Úterý 19. březen 2024 07:20
reklama
Purple trading AI
reklama
XTB trading konference 2024
reklama
XTB trading konference 2024
reklama
Instaforex ebook

Forex jako dynamická složka investičního portfolia?

Napsal:   Sekce: Články Purple Trading

Diverzifikace. Faktor, který velmi často rozhoduje nejen o tom, zda investor dosáhne požadovaných investičních cílů, ale také o tom, v jakém časovém horizontu by k tomu případně mělo dojít. Jak efektivně rozdělit své investice tak, aby vás nezasáhla finanční krize a kterým investičním produktům věnovat pozornost zajímá snad každého začínajícího investora. A přesně to zjistíte v dnešním článku.



Co znamená diverzifikace a proč je důležitá?

Jedná se o strategii, která v rámci jednoho investičního portfolia rozkládá celkovou investici do různých typů aktiv a investičních nástrojů tak, aby na jedné straně nejrizikovější složky portfolia „neohrožovaly“ celkovou investici a současně nejméně výnosné složky zbytečně „nebrzdily“ celkovou investiční výkonnost.

Diverzifikace někdy bývá chybně interpretována, jako způsob, který snižuje celkové riziko. To však nemusí být úplně pravda!

Vysvětlení:

Pokud investiční portfolio bude složené například pouze z dluhopisů a investor se jej rozhodne diverzifikovat například formou investic do forexu či akcií, pak bezpochyby celkové riziko vzroste, ale současně s tím se naopak obvykle zvýší potenciální budoucí výnosnost. V opačném případě (akciové portfolio -> diverzifikace do dluhopisů) dojde tedy k situaci analogicky opačné (sníží se riziko, za cenu nižší potenciální výnosnosti).

Typy investičních portfolií

Jak jsme si již řekli, různé typy investic obnáší rozdílné míry rizika. Investiční produkty, které sdílejí nižší míru rizika, avšak také potenciálně nižší výnos, označujeme za konzervativní. Sem patří obvykle investice s předepsanou výnosností, jako například dluhopisy, spoření, atd.

Naprostým opakem jsou pak investice dynamické, které zahrnují produkty spekulativnějšího charakteru jako je Forex či akcie, vyznačující se vyšší mírou rizikovosti a zároveň vyšším potenciálním ročním výnosem.

V návaznosti na celkové zastoupení těchto složek ve vašem portfoliu, jej pak dělíme na:

Konzervativní portfolio

Nadpoloviční objem finančních prostředků investován do „konzervativních investic“.

Vyvážené portfolio

Objem finančních prostředků investován cca 50:50 do „konzervativních i dynamických investic“.

Dynamické portfolio

Nadpoloviční objem finančních prostředků investován prostřednictvím „dynamických investic“.


Jak sestavit ideální portfolio - konzervativně, vyváženě či dynamicky?

Poměrně často se můžeme setkat s tím, že mnozí lidé zastávají názor, že je lepší hrát vše na jistotu, což se pak odráží i v jejich budoucích investicích. Ty se ubírají převážně konzervativním směrem. Problémem je, že ani fakt, že konzervativní typy portfolií pravidelně dosahují určitého pozitivního výsledku, nemusí ještě znamenat jejich reálné zhodnocení.

Nesmíme totiž zapomínat na všudypřítomnou inflaci. Ta z našich úspor pravidelně odkrajuje nemalé množství, které už nikdy neuvidíme. A v poslední době to navíc zvládá v takové míře, že tomu nedokáže zabránit ani naprostá většina konzervativních investic.

Naopak dynamické typy investic jakými jsou například Forex, či akcie, tento potenciál běžně mívají, a to nejen z důvodů jejich neustále se měnící cenové hodnoty (může dosahovat i několik procent denně), ale také díky možnosti investovat zde s pomocí finanční páky, se kterou je pak možné dosáhnout i mnohonásobně vyšších zisků.

Forex jako dynamická složka investičního portfolia

Zejména v posledních několika letech začali moderně uvažující investoři čím dál častěji sahat po Forexu jakožto po produktu, kterým obsazují dynamickou část svých investičních portfolií. Hlavním důvodem je zejména potenciálně vysoká výnosnost, která může dosahovat až dvouciferných částek p.a., s tou však souvisí také vysoká míra rizika.

