosti každého investora. V minulých dílech jsme popisovali dvě strategie pro investování do ETF: strategii zvanou Dollar Cost Averaging a strategii Buy and Hold. U těchto strategií zůstaneme a v dnešním díle si představíme, pro jaký typ investorů se tyto strategie hodí.

Pro jaký typ investorů jsou vhodné strategie Dollar Cost Averaging a Buy and Hold

Pokud stále váháte, jestli je pro vás vhodnější investiční strategie Dollar Cost Averaging nebo strategie Buy and Hold, možná vám pomůže dnešní díl, který se zabývá tím, pro jaký typ investorů jsou tyto strategie vhodné.

Strategie Dollar Cost Averaging

Strategie Dollar Cost Averaging je založená na pravidelném investování do pasivně řízených ETF, které sledují akciový index, nejčastěji americký S&P 500.

Pro jaký typ investorů je tato strategie vhodná?

1. Konzervativní investoři: Pasivně řízené ETF a strategie Dollar Cost Averaging bývají považovány za vhodné pro konzervativní investory, kteří raději akceptují nižší výnos, ale tím pádem podstupují i menší riziko. Výkon pasivně řízeného indexového fondu bývá stejný nebo velmi podobný výkonu celého akciového trhu, a protože akciové trhy jsou v dlouhodobém horizontu rostoucí, v dlouhodobém horizontu se investice do pasivně řízeného fondu zhodnocuje.

2. Začátečníci nebo zaneprázdnění investoři: Pasivně řízené ETF se také uvádějí jako skvělé pro začátečníky nebo investory, kteří nemají moc času se investování aktivněji věnovat. Stačí si vybrat dobrý a stabilní indexový ETF a s tím si můžete vystačit dlouhé roky. Pokud navíc investujete v pravidelných intervalech, což je jeden z hlavních znaků strategie Dollar Cost Averaging, teoreticky vás ani nemusí zajímat, jak si aktuálně stojí akciový trh, jestli roste nebo padá.

3. Investoři s dlouhodobým horizontem: Hlavní kouzlo strategie Dollar Cost Averaging je její dlouhodobost, čím déle investujete, tím více benefitujete z dlouhodobě rostoucího akciového trhu, který sice krátkodobě prochází propady, z dlouhodobého horizontu je ale rostoucí. Tato strategie se popisuje jako ideální forma „spoření na důchod“, protože investovat takto můžete klidně i dlouhá desetiletí.

4. Investoři, kteří mají pravidelný příjem z jiných aktivit: Kromě dlouhodobosti je pravidelnost další z hlavních znaků strategie Dollar Cost Averaging. Tato strategie je tak ideální pro ty investory, kteří mají pravidelný příjem z jiných aktivit, ať už je to zaměstnání či vlastní byznys, a do indexových ETF investují pravidelně, ideálně měsíčně nebo kvartálně.

Strategie Buy and Hold

Strategie Buy and Hold je založená na jednoduchém principu: koupit levně podhodnocený instrument, dlouho jej držet, dokud daný instrument nevyroste a pak ho se ziskem prodat. S touto strategií můžete investovat jak do pasivně řízených indexových ETF, tak do aktivně řízených ETF, to záleží na preferenci každého investora, jeho znalostech, zkušenostech a času, který je ochoten investování věnovat.

Pro jaký typ investorů je strategie Buy and Hold vhodná?

1. Konzervativní investoři – pokud koupíte pasivně řízený ETF: Pasivně řízené indexové ETF jsou vhodné nejen pro strategii Dollar Cost Averaging, ale i pro strategii Buy and Hold, protože i strategie Buy and Hold vám v dlouhodobém horizontu investici zhodnotí. Pokud se vám podaří koupit indexový ETF v době, kdy se trh, a tím pádem i cena akcií indexového ETF propadla, může být váš výnos o to zajímavější.

2. Odvážnější investoři – pokud koupíte aktivně řízený ETF: Strategie Buy and Hold je vhodná i pro aktivně řízené ETF, které mají v portfoliu různé instrumenty vybírané portfolio manažery podle investiční strategie daného ETF. Záměrem aktivně řízených ETF je dosáhnout vyššího výnosu, než jaký dodává obecně akciový trh. Protože vyšší výnos obecně znamená vyšší riziko, je tato strategie vhodná pro investory, kteří jsou za vyšší výnos ochotni platit vyšším rizikem a jsou připraveni (finančně i psychicky) ustát výkyvy v jejich portfoliu.

