BUDOUCNOST BROKERSKÉHO PRŮMYSLU

Nízkonákladový broker DEGIRO je revolucí tohoto průmyslu.

Komerční článek: Nizozemský broker DEGIRO nabírá na obrátkách od roku 2013, kdy začal nabízet své služby drobným investorům. Před nedávnem společnost dosáhla počtu 200 000 registrovaných klientů. DEGIRO zaznamenalo velmi úspěšnou první polovinu roku 2017, kdy se v porovnání s loňským rokem zvýšily tržby o 57%. Úspěch přichází díky využití technologie za účelem maximalizace efektivity platformy, díky čemuž je možné nabízet nejnižší dostupné poplatky. Automatizace a efektivita obchodní platformy umožňuje vše provádět s minimálním množstvím lidské angažovanosti, proto společnost dokáže zpracovat obrovské množství objednávek pouze s personálem o velikosti 180 zaměstnanců, což je oproti jiným brokerům několikanásobně méně.

KOUSEK SKLÁDAČKY

“DEGIRO vnímáme jako skládačku, ve které každý díl musí být navržen nejefektivněji, jak je to jen možné?, říká Tomáš Arlt, DEGIRO business developer. “Využíváme tu nejnovější technologii pro automatizaci mnoha našich interních procesů.? Tyto inovace pomáhají snižovat náklady pro společnost i pro její klienty. Během první poloviny roku 2017 jsme prostřednictvím interně vyvinuté platformy zpracovali 6,9 milionů transakcí.

Tato“skládačka? je složena z 5 hlavních pilířů:

? Struktura: Všichni klienti jsou efektivně považováni za profesionální jednotlivce, což nám umožňuje nabízet stejně nízké poplatky, které jsou nabízeny insitucionálním investorům. Klienti DEGIRO si spravují své vlastní portfolio a objednávky jsou prováděny prostřednictvím jejich vlastního účtu.

? Obchodní Platforma: Obchodní platforma je vyvinuta in house (interně). Naši vývojáři využívají stejnou platformu při vstupu na nové trhy, pouze ji upraví dle specifické poptávky daného trhu. Tím, že vstupujeme na trh se standardní platformou a přizpůsobíme ji daným podmínkám, nejsou zbytečně promrhávány prostředky na realizaci funkcí, které daný trh nepotřebuje. Mimo to, většina na trhu již zavedených brokerů je omezena svou starší platformou, která využívá software třetí strany s procesy vyžadujícími více manuální práce. Platforma DEGIRO je optimalizována tak, aby vyžadovala co nejmenší zapojení člověka a změny na platformě mohou navíc být rychle provedeny pracovníky DEGIRO.

? Politika vypořádání objednávek: Kdykoli je možné, aby klient obdržel stejnou nebo lepší cenu, než jakou by dostal na burze, je DEGIRO schopno spárovat objednávky klientů interně. Zatímco většina objednávek je stále vypořádávána přímo na trhu, v současné době je již téměř 15% všech obchodů prováděných společností DEGIRO vypořádáno interně. To umožňuje klientům obchodovat v rámci bid-ask spreadu se všemi výhodami, ze kterých těží přímo klienti. Burzovní a clearingové náklady jsou tím také sníženy, což umožňuje společnosti DEGIRO účtovat tak nízké poplatky.

? Režijní náklady: První skutečně celoevropský broker DEGIRO není nucen otevřít pobočky v zemích, ve kterých nabízí své služby. Jakožto nizozemská společnost registrovaná pod AFM v Amsterdamu je schopna paušalizovat své služby všem členským státům EU dle směrnice MiFID. DEGIRO má pouze tři kanceláře - v Amsterdamu, v Sofii a v Hong Kongu. To dramaticky snižuje režijní náklady v porovnání s tím, kdy by kanceláře společnosti byly rozmístěny v každé z 18 zemí.