Výhody Forexu:

Možnost vydělávat na propadech trhu

Obchodování s měnovými páry funguje na bázi CFD kontraktů, kdy obchodující nevlastní daný instrument (měnový pár), ale pouze spekuluje na jeho cenu. To mu umožňuje spekulovat jak na jejím růstu, tak i na jejím poklesu. Forex je tedy dynamickou investicí, která má možnost vydělávat i během krizí.

Finanční páka

Jakákoliv obchodní pozice lze na Forexu tzv. “napákovat”, tzn. zvýšit původní velikost pozice o její několikanásobek (peníze k tomu poskytne broker, u kterého obchodujete), čemuž poté bude odpovídat i případný zisk (anebo ztráta). V rámci EU je u Forexových instrumentů povolena páka až 1:30, takže například se 100 dolary můžete otevřít pozici o celkové výši až 3000 dolarů

Nejlikvidnější trh na světě

Laicky řečeno, na Forexu se “točí nejvíce peněz” ze všech trhů na světě. Podle kvalifikovaných odhadů z roku 2019 se na Forexu denně proobchodovalo zrhuba 6,6 bilionů USD.

Nevýhody Forexu

Časová náročnost

Obchodování Forexu patří k jedné z nejnáročnějších disciplín online tradingu a zejména zezačátku je potřeba do ní investovat značnou míru času.

Rizikovost

Vzhledem k poměrně strmé křivce učení, kdy je potřeba investovat hodně času, než se nám investice začnou vracet, to s Forexem hodně lidí po počátečních nezdarech vzdá. Vysoká míra začínajících obchodníků je tak ztrátových.

Forexové strategie od Purple Trading - když za vás obchodují profesionálové

V Purple Trading umožňujeme investorům připojit se ke strategiím profesionálních obchodníků a pasivně tak kopírovat veškeré jejich obchody. Jedná se tak o produkt, který je cílen zejména na ty, kterým se Forex jakožto dynamická složka investičního portfolia zamlouvá, avšak sami nemají čas se jeho obchodování aktivně věnovat.

Podívejte se na přednášku Arama Tora, autora jedné z nejoblíbenějších Forexových strategií, které v Purple Trading nabízíme:

Tu najdete v rámci balíčku přednášek z naší Purple Trading konference po kliknutí na odkaz níže.

SHLÉDNOUT PŘEDNÁŠKU


Tým Purple Trading
info@purple-trading.com
+420 228 882 352 Po-Pá, 8-16h (CET)
Adresa kanceláře vázaného zástupce: Vinohradská 2828/151, Praha 3, Flora

CFD jsou komplexními nástroji a nesou vysoké riziko rychlé ztráty veškerého Vašeho kapitálu v důsledku páky. 63,0% retailových investorů přichází o svůj kapitál během obchodování se CFD s tímto providerem.

(tento počet byl určen v rámci období od 1. dubna 2021 do 31. března 2022). Měli byste pečlivě zvážit, jestli rozumíte fungování CFD nástrojů a můžete-li si dovolit podstoupit tak vysoká rizika ztráty Vašeho kapitálu.

Obchodování na devizovém trhu s marží obnáší velkou míru rizika a nemusí být vhodné pro všechny investory. Obchodování s vysokou pákou může fungovat jak ve Váš prospěch, tak i proti Vám. Předtím, než se rozhodnete obchodovat na devizovém trhu, pečlivě zvažte své investiční cíle, úroveň zkušeností a ochotu podstoupit rizika. Existuje možnost, že utrpíte ztrátu části nebo celé výchozí investice, a proto není vhodné investovat peníze, které si nemůžete dovolit ztratit. V případě jakýchkoliv pochybností vyhledejte radu nezávislého finančního poradce.