3. Zkušenější investoři a investoři, kteří mají čas se investování věnovat: Ze své podstaty tato strategie vyžaduje nějakou aktivitu a alespoň základní znalosti investora. Je třeba se umět předem rozhodnout, jaký ETF koupit, rozumět, co za aktiva má ETF ve svém portfoliu, sledovat cenu akcií ETF, aby investor včas zachytil pokles a tím pádem mohl ETF „levně“ nakoupit. Je dobré pravidelně sledovat, jak se cena ETF vyvíjí, aby se investor mohl rozhodnout, kdy je správný čas ETF se ziskem prodat. To už vyžaduje nějaký čas a pokud koupíte aktivně řízený ETF, je dobré orientovat se v tom, co je v koši aktiv ETF a rozumět, jaká je investiční strategie daného ETF.

4. Investoři s dlouhodobým horizontem: Dlouhodobost je také jedním ze znaků strategie Buy and Hold, investiční horizont ale nutně nemusí být tak dlouhý jako u strategie Dollar Cost Averaging. Pokud koupíte akcie ETF po propadu trhu, dáte si za cíl 30 % zhodnocení a za dva roky tohoto zhodnocení dosáhnete, je na vás rozhodnout se, zda ETF s tímto ziskem prodáte a přesunete své peníze do jiné investiční příležitosti, nebo budete ETF držet déle.

Co nás čeká v příštím díle

Doufáme, že vám dnešní díl pomohl v přemýšlení o tom, jaká strategie by mohla být vhodná právě pro vás. V příštím díle probereme, podle jakých znaků vybrat ten správný ETF.

Ondřej Hartman a Marika Čupa
Tým FXstreet.cz

Zdroje, ze kterých jsme vycházeli při přípravě seriálu o ETF, najdete na tomto odkazu.

Klíčová slova: FXstreet | Peníze | Akciový index | ETF | Akciové trhy | Akcie | Akciový trh | Aktiva | Zhodnocení | Buy and hold | Dollar | Investice | Investiční horizont | Investor | Investování | Portfolio | Riziko | S&P 500 | Výnos | Investiční příležitosti | Investoři | Byznys | Ondřej Hartman | Investovat | Index | Investiční strategie | Cena | Cena akcií | FXstreet.cz | Instrument | Instrumenty | Investiční | Pro investory | Trh | Buy | Hold | Indexové ETF | S&P | Úspěšné investování | Investování do ETF | Spoření na důchod | Americký S&P 500 | Strategie pro investování | Tým FXstreet.cz | Vyšší riziko | Důchod | Trhy | Pokles | Výkyvy | Spoření | Podhodnocený | Pravidelný příjem | Příležitosti | COST | Přemýšlení | Marika Čupa | TIM | | CZ | Seriál o ETF | Akcie ETF | ETFs | Dollar Cost Averaging | Strategie Dollar Cost Averaging | Strategie Buy and Hold | Typ investorů | Konzervativní investoři | Zaneprázdnění investoři | Investoři s dlouhodobým horizontem | Odvážnější investoři | Pasivně řízené ETF | Řízené ETF | Indexový ETF | Stabilní indexový ETF | Vlastní byznys | Podhodnocený instrument | Pasivně řízený ETF | Řízený ETF | Pasivně řízené indexové ETF | Řízené indexové ETF | Koupit indexový ETF | Cena akcií indexového ETF | Aktivně řízený ETF | Znalosti investora | Základní znalosti investora | Základní znalosti | Jaký ETF koupit | Jak se cena ETF vyvíjí | Cena ETF | Investiční strategie daného ETF | Strategie daného ETF | Dlouhodobost | Vybrat ten správný ETF | Správný ETF | Vice |
Sdílení článku: 
   

 

