Čtvrtek 28. březen 2024 16:28
reklama
Fintokei SwiftTrader
reklama
Dukascopy new
reklama
Fintokei ProTrader
reklama
InstaForex Ebook

Inflace užírá vaše úspory, co s tím?

Napsal:   Sekce: Články Purple Trading

Oslabování kupní síly peněz, též známé jako inflace, představuje téma, které nenechává v klidu mnohdy ani ty nejotrlejší obchodníky a investory. Tím spíše příhlédneme-li k faktu, že průměrná míra inflace pro únor 2022 dosáhla 5,2 %. V tomto článku si načrtneme několik možností, s jakými lze inflaci předcházet, či ji dokonce zcela eliminovat. Ale nejprve se pojďme podívat na její hlavní aktuální příčiny.



Kde hledat příčiny dnešní inflace


1) Válka na Ukrajině

Dění, které se aktuálně odehrává na Ukrajině, má zajisté významný vliv na výši inflace. Konkrétně nejvíce se tato válka podepsala na růstu cen nejrůznějších komodit, ropy a plynu. Nejedná se však o tu hlavní příčinu, kvůli které dochází k vysoké inflaci. Tou je spíše bod č. 2.

2) Dlouhodobé pumpování peněz do ekonomik

Není to tak dávno, kdy se svět zmítal ve vlnách pandemie koronaviru. S těmi šly ruku v ruce nejrůznější restrikce a omezení. Na ty tehdy většina zasažených států reagovala bezprecedentními podporami svých ekonomik v podobě poskytování nejrůznějších dotací a finančních balíčků. Do ekonomik se tak začalo pumpovat velké množství “půjčených” peněz, za kterými neexistovala žádná přirozená produkce a jak známo, větší množství peněz v oběhu obvykle vede k jejich znehodnocování.

3) Inflace plynoucí ze standardního tržního fungování

V souvislosti se standardním tržním fungování dochází k pravidelnému růstu cen, jelikož lidé se chtějí mít s vývojem v čase lépe, což se ve výsledku projevuje pravidelným růstem platů a mezd. A aby bylo možné lidem přidávat, je nejprve potřeba někde tyto prostředky navíc získat, k čemuž dochází právě skrze zdražování zboží a služeb. Čili opět to má přímý dopad na růst samotné inflace.


Jak čelit inflaci?

Spořicí účty

Zhodnocování prostředků skrze spořicí účty je jednou z nejrozšířenějších forem, jak zmírňovat dopady inflace na vlastní kapitál. Nicméně v období, kdy vznikal tento článek, se nejvýhodnější sazby u na trhu dostupných spořících účtů pohybovaly kolem 3 %, což na zažehnání aktuální inflace (5,2 % v únoru 2022) nestačí.

Protiinflační dluhopisy

Dluhopisy tohoto typu jsou jistě výborným nástrojem, jak čelit inflaci, jelikož vyplácí každý rok zhodnocení v takové procentuální výši, kterou nabývá v daném roce inflace. Bohužel, když je míra inflace velmi vysoká, tak státy a další subjekty obvykle přestávají tyto dluhopisy poskytovat. Velkou nevýhodou také bývá, že dluhopisy jsou vydávány na určitou dobu a jejich předčasné vypovězení (pokud to vůbec lze) s sebou obvykle přináší dodatečné náklady (pokuty, redukce zhodnocení, atd.).


Dlouhodobé investice

Zlato – dlouhodobá investice do tohoto drahého kovu je bezesporu skvělou formou, jak čelit inflaci. Bohužel krátkodobé investice do zlata mohou přinášet zvýšená rizika, kvůli kterým nemusí v některých letech vůbec dojít k pokrytí inflace. Nicméně při pohledu na opravdu dlouhý časový horizont je patrné, že zlato stále patří mezi jedny z nejlepší uchovatelů hodnoty (od roku 2002 růst přes 700 %).