Hodnocení článku:
Klíčová slova: FOREX | Peníze | Rizika | Kapitál | Akcie | Zhodnocení | Broker | CFD | Diverzifikace | Finanční páka | Investice | Investor | Měnový pár | Portfolio | Pozice | Riziko | Trading | Výkonnost | Výnos | Výnosnost | USD | Dluhopisy | Obchodování | Finanční krize | Investoři | EU | Zisk | Zkušenosti | Investiční produkty | Obchodovat | Investovat | Dolary | Forexové strategie | Forexu | Instrument | Investiční | Investiční portfolio | Portfolia | Trh | P.A. | Ztráty | Obchodování na devizovém trhu | Krize | Obchodování forexu | Obchodní pozice | Purple Trading | Obchodování se CFD | Objem | Vysoké riziko | Reálné zhodnocení | Velikost pozice | Míra | Ztráta | Pochybnosti | Obchody | Časová náročnost | Vysoká rizika | Páka | Spoření | Potenciál | Poradce | Spekulovat | Investovat peníze | Praha | Diverzifikovat | Akciové portfolio | Konzervativní portfolio | Dynamické portfolio | Trading konference | Nejvíce peněz | Trading.com | Cíle | Vyvážené portfolio | Celkové riziko | Pozornost | TIM | | Typy investičních portfolií | Jak sestavit ideální portfolio | Ideální portfolio | Složka investičního portfolia | Dynamická složka investičního portfolia | Dynamická složka | Možnost vydělávat na propadech trhu | Výhody Forexu | Nejlikvidnější trh na světě | Nejlikvidnější trh | Nevýhody Forexu | Rizikovost | Forexové strategie od Purple Trading | Strategie od Purple Trading | Co znamená diverzifikace |
Sdílení článku: 
   