Související články

    C:\\fakepath\\etf-24032023.jpg
    Seriál o ETF: Jak investovat do ETF - strategie zvaná Buy and Hold (díl 10.)
    V dnešním díle popíšeme druhou investiční strategii, pokud chcete investovat do ETF. Stejně jako strategie Dollar Cost Averaging, které jsme se věnovali v minulém díle, i dnešní strategie zvaná Buy and Hold je dlouhodobá. Tím ale podobnost končí a v dnešním díle probereme, co je podstata Buy and Hold strategie a pro jaký typ investorů se hodí.
    C:\fakepath\etf-24022023.png
    Seriál o ETF: Jak investovat do ETF - strategie Dollar Cost Averaging (díl 9.)
    Pokud chcete investovat do Exchange Traded Fund (ETF), máte na výběr hned z několika investičních strategií. Ze všech těchto strategií jsme vybrali dvě strategie, které jsou dle našeho názoru nejvhodnější pro začátečníky nebo pro ty investory, kteří nemají moc času, ale chtějí nechat své peníze pracovat. V dnešním díle si popíšeme první z nich: strategii zvanou Dollar Cost Averaging.
    C:\fakepath\etf-17022023-1.png
    Seriál o ETF: Vznik ETF a investiční strategie fondů (díl 8.)
    V dnešním díle si velmi zjednodušeně popíšeme, jak vlastně ETF vzniká a kdo jsou hráči, kteří za ETF stojí. Při svém vzniku musí každý fond definovat svoji strategii, která určuje třeba to, do jakých aktiv bude fond investovat, jakým investorům je určen, investiční strategie má vliv i na výši poplatků fondu. V dnešním díle si proto řekneme něco málo i o investiční strategii fondu a kde ji běžný investor zjistí.
    C:\fakepath\etf-10022023.png
    Seriál o ETF: Druhy ETF (díl 7.)
    Exchange Traded Funds (ETF) byly původně navrženy tak, aby pouze pasivně sledovaly výkon akciového indexu. Protože se ale ETF ukázaly jako velmi dobrý nástroj, jak snadno a efektivně investovat do širokého spektra instrumentů, postupem času vznikla řada dalších druhů ETF, které dnes umožní investorům investovat do nejrůznějších instrumentů i geografií. V dnešním díle si probereme, jaké jsou základní druhy ETF podle různých kritérií.
    C:\fakepath\etf-03022023.jpg
    Seriál o ETF: Čistá hodnota jmění neboli Net Asset Value (díl 6.)
    V dnešním díle se budeme věnovat poslednímu z důležitých finančních pojmů, které je dobré znát, a tím je Net Asset Value, překládané do češtiny jako čistá hodnota jmění, někdy také překládané jako čistá hodnota aktiv a pro které se používá zkratka NAV. Díky NAV se dozvíte, jaká je hodnota jedné akcie ETF k určitému datu a můžete si tak srovnat, jestli se akcie ETF obchoduje nad nebo pod touto hodnotou.
    C:\fakepath\etf-13012023.png
    Seriál o ETF: Total Expense Ratio aneb kolik zaplatíte na poplatcích (díl 5.)
    V dnešním díle se budeme věnovat druhému z důležitých finančních pojmů, které je dobré znát, a tím je Total Expense Ratio, pro které se použitá také zkratka TER. Total Expense Ratio vám řekne, kolik fondu zaplatíte na poplatcích.
    C:\fakepath\etf-16122022.png
    Seriál o ETF: Co jsou Assets Under Management a proč je to důležité (díl 4.)
    Ať už chcete zahrnout ETF do svého dlouhodobého investičního portfolia nebo s nimi chcete aktivně obchodovat, je dobré alespoň orientačně znát tři základní finanční pojmy: Aktiva pod správou neboli Assets Under Management, Total Expense Ratio, které vám řekne, kolik fondu zaplatíte na poplatcích a Čistá hodnota aktiv neboli Net Asset Value.
    C:\\fakepath\\etf-09122022.png
    Seriál o ETF: Jak se liší ETF od běžných podílových fondů (díl 3.)
    V dnešním díle si ve stručnosti popíšeme, čím se ETF liší od běžného fondu, který se neobchoduje na burze. Proč je to důležité? Není fond jako fond a věříme, že než se kdokoli pustí do jakékoli investice, měl by alespoň rámcově tušit, co je daná investice zač a čím se liší od podobných investic. Možná vám dnešní článek pomůže v rozhodování, jestli své peníze investovat do ETF nebo běžného podílového fondu.
    C:\fakepath\etf-01122022.jpg
    Seriál o ETF: Diverzifikace a její výhody a nevýhody (díl 2.)
    V dnešním díle seriálu o ETF se budeme věnovat diverzifikaci. Ta je jedním ze základních a typických rysů pro ETF, pro kterou investoři, mimo jiné, ETF rádi využívají. Diverzifikace má své nesporné výhody, má ale i nevýhody, o kterých je dobré vědět.
    C:\fakepath\etf-21112022.jpg
    Seriál o ETF: Úvod do fondů a hlavní výhody ETF (díl 1.)
    Exchange Traded Funds neboli burzovně obchodované fondy, pro které se běžně používá zkratka ETF, jsou v poslední době hodně skloňované a představují zajímavou alternativu investování. Zejména drobní investoři si ETF oblíbili, protože ETF jim nabízejí mnoho výhod.

