Neděle 09. květen 2021 20:53
reklama
BOSSA ebook analyza
reklama
Dukascopy
reklama
Capital.com

Dividendové akcie - investování s nádechem pasivního příjmu

Napsal:   Sekce: Články Admiral Markets

Co jsou dividendové akcie a kolik si můžete vydělat na dividendách. To a mnohem více v našem průvodci Investování do dividendových akcií.


Růst ceny akcií není jediný způsob, jak můžete na cenných papírech vydělat. Zajímavým zdrojem zhodnocení investice jsou také dividendy.

Dividenda je pravidelná platba, kterou majitel akcie obdrží zpravidla jednou za rok, případně za čtvrtletí. Můžeme ji definovat jako podíl ze zisku, který firma vyplácí svým akcionářům. Akcii nemusíte kvůli dividendám prodávat, stačí ji vlastnit v době, kdy se dividenda vyplácí.


Kolik se dá vydělat na dividendách?

Výše dividendy obyčejně tvoří několik procent ceny jednotlivé akcie. Můžeme říct, že většina dividend dosahuje maximální výše 2-3 %. Začněte-li se o tuto tématiku více zajímat, tak zjistíte, že jsou k mání i akcie s až desetiprocentní výplatou, což je velmi lukrativní, ale také trochu riskantní, o čemž si také něco povíme. Každopádně můžeme dividendy směle považovat za svého druhu pasivní příjem, který by měl každý investor brát v potaz.


Jak výplata dividend funguje?

Představte si, že vlastníte akcie společnosti Coca-Cola, kde hodnota jedné akcie za poslední půlrok osciluje kolem 49 - 55 USD. Aktuální udávaná dividenda činí 1,68 USD na akcii za rok (vypláceno postupně každé čtvrtletí). Celková výše dividendy se tedy aktuálně pohybuje kolem 3% před zdaněním.


Zdroj: Admirals WebTrader, Týdenní graf akcií Coca Cola od 27. října 2013 do 3. května 2021. Poznámka: Vezměte prosím na vědomí, že zisk z předchozího období není spolehlivý indikátor budoucích zisků nebo pohybů ceny.

Pro obdržení dividendy ale musíte vlastnit akcii v rozhodný den (Ex-dividend date), který je vždy dopředu vyhlášen. Teoreticky stačí akcii koupit pár dní před tímto obdobím a dividenda je vaše. Naopak, pokud akcii koupíte a prodáte před tímto datem, nárok na dividendu nemáte. A to ani kdybyste ji vlastnili téměř celý předchozí rok.

Ne všechny akcie ovšem platí dividendu a rozhodně nepodléhejte dojmu, že každá dividendová akcie je dobrá investice. Jako vždy je potřeba uvážlivě vybírat.

Proč některé firmy dividendy neplatí?

Výplata dividend záleží čistě na rozhodnutí společnosti. Výše dividendy, datum výplaty a zda vůbec k výplatě je věc, kterou nemáte šanci nijak ovlivnit.

Většina oblíbených dividendových akcií nicméně patří firmám, které mají dobře komunikovanou dividendovou politiku a vyplácí dividendy stabilně po dlouhá léta. Přezdívá se jim dividendoví aristokraté či králové. Takové firmy platí stabilně rostoucí dividendy 25 - 50 let, což investorům dodává určitou míru jistoty v nejistém tržním prostředí.

Dividenda versus růst ceny

Dividendové akcie ale většinou nepatří k investicím, které vám výrazně vydělají svým růstem (existují samozřejmě mnohé výjimky, spoléhat na to však nelze).

Plátci dividend jsou nejčastěji velké zaběhlé a známé firmy. Mnohdy jde o světoznámé kolosy jako již zmíněná Coca Cola a další podobné společnosti.

Tyto giganty za dlouhé roky již natolik vyrostly, že nemají moc prostoru k dalšímu razantnímu růstu a vzestupu ceny akcie. Jsou spíše stabilnější a jejich cena roste menším tempem nebo prochází cykly vzestupu a poklesu.