Čtěte více

  • Forex Edge - Příležitosti na měnovém páru EUR/USD a indexu S&P 500
    Na trhu se nám vznáší opar potenciálních obratů trendů, alespoň krátkodobě. Akciové indexy v posledních týdnech vytrvale stoupaly a tvořily nové nejvyšší ceny. S&P500 zažil výprodej po vytvoření potenciálních dvojitého vrcholu. Spolu s posilováním rizikových aktiv, jako je zlato a japonský jen, máme nyní předpoklad, že můžeme být na začátku korekce v trendu.
  • Forex Edge: Tradingové příležitosti na měnovém páru EUR/USD
    Aktuálně se na trhu nachází velmi zajímavé nastavení na měnovém páru EUR/USD. Forexový newsletter Forex Edge představuje níže úrovně pro vstup a výstup z pozic. Newsletter vytváří pravidelně každé dva týdny dlouholetý forex trader Martin Bartoš ze společnosti LYNX.
  • Forex Edge - Trading příležitosti na měnových párech EUR/USD a AUD/USD
    Francouzské volby se blíží. Jejich výsledek neovlivní pouze evropská aktiva, ale i celou globální situaci, jelikož proti sobě stojí dva velmi odlišní kandidáti s velmi odlišnými názory. Emmanuel Macron je pro větší spolupráci s Evropskou unií, Marine Le Penová je naopak pro vypsání referenda o výstupu z ní. Případný výstup Francie z EU by mělo závažné dopady na celkovou globální rovnováhu, proto trhy budou volby bedlivě sledovat.
  • Forex Edge: Trading příležitosti na měnových párech EUR/USD a EUR/GBP
    Aktuálně se na trhu nachází velmi zajímavé nastavení na měnových párech EUR/USD a EUR/GBP. Forexový newsletter Forex Edge představuje níže úrovně pro vstup a výstup z pozic. Newsletter vytváří pravidelně každé dva týdny dlouholetý forex trader Martin Bartoš ze společnosti LYNX.
  • Forexem hýbou vyšší úroky
    Včerejší zdvojnásobení základní úrokové sazby Českou národní bankou (ČNB) z 0,75 % na 1,50 % posunulo korunu vůči euru téměř o procento výše na postpandemická maxima. Naše centrální banka dala jasně najevo, že má z rostoucích cen v ekonomice obavy. Česká koruna se tak může spolehnout na vysoké úroky, které ji nejspíše pomůžou k dalším ziskům.
  • Forex: Euro v očekávání ECB
    Evropská centrální banka (ECB) zasedá již tento čtvrtek a kvůli jestřábím komentářům z jejího vedení bude výsledek tohoto zasedání bedlivě sledovaný.
  • FOREX EURO 2016
    Ano. Sleduji fotbalové Euro. Ano, „náš“ tým nemá šanci. Ano, mezi fotbalem na špičkové úrovni a tradingem na špičkové úrovni jsou velké podobnosti. A to je důvod, proč jsem se po „našem“ úvodním zápase rozhodl napsat tento malý, však důležitý článek. Zamyšlení nad podobnostmi, které jsou stěžejní pro naši práci.
  • FOREX GAME, Myslíte jsi že forex je profitabilní.Pojd jsi to skusit :)
    Pojd jse odreagovat :) uvolnit,zahrát a držím palce
  • Forex jako bankomat
    Je často až k smíchu, když si člověk vzpomene na svoje začátky a na názory a postoje, jaké měl v té době. S odstupem času, po dlouhé době věnované studiu zjistí, že je vše úplně jinak.
  • Forex jako donut
    Článek o tom, jak si asi představit forex trh.
  • Forex jako sportovní výkon a rozcvička jako jeho začátek
    Začnu vlastní zkušeností. Dělal jsem atletiku, potkalo mě zranění, normální stav. Tři týdny jsem netrénoval, pak jsem začal opět trénovat, jenže zranění se opakovalo a já opět tři týdny neběhal. Tohle zná asi každý sportovec.
  • Forex: Jedna velká žena a myšlenka
    Hned po bouchnutém šampaňském a příchodu nového roku mi přišel nový email. Psala mi dívka nebo žena, která vyložila svoji situaci a prosila mě o rady, jak využít FX trhu co nejlépe. Takové emaily chodí stále. Klasika.
  • Forex na kruháku
    Stalo se to na kruháku v Dejvicích. Ten kruhový objezd je jako forex. Je velký, má tři pruhy a krosují jej tramvaje. Člověk musí být velmi ve střehu, aby mu nějaký dopravní prostředek nedal stop car.
  • Forex na pohovce
    Řekl jsem mu: „Zavři oči.“ Udělal jsem to poprvé a cítil jsem se u toho nepatřičně. Četl jsem už všechny knihy od I. D. Yaloma, M. S. Pecka, E. Fromma a dalších významných psychiatrů tohoto světa, a mnohé několikrát, ale nevěděl jsem, že až to udělám, bude to pocit, jako by to celé bylo jenom sen a že to nemůže být ani pravda. Když jsem četl Lži na pohovce, Nevyšlapanou cestou a Umění být, rezonovalo mi to hluboké pronikání do člověka a jeho podstaty. Na papíře. A teď jsem to dělal poprvé živě. Ani jsem se o to nesnažil. Přišlo to samo.
  • Forex - na veľkosti záleží
    Pravidlo na veľkosti nezáleží nepatrí do forexu.
  • Forex nebo Poker?
    fx vs poker
  • Forex = Neistota
    Istota. V živote človeka jej veľa nebýva. Všetci ju však hľadáme napríklad v práci, vo vzťahoch, v rodine, v úsporách. Na Forexe by sme ju však hľadali márne. Forex a istota skrátka nejde dohromady. Na trhoch pracujeme výhradne s pravdepodobnosťou. Istota na forexe neexistuje a kto si myslí, že ju našiel v nejakom obchodnom systéme, patterne alebo spôsobe obchodovania sa proste mýli. Forex je neistota. Neistota budúcich výsledkov, budúceho vývoja trhov, neistota pohybov, neistota volatility. Dnes si napíšeme aký pocit je stáť zoči-voči forexu. Aký pocit pokory, neistoty, neraz i nádeje a sklamania je stáť ako protivník v ringu tomuto šampiónovi v ťažkej váhe, ktorý má z rád miliónov traderov len hŕstku premožiteľov.
  • FOREX není bankomat
    Můj první pohled na trading byl neskutečně omezený a jednoduchý. „Vsadím“ pár korun a vydělám balík. Tenkrát mě vůbec nenapadlo, že by bylo nutné něco jako studium. Povím vám, čím jsem prošel a povím vám, proč by někteří lidé s tradingem měli přestat.
  • Forex: NZD/USD je znovu na prodej
    Po delší době se v našem pravidelném fundamentálním okénku budeme věnovat měně, jejíž obliba na forexu postupně roste, a to novozélandskému dolaru přezdívanému kiwi. Ten si poslední dva roky stále drží svou hodnotu a na páru s americkým dolarem osciluje okolo 0,8000, více indikátorů však naznačuje, že takto silný již dlouho nebude.
  • Forex - obchodné hodiny
    V ktorom čase je na trhoch najväčšia aktivita a kedy sa obchoduje kde na Zemi? Nielen to je dôležité vedieť o obchodných hodinách. Ovládať obchodné hodiny a to čo z nich vyplýva je jedna najdôležitejších vecí pri obchodovaní.
  •  