Čtěte více

  • Seriál o ETF: Co jsou Assets Under Management a proč je to důležité (díl 4.)
    Ať už chcete zahrnout ETF do svého dlouhodobého investičního portfolia nebo s nimi chcete aktivně obchodovat, je dobré alespoň orientačně znát tři základní finanční pojmy: Aktiva pod správou neboli Assets Under Management, Total Expense Ratio, které vám řekne, kolik fondu zaplatíte na poplatcích a Čistá hodnota aktiv neboli Net Asset Value.
  • Seriál o ETF: Čistá hodnota jmění neboli Net Asset Value (díl 6.)
    V dnešním díle se budeme věnovat poslednímu z důležitých finančních pojmů, které je dobré znát, a tím je Net Asset Value, překládané do češtiny jako čistá hodnota jmění, někdy také překládané jako čistá hodnota aktiv a pro které se používá zkratka NAV. Díky NAV se dozvíte, jaká je hodnota jedné akcie ETF k určitému datu a můžete si tak srovnat, jestli se akcie ETF obchoduje nad nebo pod touto hodnotou.
  • Seriál o ETF: Diverzifikace a její výhody a nevýhody (díl 2.)
    V dnešním díle seriálu o ETF se budeme věnovat diverzifikaci. Ta je jedním ze základních a typických rysů pro ETF, pro kterou investoři, mimo jiné, ETF rádi využívají. Diverzifikace má své nesporné výhody, má ale i nevýhody, o kterých je dobré vědět.
  • Seriál o ETF: Druhy ETF (díl 7.)
    Exchange Traded Funds (ETF) byly původně navrženy tak, aby pouze pasivně sledovaly výkon akciového indexu. Protože se ale ETF ukázaly jako velmi dobrý nástroj, jak snadno a efektivně investovat do širokého spektra instrumentů, postupem času vznikla řada dalších druhů ETF, které dnes umožní investorům investovat do nejrůznějších instrumentů i geografií. V dnešním díle si probereme, jaké jsou základní druhy ETF podle různých kritérií.
  • Seriál o ETF: ESG ETF - propaganda nebo zajímavý trend? (díl 14.)
    V sedmém díle našeho seriálu, který se věnoval druhům ETF, jsme zmiňovali ETFs, které se zaměřují na ESG investice, což jsou investice, které splňují Environmental, Social a Governance kritéria. Ať už ESG investování považujete za propagandu či naopak zajímavý trend, je nepochybné, že ESG investování nabývá dynamiku a že do této oblasti proudí a bude proudit nemalé množství peněz. Proto jsme se rozhodli věnovat ESG fondům speciální, poslední díl našeho seriálu o ETF.
  • Seriál o ETF: Jak investovat do ETF - strategie Dollar Cost Averaging (díl 9.)
    Pokud chcete investovat do Exchange Traded Fund (ETF), máte na výběr hned z několika investičních strategií. Ze všech těchto strategií jsme vybrali dvě strategie, které jsou dle našeho názoru nejvhodnější pro začátečníky nebo pro ty investory, kteří nemají moc času, ale chtějí nechat své peníze pracovat. V dnešním díle si popíšeme první z nich: strategii zvanou Dollar Cost Averaging.
  • Seriál o ETF: Jak investovat do ETF - strategie zvaná Buy and Hold (díl 10.)
    V dnešním díle popíšeme druhou investiční strategii, pokud chcete investovat do ETF. Stejně jako strategie Dollar Cost Averaging, které jsme se věnovali v minulém díle, i dnešní strategie zvaná Buy and Hold je dlouhodobá. Tím ale podobnost končí a v dnešním díle probereme, co je podstata Buy and Hold strategie a pro jaký typ investorů se hodí.
  • Seriál o ETF: Jak se liší ETF od běžných podílových fondů (díl 3.)
    V dnešním díle si ve stručnosti popíšeme, čím se ETF liší od běžného fondu, který se neobchoduje na burze. Proč je to důležité? Není fond jako fond a věříme, že než se kdokoli pustí do jakékoli investice, měl by alespoň rámcově tušit, co je daná investice zač a čím se liší od podobných investic. Možná vám dnešní článek pomůže v rozhodování, jestli své peníze investovat do ETF nebo běžného podílového fondu.