Dividenda tak slouží hlavně jako motivace pro investory, kteří by jinak hledali lukrativnější příležitosti. Na dividendové akcie ale není vhodné pohlížet jako na druhořadé zboží, spíše naopak. Jde o důležitou součást každého investičního portfolia, která do něj přináší stabilitu a hlavně pravidelné příjmy.

Dividenda je malý zázrak a v podstatě naplňuje definici dnes tolik oblíbeného pasivního příjmu. Žádná jiná investice vám nevyplácí peníze, aniž byste ji museli minimálně spravovat. Zpětnou reinvesticí dividend zpátky do cenných papírů si v součtu za několik let můžete zvýšit výnos až o desítky procent. To je pravděpodobně největší výhoda jakou dividendy přináší. Dividendy s pravidelným dlouhodobým investováním dokáží opravdu divy.

Nevýhody dividendových akcií

Nevýhodou dividend je jejich nestálost. U dividendových aristokratů určitou garanci úspěšného pokračování výplat máte. Ani tento elitní klub ale není bez rizika a občas z něj některé tituly vypadnou. Nepotřebují k tomu ani žádnou krizi. Stačí, aby velká a známá firma rozjela nový ambiciózní projekt a restrukturalizaci. V takovém případě jako první většinou zaškrtí dividendy. Nestává se to ale zdaleka tak často jako u akcií s nápadně vysokými dividendami.

Častější změny výše dividendy pozorujeme právě u těch nejlákavějších titulů, které platí až podezřele moc. Reálně se vám tady může stát, že první rok dividendu obdržíte. Další roky ale výše dividendy klesne nebo se úplně zastaví. Investoři proto hodnotí nejen výši dividendy, ale berou ohled i na výsledky hospodaření, které mohou odhalit velkou zadluženost firmy či nevýhodný poměr vyplacených dividend k zisku, což jsou varovné signály, které by vás měly od investice do takové akcie odradit. 

Tým Admirals

Hodnocení článku:
Sdílení článku: 
   