    Diskuse ke článku

    Diskuse je přístupná pouze pro registrované uživatele.
    Přihlásit se | Nová registrace
Forex - doporučené články:

Co je FOREX?
Základní informace o finančním trhu FOREX. Forex je obchodování s cizími měnami (forex trading) a je zároveň největším a také nejlikvidnějším finančním trhem na světě.
Forex pro začátečníky
Forex je celosvětová burzovní síť, v jejímž rámci se obchoduje se všemi světovými měnami, včetně české koruny. Na forexu obchodují banky, fondy, pojišťovny, brokeři a podobné instituce, ale také jednotlivci, je otevřený všem.
1. část - Co to vlastně forex je?
FOREX = International Interbank FOReign EXchange. Mezinárodní devizový trh - jednoduše obchodování s cizími měnami - obchodování se směnnými kurzy.
VIP zóna - Forex Asistent
Nabízíme vám jedinečnou příležitost stát se součástí týmu elitních obchodníků FXstreet.cz. Ve spolupráci s předními úspěšnými obchodníky jsme pro vás připravili unikátní VIP skupinu (speciální uzavřená sekce na webu), až doposud využívanou pouze několika profesionálními tradery, a k tomu i exkluzivní VIP indikátory, doposud úspěšně používané pouze k soukromým účelům. Nyní se vám otevírá možnost stát se součástí této VIP skupiny, díky které získáte jedinečné know-how pro obchodování na forexu, výjimečné VIP indikátory, a tím také náskok před drtivou většinou ostatních účastníků trhu.
Forex brokeři - jak správně vybrat
V podstatě každého, kdo by chtěl obchodovat forex, čeká jednou rozhodování o tom, s jakým brokerem (přeloženo jako makléř/broker nebo zprostředkovatel) by chtěl mít co do činění a svěřil mu své finance určené k obchodování. Velmi rád bych vám přiblížil problematiku výběru brokera, rozdíl mezi jednotlivými typy brokerů a v neposlední řadě uvedu několik příkladů nejznámějších z nich.
Forex robot (AOS): Automatický obchodní systém
Snem některých obchodníků je obchodovat bez nutnosti jakéhokoliv zásahu do obchodu. Je to pouhá fikce nebo reálná záležitost? Kolik z nás věří, že "roboti" mohou profitabilně obchodovat? Na jakých principech fungují?
Forex volatilita
Forex volatilita, co je volatilita? Velmi užitečným nástrojem je ukazatel volatility na forexu. Grafy v této sekci ukazují volatilitu vybraného měnových párů v průběhu aktuální obchodní seance.
Forex zůstává největším trhem na světě
V dnešním článku se podíváme na nejnovější statistiky globálního obchodování na forexu. Banka pro mezinárodní vyrovnání plateb (BIS) totiž před pár týdny zveřejnila svůj pravidelný tříletý přehled, ve kterém detailně analyzuje vývoj na měnovém trhu. BIS je označována jako "centrální banka centrálních bank". Je nejstarší mezinárodní finanční organizací a hraje klíčovou roli při spolupráci centrálních bank a dalších institucí z finančního sektoru. Dnešní vzdělávací článek sice nebude zcela zaměřen na praktické informace z pohledu běžného tradera, ale i přesto přinese zajímavé a důležité poznatky.

Nejnovější články:


Naposledy čtené:

Forex brokeři
GKFX
MIG Bank
FP Markets
reklama
Fintokei SwiftTrader