? Bezpečnost: Investice u DEGIRO jsou 100% odděleny a vedeny v rámci samostatné úschovy, která nevykonává žádné činnosti kromě správy a úschovy majetku. Pokud by společnost DEGIRO utrpěla jakékoliv finanční potíže, aktiva klientů zůstávají oddělena od konkurzní podstaty společnosti DEGIRO a nelze je považovat za zpětně získatelná aktiva.

NÍZKONÁKLADOVÉ OBCHODOVÁNÍ

Minimalizování transakčních nákladů je již dlouho jedním z hlavních principů finančního sektoru a nyní mohou zákazníci DEGIRO využívat nejnižší poplatky v zemi. Poplatky mohou mít výrazný dopad na Vaše výsledky, ale s poplatky v průměru o 75% nižšími než u místní konkurence můžete maximalizovat své výnosy. Nezáleží na tom, jak často obchodujete, ať je to denně, týdně nebo měsíčně, tyto výhody se jiště hodí.

Před vstupem DEGIRO na český trh, byly transakce spojeny s podstatně vyššími poplatky.

Nyní mohou investoři obchodovat české akcie již za pouhých 20 Kč + 0,1% za transakci. Americké akcie jsou navíc ještě levnější, poplatek za transakci do US akcií činí 0,50 EUR + 0,004 USD/akcie. DEGIRO take nabízí vybraná ETF bez transakčního poplatku.

*Pravidla a podmínky, viz https://www.degiro.cz/data/pdf/cs/seznam-ETF-bez-poplatku.pdf

** Průměrné úspory ve srovnání se 4 dalšími brokery (Fio, Patria, Saxo Bank, Lynx)

Výše uvedené informace nepředstavují veřejnou nabídku nebo výzvu ke koupi jakýchkoli cenných papírů nebo finančních nástrojů. Jakákoli rozhodnutí o investici, pokud se jedná o finanční nástroje, by měla být individuální, založena na profesionálním poradenstvím a prospektu zveřejněném autorizovanou osobou. Při tvorbě této analýzy DeGiro nevystupuje jako investiční poradce nebo kvůli povinnosti přiznané právem. Tyto informace byly poskytnuty s náležitou péčí a pozorností, ale DeGiro nenese žádnou odpovědnost za správnost/úplnost burzovních dat a ekonomických informací, směnných kurzů, nebo obecných tržních údajů. Tyto informace a stanovisko jsou reprezentativní v době publikování a neslouží pro budoucí interpretaci.