Akcie – další z vysoce efektivních dlouhodobých investic, která umožňuje v čase nejen dosahovat zhodnocení na úrovni inflace, ale také ji překonávat a reálně tak zhodnocovat úspory. Naopak nevýhodu představuje zvýšené riziko účasti na negativních tržních vývojích, které však lze redukovat skrze diverzifikaci akcií (investice do akcií různorodých odvětví), či investování do takzvaných akciových indexů.

Akciové indexy (ETF portfolia) - Jedná se o neměnný soubor akcií či dluhopisů s předem jasně definovaným složením. Investiční horizont se zde v závislosti na typu portfolia pohybuje od 5 až do 10 a více let a zhodnocení může nabývat 7 až 11 %. Zatímco v zahraničí jsou ETF portfolia častou alternativou ke spořicím účtům, do podvědomí českých investorů se teprve dostávají. V Purple Trading se to snažíme změnit a nabízíme hned několik typů ETF portfolií, prohlédnout si je můžete kliknutím SEM.

Nemovitosti – opět, dá se říci, jedna z jistějších investic. Ovšem i tato má svá pro a proti. Výhodu může představovat nejen zhodnocování samotných nemovitostí, ale také jejich případný pronájem. Na druhou stranu například časová prodleva a likvidita představují určité riziko, se kterým je potřeba počítat. V případě likvidity se samozřejmě jedná o to, že u nemovitostí obvykle nějakou dobu trvá, než se najde případný kupující. Časová prodleva mezi prodejem a načerpáním finančních prostředků je bezpochyby také velkou nevýhodou, jelikož celý proces může trvat i řadu měsíců. Navíc, i samotné bankovní instituce, u kterých jsou uloženy peníze související s nákupem nemovitostí, mohou představovat určité riziko, jelikož všechny vklady jsou pojištěny pouze do hodnoty 100 000€ a v případě úpadku banky se tak mohou stát zajištěné prostředky nevymahatelnými (případ zkrachovalé Sberbank, či bank zkrachovalých při finanční krizi).


Spekulace (krátkodobé investice)

Krátkodobé spekulace (Forex, Kryptoměny, Akcie, Akciové indexy, atd.), i ty představují jeden ze způsobů, jak bojovat s inflací, a navíc i současně potenciálně zhodnocovat úspory. Pravdou je, že existují jedinci, kteří na spekulích zvládnou vydělávat stovky procent ročně, ovšem to se nepovede každému. Krátkodobé spekulace totiž představují jednu z nejrizikovějších forem investic a každý, kdo se hodlá vydat touto cestou, by měl vždy zvážit nejen své dosavadní investiční zkušenosti, ale také důležitost finančních prostředků, které se chystá do spekulace investovat.

Pokud máte zájem vyzkoušet si trading na vlastní kůži s prvotřídními obchodními podmínkami a profesionálním forex brokerem, pak neváhejte vyzkoušet náš demo účet, který je možné založit na našich stránkách zcela zdarma a bez rizika zde: www.purple-trading.com/cs

Přejeme mnoho ziskových obchodů!

Tým Purple Trading
info@purple-trading.com
+420 228 882 352 Po-Pá, 8-16h (CET)
Adresa kanceláře vázaného zástupce: Vinohradská 2828/151, Praha 3, Flora

CFD jsou komplexními nástroji a nesou vysoké riziko rychlé ztráty veškerého Vašeho kapitálu v důsledku páky. 64,6% retailových investorů přichází o svůj kapitál během obchodování se CFD s tímto providerem.

(tento počet byl určen v rámci období od 1. ledna 2021 do 31. prosince 2021). Měli byste pečlivě zvážit, jestli rozumíte fungování CFD nástrojů a můžete-li si dovolit podstoupit tak vysoká rizika ztráty Vašeho kapitálu.