Čtěte více

  • Díl druhý: Rajčata z Bruselu I
    Uplynula krátká doba, na tržišti už jsme znova. Těšíme se jako malí kluci, dnes jde se mnou žena, synci, vnuci. Počítáme naše kroky, připadaj nám jako roky, které dělí naše jsoucna, od procházky do budoucna. Nepřehlédnem žádný detail, nejsme přeci žádný retail. Dnes to vezmem od podlahy. Dost už bylo marné snahy, tvořit strohé básně, dneska se nám udělalo krásně.
  • Dilema u H4 grafů
    Nejsou grafy jako grafy. Svíčkové formace na vyšších časových rámcích nemusí nutně vypadat u každého brokera stejně. Jsou tyto rozdíly podstatné? A jak to může ovlivnit výsledky obchodované strategie?
  • Díl první: Představení
    Nehlučte milé děti více, zhasněte světlo Vaší svíce. Povím Vám tajuplný příběh, o tržnici a zajímavých lidech. Bude to příběh ze života, kde v hlavní roli hraje likvidita. Ve vedlejších rolích v tomto mraveništi, zahrají si všichni, co kdy byli na tržišti. Už bez dalších okolků, teď zasedněte ke stolkům. Vidíte! Jde Vám to výtečně. Ať tento příběh nebyl psaný zbytečně.
  • Díl třetí: Rajčata z Bruselu II
    Pokračování rajčatové ságy.
  • Dimenzování na základě vývoje otevřené pozice (postupné dimenzování) – 2. část
    V předchozím článku („Různé způsoby dimenzování pozice v závislosti na riziku“) jste se mohli seznámit se základními informacemi o dimenzování pozic a o tom, jak může dimenzování ovlivňovat konečný zůstatek traderova obchodního účtu.
  • Disciplína v praxi
    Často mluvím o základních a vlastně i jednoduchých vlastnostech, které by měl trader mít. Možná je to někdy i otrava, ale věřte mi, že trading vlastně otrava je. Takže toto opakování je pouze připomenutím jednoho podstatného atributu. Nic víc, nic méně.
  • Diskrečně či mechanicky
    Pro někoho se může tento problém zdát nepodstatným, ale pro forex tradery, kteří se obchodováním zabývají roky, toto může představovat velké dilema.
  • Divergence MACD k ceně na denním grafu AUD/USD
    AUDUSD divergence MACD k ceně
  • Divergence na GBPUSD a EURUSD
    Často slýchám a čtu, že divergence jsou silný nástroj. Tak jsem se rozhodl je testovat. Tento týden se vytvořily dvě pěkné divergence na GBPUSD i EURUSD. Timeframe H4.
  • Divergencie a dôležité supporty nám ukazujú ďalšie obchodné signály
    V tomto pravidelnom tradingovom výhľade poukážem na minulý vývoj menový párov a pomocou technickej analýzy urobím predikciu na budúce dianie.
  • Dlhodobá úspešnosť?
    Ako dlho to je?
  • Dlhodobé obchodné príležitosti na forexe – CAD/CHF, USD/CHF, NZD/USD
    V tomto pravidelnom tradingovom výhľade poukážem na minulý vývoj menový párov a pomocou technickej analýzy urobím predikciu na budúce dianie. Poďme sa pozrieť CAD/CHF, USD/CHF a NZD/USD z weekly a daily timeframe. Príležitosti ponúkajú obrovské možné zisky.
  • Dlhodobý výhľad na EUR menové páry
    V tomto dlhodobom výhľade poukážem na minulý vývoj menový párov a pomocou technickej analýzy urobím predikciu na budúce dianie – čo očakávam v roku 2020. Týka sa to vybraných eurových párov EUR/GBP, EUR/AUD a EUR/CAD.
  • Dlhodobý výhľad na EUR meny v roku 2021
    V tomto blogu vám ukážem aké pohyby očakávam na EUR menových pároch v tomto novom roku. Samozrejme budú moje výhľady založené na technickej analýze, takže berte v úvahu aj to, že môže tento výhľad byť ovplyvnený neočakávanými fundamentmi. Tak poďme sa pozrieť na vybrané trhy za najvyšších timeframeov a to EUR/USD, EUR/AUD, EUR/CAD a EUR/JPY.
  • Dlhodobý výhľad na GBP menové páry na rok 2020
    V tomto blogu poukážem na možný budúci vývoj menových párov na základe minulých pohybov a technickej analýzy. Pozrieme sa na librové páry GBP/USD, GBP/CAD a GBP/AUD z weekly a monthly timeframe.
  • Dlhodobý výhľad na GBP menové páry v roku 2021
    V tomto blogu vám ukážem aké pohyby očakávam na GBP menových pároch v roku 2021. Samozrejme budú moje výhľady založené na technickej analýze, takže berte v úvahu aj to, že môže tento výhľad byť ovplyvnený neočakávanými fundamentmi. Tak poďme sa pozrieť na vybrané trhy z najvyšších timeframeov a to EUR/GBP, GBP/USD, GBP/JPY a GBP/AUD.
  • Dlhodobý výhľad na hlavné menové páry na rok 2020
    V tomto blogu poukážem na možný budúci vývoj menových párov na základe minulých pohybov a technickej analýzy. Pozrieme sa na majors menové páry EUR/USD, USD/CHF a USD/JPY z weekly a monthly timeframe.
  • Dlhodobý výhľad na komoditné meny na rok 2020
    V tomto blogu poukážem na možný budúci vývoj menových párov na základe minulých pohybov a technickej analýzy. Pozrieme sa na librové páry AUD/CAD, CAD/JPY a NZD/JPY z weekly a monthly timeframe.
  • Dlhodobý výhľad na komoditné meny v roku 2021
    V tomto blogu vám ukážem aké pohyby očakávam na komoditných menových pároch v roku 2021. Samozrejme budú moje výhľady založené na technickej analýze, takže berte v úvahu aj to, že môže tento výhľad byť ovplyvnený neočakávanými fundamentmi. Tak poďme sa pozrieť na vybrané trhy z najvyšších timeframeov a to AUD/CHF, NZD/CAD, NZD/CHF a AUD/CAD.
  • Dlhodobý výhľad na rok 2019 (diel 1.)
    V tomto špeciálnom blogu poukážem na možný budúci vývoj menových párov na základe minulých pohybov a technickej analýzy, ktorý je orientovaný na dlhodobé pohyby.
  •  