Čtěte více

• Bude zítřek lepší než včerejšek? (Hrozí nový pokles AUD/USD a zlata.)
  Je snadné zůstat optimistou a doufat, že rozhodující činitelé budou jednat podle vašich představ. Proč to tak je? A proč to může být pro investory past?
• Bude zlatá rally pokračovat? Ceny zlata a ropy porostou
  Ropná rally, která začala koncem minulého týdne, se zastavila – je však šance, že se obnoví? Jaké faktory ovlivňují ceny zlata? Poté, co v prosinci loňského roku dosáhly svého maxima, nejvyšší hodnoty od počátku století na úrovni téměř 2 144,00 USD za trojskou unci, se ceny zlata až do konce minulého týdne konsolidovaly v bočním pásmu a poté nečekaně získaly silný support. Co způsobilo tento prudký nárůst?
• Bude zlato pokračovat v letošním raketovém růstu?
  V týdnu, kdy americká centrální banka téměř po roce snížila úrokové sazby o 25 bazických bodů, zlato nadále září. V úterý dosáhlo nového maxima na úrovni 3739 dolarů za unci a patří tak k nejvýkonnějším aktivům letošního roku. Kromě stabilní podpory centrálních bank, které nakupují zlato rekordním tempem, přicházejí nově i býčí investoři. Ti posouvají roli zlata od tradiční role bezpečného přístavu směrem k diverzifikaci a příležitosti k růstu. Otázkou je, jestli není tento výhled až příliš optimistický?
• Bude zlato tento týden pokračovat ve svém růstu?
  Podle posledního týdenního průzkumu o zlatě se názory investorů a analytiků rozcházejí. Main Street je ve svých názorech i nadále stabilní s celkově vyrovnaným býčím postojem, zatímco u analytiků pro tento týden jasně převažuje býčí prognóza.
• Budíček pro ekonomiku USA
  Včerejší údaje z amerického trhu práce posloužily jako budíček pro ekonomiku USA. Podle zprávy došlo v červnu k prvnímu poklesu počtu zaměstnaných osob za více než dva roky, přičemž ztráty pracovních míst byly taženy zejména sektorem služeb. To vyvolává obavy z výraznějšího zpomalení růstu zaměstnanosti. Tento negativní trend si bezpochyby zaslouží zvýšenou pozornost. Sektor služeb – dlouhodobý motor americké ekonomiky – vykazuje známky zranitelnosti. Propouštění v této oblasti může signalizovat hlubší problémy, které by mohly zasáhnout i další odvětví.
• Budíček v Bruselu aneb dočkáme se mírnějších penalizací pro automotiv v roce 2025?
  Evropská komise se podle posledních zpráv probouzí a snaží se učinit směrem ke klopýtajícímu automotivu vstřícný krok. Možná pět minut po dvanácté. Evropské automobilky čelí slabé domácí poptávce (v roce 2024 víceméně stagnovala a něco podobného se očekává i letos), sílící zahraniční konkurenci (zejména z Číny a USA), riziku protekcionismu a postupné ztráty některých klíčových zahraničních trhů.
• Budou akcie Qualcomm díky nedostatku čipů na trhu i nadále růst?
  V dnešní analýze se podíváme na situaci ohledně nedostatku čipů. V této souvislosti se detailněji zaměříme na akcie Qualcomm (QCOM), protože tato společnost z technologického odvětví se výrobou čipů zabývá. Qualcomm nedávno odkoupil společnost Veoneer, čímž si upevnil pozici v automobilovém průmyslu. Ten je výpadkem čipů silně zasažen.
• Budoucí český důchod nahradí 56 % čisté mzdy. Jak si stojíme oproti sousedním zemím
  Průměrně vydělávající Čech s nepřerušenou pracovní kariérou může počítat při odchodu do důchodu se zhruba 56 % své čisté mzdy. V zemích OECD je to v průměru 63 %. Vyšší podíl vykazují Rakousko nebo Slovensko, nižší naopak Německo a Polsko. Analýza investiční platformy Portu zároveň upozorňuje na výrazné rozdíly v objemu prostředků investovaných na penzi.
• Budoucnost bez budoucnosti: V indickém parlamentu začala diskuse o kryptoměnách
  Bitcoin a další kryptoměny reagují na zprávy z Indie týkající se regulace kryptoměn v této zemi stále méně.
• Budoucnost bitcoinu
  Bitcoin po ohromné říjnové rally klesl pod úroveň 60 000 USD. Nicméně Cathie Woodová ze společnosti ArkInvest zůstává ohledně největší světové kryptoměny optimistická. Ve skutečnosti je ještě optimističtější než dříve.
• Budoucnost českého turismu je nejistá