Obchodování na devizovém trhu s marží obnáší velkou míru rizika a nemusí být vhodné pro všechny investory. Obchodování s vysokou pákou může fungovat jak ve Váš prospěch, tak i proti Vám. Předtím, než se rozhodnete obchodovat na devizovém trhu, pečlivě zvažte své investiční cíle, úroveň zkušeností a ochotu podstoupit rizika. Existuje možnost, že utrpíte ztrátu části nebo celé výchozí investice, a proto není vhodné investovat peníze, které si nemůžete dovolit ztratit. V případě jakýchkoliv pochybností vyhledejte radu nezávislého finančního poradce.

Hodnocení článku:
Sdílení článku: 
   

Čtěte více

  • Inflace a silná koruna
    Česká národní banka měla několik možností jak se vypořádat s inflací. Než se změnilo její vedení, rozhodování bylo zaměřeno na potlačení inflace pomocí úrokových sazeb, přičemž horizont vypořádání se s tímto problémem byl někde na úrovni konce tohoto roku. Potom však nastoupil nový guvernér a nová rada, a ti se společně vydali na jinou, nesprávnou cestu.
  • Inflace brzdí! Je čas se radovat?
    Nová data o růstu cen ve Spojených státech i v České republice po delší době překvapila nižším než očekávaným růstem. V USA dokonce meziměsíčně ceny stagnovaly. Reakce finančních trhů byla optimistická, dolar oslabil a riziková aktiva v čele s akciemi a měnami emerging markets zamířila vzhůru.
  • Inflace dále roste: Jak obchodovat? | Investiční Memento #50
    Máte rádi memečka? Protože analytici, investoři a obchodníci je přímo milují a mnohdy se jimi informují o aktuálně nejdůležitějších investičních událostech. Investor a člen Purple Trading Clubu, Petr Lajsek, pro vás každý týden prochází internetové diskuze a fóra a sbírá ty nejpovedenější z vtípků. Ty pak rozebere, dodá k nim kontext a doplňující informace z trhů. To vše pak shrne do videa, na které se stihnete podívat u odpoledního kafe. Dnes vyšlo v pořadí již 50. vydání Investičního Mementa. Na co se můžete těšit?
  • Inflace hýbe akciemi i korunou
    Čtvrteční data o spotřebitelské inflaci v USA spustila výprodeje akciovými trhy, protože skončila mírně nad očekáváním. Jádrová inflace zvolnila pouze z 4,0 % na 3,9 % a naděje na rychlé uvolnění měnové politiky se začala rozplývat.
  • Inflace klesá, ale…
    Březnová inflační data začínají tradičně zveřejňovat nejdříve země platící eurem. V Německu meziroční zdražování pokleslo z 8,7 % na 7,4 %, ve Španělsku dokonce z 6,0 % na 3,3 %. Na první pohled povzbudivé zpomalení růstu cen má však jednu vadu na kráse a tím je srovnávací základna.
  • Inflace klesá a zlato posílilo. Co bude dál?
    Někdy se to zkrátka povede a fundamentální zprávy jsou v souladu s technickou analýzou. To pak máte situaci, jako je aktuálně na zlatě. Ta dopadla daleko lépe, než jsme očekávali. Ostatně více se dozvíte v naší dnešní analýze.
  • Inflace přichází
    Růst cen zrychlí, hlásají obchodníci na trhu s dluhopisy. Inflační očekávání v USA se dostala na nejvyšší úroveň od srpna 2015, kdy Čína devalvovala svou měnu. Jestřábi ale nemusejí mít žádný strach, o počátek hyperinflace nejde. Trh akorát předpokládá, že se americká centrální banka (Fed) bude alespoň dosahovat svého dvouprocentního cíle, nic víc, nic míň.
  • Inflace se vrací
    Nejčerstvější data z Českého statistického úřadu poukázala na meziroční růst inflace ve výši 1,5 %, což je pro našince hodnota přes 3 roky neviděná. Konec intervenčního režimu, po kterém by koruna k euru slušně posílila, se tak jeví během následujícího půl roku jako reálná možnost.
  • Inflace stále nepřichází