    Diskuse ke článku

    Diskuse je přístupná pouze pro registrované uživatele.
    Přihlásit se | Nová registrace
Forex - doporučené články:

Co je FOREX?
Základní informace o finančním trhu FOREX. Forex je obchodování s cizími měnami (forex trading) a je zároveň největším a také nejlikvidnějším finančním trhem na světě.
Forex pro začátečníky
Forex je celosvětová burzovní síť, v jejímž rámci se obchoduje se všemi světovými měnami, včetně české koruny. Na forexu obchodují banky, fondy, pojišťovny, brokeři a podobné instituce, ale také jednotlivci, je otevřený všem.
1. část - Co to vlastně forex je?
FOREX = International Interbank FOReign EXchange. Mezinárodní devizový trh - jednoduše obchodování s cizími měnami - obchodování se směnnými kurzy.
VIP zóna - Forex Asistent
Nabízíme vám jedinečnou příležitost stát se součástí týmu elitních obchodníků FXstreet.cz. Ve spolupráci s předními úspěšnými obchodníky jsme pro vás připravili unikátní VIP skupinu (speciální uzavřená sekce na webu), až doposud využívanou pouze několika profesionálními tradery, a k tomu i exkluzivní VIP indikátory, doposud úspěšně používané pouze k soukromým účelům. Nyní se vám otevírá možnost stát se součástí této VIP skupiny, díky které získáte jedinečné know-how pro obchodování na forexu, výjimečné VIP indikátory, a tím také náskok před drtivou většinou ostatních účastníků trhu.
Forex brokeři - jak správně vybrat
V podstatě každého, kdo by chtěl obchodovat forex, čeká jednou rozhodování o tom, s jakým brokerem (přeloženo jako makléř/broker nebo zprostředkovatel) by chtěl mít co do činění a svěřil mu své finance určené k obchodování. Velmi rád bych vám přiblížil problematiku výběru brokera, rozdíl mezi jednotlivými typy brokerů a v neposlední řadě uvedu několik příkladů nejznámějších z nich.
Forex robot (AOS): Automatický obchodní systém
Snem některých obchodníků je obchodovat bez nutnosti jakéhokoliv zásahu do obchodu. Je to pouhá fikce nebo reálná záležitost? Kolik z nás věří, že "roboti" mohou profitabilně obchodovat? Na jakých principech fungují?
Forex volatilita
Forex volatilita, co je volatilita? Velmi užitečným nástrojem je ukazatel volatility na forexu. Grafy v této sekci ukazují volatilitu vybraného měnových párů v průběhu aktuální obchodní seance.
Forex zůstává největším trhem na světě
V dnešním článku se podíváme na nejnovější statistiky globálního obchodování na forexu. Banka pro mezinárodní vyrovnání plateb (BIS) totiž před pár týdny zveřejnila svůj pravidelný tříletý přehled, ve kterém detailně analyzuje vývoj na měnovém trhu. BIS je označována jako "centrální banka centrálních bank". Je nejstarší mezinárodní finanční organizací a hraje klíčovou roli při spolupráci centrálních bank a dalších institucí z finančního sektoru. Dnešní vzdělávací článek sice nebude zcela zaměřen na praktické informace z pohledu běžného tradera, ale i přesto přinese zajímavé a důležité poznatky.

Nejnovější články:


Naposledy čtené:

reklama
Dukascopy