  Turisté ze sousedních zemí jsou pro ČR klíčoví ve všech regionech. V hromadných ubytovacích zařízeních tvoří 33 % všech zahraničních hostů. Jen z Německa k nám jezdí přes 2 miliony lidí ročně, mnohdy opakovaně a navštěvuje i méně známá místa.
• Budoucnost elektromobility drží v rukou Čína
  Elektromobily se v poslední době stávají horkým tématem v důsledku celosvětově klesajících zásob ropy a omezení vlád pro používání spalovacích motorů v důsledku obrovského znečištění. V Evropě se zakazují vjezdy do velkých měst. V některých zemích, jako například Rakousko se omezuje rychlost, zatímco Čína omezuje dokonce i možnost si automobil se spalovacím motorem koupit. Ve velkých městech je třeba se registrovat v loterii a čekat někdy až 8 let na registraci nového vozidla.
• Budoucnost evropských velikánů ve strojírenství, energetice a automatizaci
  Jen málo evropských společností dokáže konkurovat svým americkým protějškům a zároveň odolávat vzestupu čínského průmyslu. Analytici společnosti APME FX vybrali pro následující srovnání švédsko-švýcarskou skupinu ABB a německou strojírenskou ikonu Siemens.
• Budoucnost farmacie: Jak miliardové spojenectví Eli Lilly a Insilico předefinuje vývoj léčiv?
  Éra náhodného objevování molekul a zdlouhavých laboratorních experimentů metodou pokus-omyl se definitivně chýlí ke konci. Strategická investice farmaceutického giganta Eli Lilly do partnerství se společností Insilico Medicine v celkové hodnotě 2,75 miliardy USD potvrzuje, že generativní umělá inteligence se stává srdcem moderního farmaceutického výzkumu. Toto spojení globální distribuční síly a technologické převahy vytváří nový průmyslový standard, který slibuje zkrátit vývoj léčiv z let na pouhé měsíce.
• Budoucnost financí: Banky v USA spolupracují s kryptosprávci 
  Tradiční finanční instituce musí spolupracovat ruku v ruce s kryptosprávci, dalšími opatrovníky a poskytovateli služeb. Nejnovější zpráva Grayscale Investments „Reimagining the Future of Finance“ definuje digitální ekonomiku jako „křižovatku technologií a financí, kterou stále více definují digitální prostory, zkušenosti a transakce.”
• Budoucnost hotovosti: Proč Češi nechtějí na mince a bankovky zapomenout?
  I v době rychlé digitalizace a moderních platebních metod zůstává hotovost nenahraditelnou součástí života Čechů. Podle nejnovějšího průzkumu STEM/MARK ji 81 % lidí pravidelně používá, přičemž hlavními důvody jsou její spolehlivost, nezávislost na technologiích a široká akceptace v každodenním životě.
• Budoucnost investování bude patřit udržitelnosti
  Trend přechodu k ekologičtějšímu způsobu života je tu už několik let. Ale tak jak pandemie koronaviru urychlila posun k větší digitalizaci a práci z domu, stejně nasměrovala investory ke změně myšlení a výrazně zodpovědnějšímu přístupu při tvorbě svého portfolia. Lákadlem je hlavně dosažení lepších zisků takovýchto firem oproti konkurenci.
• Budoucnost Itálie? Nová vláda bude bojovat nejen se stagnací ekonomiky
  Autor: Christopher Dembik, vedoucí oddělení makroekonomické strategie Saxo Bank v Paříži Na základě prvních povolebníc...
• Budoucnost kryptohazardu: 15 hlavních trendů v roce 2024
  Kryptoherní průmysl se rychle vyvíjí, což otevírá další herní příležitosti pro milovníky hazardních her. Moderní online kasina, jako je nine casino, Farispin Casino a další značky, na svých stránkách stále častěji zavádějí podporu kryptoměn. Tento proces je již nezvratný, takže bude o to zajímavější se na tomto vývoji přímo podílet. Dnes se podíváme na 15 hlavních trendů v oblasti kryptoherního průmyslu, které budou mít pravděpodobně dopad v roce 2024 a změní obvyklý formát herní sféry.
• Budoucnost nakupování: Generace Z počítá s umělou inteligencí, rozšířenou realitou i roboty
  Průzkum společnosti Klarna ukazuje, že příští generace spotřebitelů touží po technologických inovacích, které by zlepšily jejich zážitek z nakupování. 81 % příslušníků generace Z a mileniálů očekává, že rozšířená realita zlepší nakupování v kamenných prodejnách, a 65 % uvedlo, že při nákupu je pro ně klíčová větší personalizace.