    Růst cen se americké ekonomice stále vyhýbá a centrální bankéři ve Washingtonu už s podstřelováním svého cíle chtějí něco dělat. A to není dobrá zpráva pro dolar.
  • Inflace stále nikde
    Dnes se v rámci fundamentální analýzy podíváme pod pokličku nejdůležitějšímu indikátoru, který sleduje americká centrální banka (Fed) a také jeho dopad na aktuální vývoj kurzu amerického dolaru. Po nastavení inflačního cíle na 2 % se sám měnový výbor Fedu vyjádřil, že jeho hlavním měřítkem bude jádrová inflace (bez potravin a energií) vypočtená z koše spotřeby domácností.
  • Inflace v kryptoměnách
    Technologický sektor zažívá prudké výprodeje a ty s sebou táhnou dolů i svět kryptoměn, který jen za poslední týden odepsal v tržní kapitalizaci stovky miliard dolarů.
  • Inflace v praxi
    Po několika letech se do slovníku často používaných slov vrátilo slovo inflace. Televize, rádia i noviny jsou tohoto slova plná a i já jsem si ho dnes vypůjčil. Upřímně, to co vyjadřuje, není nic, z čeho by mohl mít člověk radost.
  • Inflace v USA a rostoucí cena ropy
    Výsledková sezóna zahájila pozitivně - skvělými hospodářskými výsledky u velkých amerických bank. Jenže témata jako inflace v USA, konflikt v Izraeli či lavírování nad cenami ropy, mohou ještě trhy zahýbat. Do jaké míry se tak může stát, si rozebereme v dnešním článku.
  • Inflace v USA je mimo
    Lednové přecenění ukázalo na výrazné rozdíly mezi rozžhavenou ekonomikou Spojených států a zchlazenou eurozónou, potažmo Českou republikou. Dosavadní vývoj inflace bude mít silný dopad na nastavení měnové politiky Fedu a ECB v letošním roce. Zatímco ve výhledu na začátku roku jsme predikovali, že úroky začnou klesat dříve v USA, nyní makrodata favorizují v uvolňování měnové politiky spíše eurozónu.
  • Inflace v USA živě dnes od 14:15. Můžeme čekat dobré zprávy?
    Již tradičně bude dnes XTB vysílat živý komentář ke zveřejnění americké inflace za minulý měsíc. V poslední době jsme pozorovali zpomalování indexu CPI z předešlých maxim, a to především díky klesajícím cenám energie a pohonných hmot.
  • Inflační data způsobila další kotrmelec na trhu, americké akcie odepsaly téměř dvě procenta
    V roce 2022 ještě americký akciový trh nezaznamenal týden bez rychlých změn nálady investorů, případně takový, kdy nebyla široká rozpětí cen během jednotlivých dnů. Index S&P 500 v uplynulém týdnu do středy posiloval, po oznámení vyšší než očekávané americké inflace se ale obchodníci opět začali více obávat rychlejšího zpřísňování měnové politiky Fedu, a tak hlavní tržní benchmark celkově za týden odepsal 1,82 %.
  • Inflační historie se opakuje
    Prudký růst cen základních materiálů, inflace prostupující globálním dodavatelským řetězcem zotavujícím se z ekonomické krize a do toho extrémně uvolněná měnová politika ve Spojených státech. Tento ekonomický mix dneška byl realitou i přesně před 10 lety. Co si z této zkušenosti můžeme vzít?
  • Inflační očekávání nebezpečně rostou
    Americká inflační očekávání měřená rozdílem ve výnosech klasických a inflací krytých (TIPS) vládních dluhopisů se v posledních týdnech usadila na hranici 2,6 % (viz graf níže), což je velice blízko pokrizových maxim.
  • Inflační report z USA
    Analýza denního grafu EUR/USD. Inflační reporty.
  • Inflační světlo na konci tunelu?
    Americká inflace v září mírně vzrostla z 5,2 na 5,4 % a kvůli zdražujícím energiím a nákladům na bydlení zřejmě v následujících měsících žádný výrazný obrat směrem dolů neuvidíme. Přesto je zde několik faktorů, které by měly zabránit neustále rostoucí inflaci a opakování 70. let.
  •  