  • Seriál o ETF: Podle čeho vybrat ten správný ETF (díl 12.)
    Na světě je aktuálně registrováno přes 8 000 Exchange Traded Funds, investoři si tedy mohou vybírat z opravdu velké nabídky. Než tedy začnete do ETF investovat, je velmi dobré zamyslet se, podle čeho vybrat ten správný ETF, abyste ze všech možných ETFs vybrali ten, který nejlépe splní vaše investiční cíle a očekávání.
  • Seriál o ETF: Příklady konkrétních ETF (díl 13.)
    S naším seriálem se pomalu blížíme ke konci a v dnešním předposledním díle vám představíme konkrétní ETF, které sledují americký akciový index S&P 500 a jeden ETF, který má v koši podkladových aktiv zlato. Všechny ETF se dají obchodovat v Evropě, byť v různých modifikacích, a většina těchto ETF je obsažena i v našem vlastním dlouhodobém portfoliu.
  • Seriál o ETF: Total Expense Ratio aneb kolik zaplatíte na poplatcích (díl 5.)
    V dnešním díle se budeme věnovat druhému z důležitých finančních pojmů, které je dobré znát, a tím je Total Expense Ratio, pro které se použitá také zkratka TER. Total Expense Ratio vám řekne, kolik fondu zaplatíte na poplatcích.
  • Seriál o ETF: Úvod do fondů a hlavní výhody ETF (díl 1.)
    Exchange Traded Funds neboli burzovně obchodované fondy, pro které se běžně používá zkratka ETF, jsou v poslední době hodně skloňované a představují zajímavou alternativu investování. Zejména drobní investoři si ETF oblíbili, protože ETF jim nabízejí mnoho výhod.
  • Seriál o ETF: Vznik ETF a investiční strategie fondů (díl 8.)
    V dnešním díle si velmi zjednodušeně popíšeme, jak vlastně ETF vzniká a kdo jsou hráči, kteří za ETF stojí. Při svém vzniku musí každý fond definovat svoji strategii, která určuje třeba to, do jakých aktiv bude fond investovat, jakým investorům je určen, investiční strategie má vliv i na výši poplatků fondu. V dnešním díle si proto řekneme něco málo i o investiční strategii fondu a kde ji běžný investor zjistí.
  • Video seriál pro začátečníky: Sedm důvodů, proč začít investovat do akcií
    V rámci vzdělávání spouští FXstreet.cz nový vzdělávací seriál na téma investování do akcií a ETF. Seriál je určený pro všechny, kteří nemají žádné nebo jen velmi malé zkušenosti s investováním do akcií, ale chtějí začít investovat.
  • VIDEO: Začínáme s investováním do ETF (díl 1.)
    Další díl vzdělávacího video-seriálu pro začátečníky se věnuje investování do ETF. Dozvíte se čtyři jednoduché kroky, jak začít investovat do ETF, co je to diverzifikace, volatilita a řadu dalších informací, které vám s investováním do ETF pomohou.
  • VIDEO: Začínáme s investováním do ETF (díl 2.)
    V druhém díle seriálu o investování do ETF se dozvíte, jaké existují základní druhy ETF, podle čeho vybírat ETF, který bude odpovídat vašim potřebám a vašemu investičnímu stylu, a na co si dát při výběru ETF pozor.
  • VIDEO: Začínáme s investováním do ETF (díl 3.)
    V závěrečném díle seriálu o investování do ETF vám představíme dvě investiční strategie, díky kterým můžete sami začít investovat do ETF. Popíšeme vám, jaké jsou principy obou strategií a pro jaký typ investorů se každá strategie hodí. Také probereme, jaké jsou exit strategie a proč je důležité mít exit strategii definovanou ideálně ještě před tím, než začnete investovat. A také, jaký vliv mají daně na vaše investování.

 


Diskuse ke článku

Diskuse je přístupná pouze pro registrované uživatele.
Přihlásit se | Nová registrace
Forex - doporučené články:

Co je FOREX?
Základní informace o finančním trhu FOREX. Forex je obchodování s cizími měnami (forex trading) a je zároveň největším a také nejlikvidnějším finančním trhem na světě.
Forex pro začátečníky
Forex je celosvětová burzovní síť, v jejímž rámci se obchoduje se všemi světovými měnami, včetně české koruny. Na forexu obchodují banky, fondy, pojišťovny, brokeři a podobné instituce, ale také jednotlivci, je otevřený všem.
1. část - Co to vlastně forex je?
FOREX = International Interbank FOReign EXchange. Mezinárodní devizový trh - jednoduše obchodování s cizími měnami - obchodování se směnnými kurzy.
VIP zóna - Forex Asistent
Nabízíme vám jedinečnou příležitost stát se součástí týmu elitních obchodníků FXstreet.cz. Ve spolupráci s předními úspěšnými obchodníky jsme pro vás připravili unikátní VIP skupinu (speciální uzavřená sekce na webu), až doposud využívanou pouze několika profesionálními tradery, a k tomu i exkluzivní VIP indikátory, doposud úspěšně používané pouze k soukromým účelům. Nyní se vám otevírá možnost stát se součástí této VIP skupiny, díky které získáte jedinečné know-how pro obchodování na forexu, výjimečné VIP indikátory, a tím také náskok před drtivou většinou ostatních účastníků trhu.
Forex brokeři - jak správně vybrat
V podstatě každého, kdo by chtěl obchodovat forex, čeká jednou rozhodování o tom, s jakým brokerem (přeloženo jako makléř/broker nebo zprostředkovatel) by chtěl mít co do činění a svěřil mu své finance určené k obchodování. Velmi rád bych vám přiblížil problematiku výběru brokera, rozdíl mezi jednotlivými typy brokerů a v neposlední řadě uvedu několik příkladů nejznámějších z nich.
Forex robot (AOS): Automatický obchodní systém
Snem některých obchodníků je obchodovat bez nutnosti jakéhokoliv zásahu do obchodu. Je to pouhá fikce nebo reálná záležitost? Kolik z nás věří, že "roboti" mohou profitabilně obchodovat? Na jakých principech fungují?
Forex volatilita
Forex volatilita, co je volatilita? Velmi užitečným nástrojem je ukazatel volatility na forexu. Grafy v této sekci ukazují volatilitu vybraného měnových párů v průběhu aktuální obchodní seance.
Forex zůstává největším trhem na světě
V dnešním článku se podíváme na nejnovější statistiky globálního obchodování na forexu. Banka pro mezinárodní vyrovnání plateb (BIS) totiž před pár týdny zveřejnila svůj pravidelný tříletý přehled, ve kterém detailně analyzuje vývoj na měnovém trhu. BIS je označována jako "centrální banka centrálních bank". Je nejstarší mezinárodní finanční organizací a hraje klíčovou roli při spolupráci centrálních bank a dalších institucí z finančního sektoru. Dnešní vzdělávací článek sice nebude zcela zaměřen na praktické informace z pohledu běžného tradera, ale i přesto přinese zajímavé a důležité poznatky.

Nejnovější články:


Naposledy čtené:

reklama
Purple trading AI