    Diskuse ke článku

    Diskuse je přístupná pouze pro registrované uživatele.
    Přihlásit se | Nová registrace
Forex - doporučené články:

Co je FOREX?
Základní informace o finančním trhu FOREX. Forex je obchodování s cizími měnami (forex trading) a je zároveň největším a také nejlikvidnějším finančním trhem na světě.
Forex pro začátečníky
Forex je celosvětová burzovní síť, v jejímž rámci se obchoduje se všemi světovými měnami, včetně české koruny. Na forexu obchodují banky, fondy, pojišťovny, brokeři a podobné instituce, ale také jednotlivci, je otevřený všem.
1. část - Co to vlastně forex je?
FOREX = International Interbank FOReign EXchange. Mezinárodní devizový trh - jednoduše obchodování s cizími měnami - obchodování se směnnými kurzy.
VIP zóna - Forex Asistent
Nabízíme vám jedinečnou příležitost stát se součástí týmu elitních obchodníků FXstreet.cz. Ve spolupráci s předními úspěšnými obchodníky jsme pro vás připravili unikátní VIP skupinu (speciální uzavřená sekce na webu), až doposud využívanou pouze několika profesionálními tradery, a k tomu i exkluzivní VIP indikátory, doposud úspěšně používané pouze k soukromým účelům. Nyní se vám otevírá možnost stát se součástí této VIP skupiny, díky které získáte jedinečné know-how pro obchodování na forexu, výjimečné VIP indikátory, a tím také náskok před drtivou většinou ostatních účastníků trhu.
Forex brokeři - jak správně vybrat
V podstatě každého, kdo by chtěl obchodovat forex, čeká jednou rozhodování o tom, s jakým brokerem (přeloženo jako makléř/broker nebo zprostředkovatel) by chtěl mít co do činění a svěřil mu své finance určené k obchodování. Velmi rád bych vám přiblížil problematiku výběru brokera, rozdíl mezi jednotlivými typy brokerů a v neposlední řadě uvedu několik příkladů nejznámějších z nich.
Forex robot (AOS): Automatický obchodní systém
Snem některých obchodníků je obchodovat bez nutnosti jakéhokoliv zásahu do obchodu. Je to pouhá fikce nebo reálná záležitost? Kolik z nás věří, že "roboti" mohou profitabilně obchodovat? Na jakých principech fungují?
Forex volatilita
Forex volatilita, co je volatilita? Velmi užitečným nástrojem je ukazatel volatility na forexu. Grafy v této sekci ukazují volatilitu vybraného měnových párů v průběhu aktuální obchodní seance.
Forex zůstává největším trhem na světě
V dnešním článku se podíváme na nejnovější statistiky globálního obchodování na forexu. Banka pro mezinárodní vyrovnání plateb (BIS) totiž před pár týdny zveřejnila svůj pravidelný tříletý přehled, ve kterém detailně analyzuje vývoj na měnovém trhu. BIS je označována jako "centrální banka centrálních bank". Je nejstarší mezinárodní finanční organizací a hraje klíčovou roli při spolupráci centrálních bank a dalších institucí z finančního sektoru. Dnešní vzdělávací článek sice nebude zcela zaměřen na praktické informace z pohledu běžného tradera, ale i přesto přinese zajímavé a důležité poznatky.

Nejnovější články:


Naposledy čtené:

reklama
CapXmaster srovnani