Středa 14. května 2025 21:06
reklama
Purple trading band forex umíme
reklama
RebelsFunding
reklama
Fintokei 10 000 000 Kč
reklama
Fintokei 10 000 000 Kč

Vyhněte se varovným signálům v rodině a zachovejte si tak majetek po generace

14.05.2025 16:45  Sekce: Burzovní zpravodajství  Tisk

Ochrana rodinného bohatství zahrnuje nejen zajištění majetku, ale také péči o rodinné vztahy a přípravu na různé negativní scénáře, které rodinu mohou potkat.

Většina movitých rodin se během života setká se třemi nebezpečnými situacemi, které mohou nastat, ale často na ně nejsou připraveny. Tím, že o těchto situacích předem nepřemýšlíme a nepřipravujeme se na ně, vystavujeme naše rodinné bohatství jak vztahové, tak finanční zbytečnému riziku.

Úmrtí v rodině a přístup k majetku

Seznamte rodinu s tím, co z pohledu finančního/majetkového nastane po vaší smrti. V rodinách, se kterými se potkáváme, se stará o finanční/majetkové záležitosti rodiny v 9 případech z 10 jen jedna osoba. Obvykle ta, která čte tyto řádky. V okamžiku, kdy tato osoba zemře nebo je třeba po autonehodě v kómatu, může být rodina hodně nejistá v tom, jak dál. Následujících 6 bodů může být třeba i pro vás inspirací: 

a) Zajistěte, aby vaše rodina měla v případě vašeho úmrtí přístup k úplnému seznamu movitého a nemovitého majetku, který je na vás evidovaný. Ideální je mít seznam účtů/ nemovitostí/ majetkových podílů včetně kontaktní osoby, která vám k tomu může říci více.

b) A samozřejmě není špatné vše ještě doprovodit oficiální závětí a případně dopisem přání (letter of wishes), ve kterém sice právně nezávazně, ale přesto rodině sdělíte, co byste si přáli, aby se dělo s vaším majetkem po vaší smrti.

c) Revidujte vaše plány a přání cca každé tři roky nebo dříve v případě významných změn v rodině nebo majetku.

d) Probírejte vaše plány pravidelně s nejbližší rodinou, aby všichni věděli, co se bude dít a kdy a jak je to může ovlivnit.

e) Pokud máte podíl na byznysu nebo jste dokonce jedinými majiteli, nezapomeňte mít i tuto obvykle velmi významnou nebo dokonce nejvýznamnější část majetku vyřešenu, aby firma nedojela na to, že jste v ní jediným jednatelem. „Pokud je vás ve firmě více, mějte oficiální akcionářskou dohodu nebo alespoň dohodu neoficiální, co bude v případě vaší smrti,“ říká Josef Podlipný, partner a vedoucí obchodu společnosti Fichtner Wealth Managers, která se tématu rodinného bohatství dlouhodobě věnuje.

Příchod nového partnera našich dětí

Velmi důležité je, jakým způsobem je nový člen rodiny přivítán. Je spíše zván, aby se připojil, byl slyšen a ovlivňoval, co se v rodině děje nebo spíše ponechán mimo původní úzkou biologickou rodinu? Každá rodina to může řešit jinak, ale je dobré si uvědomit, ať nového člena pozvete blíže nebo ho necháte stranou, ať je vám více nebo méně sympatický, že bude mít v každém případě velký vliv na to, jak se nově chová vaše dítě.  

Rozhodněte se, kdo bude patřit do rodiny, ideálně dříve, než se objeví někdo na obzoru. Diskuse s rodinou na toto téma je v takovém případě mnohem méně emocionální a podle zkušených rodinných konzultantů je ideální s ní začít, když jsou děti ve věku 13 až 15 let. Jakmile jde totiž o konkrétní osobu, o které se diskutuje, začnou větší roli hrát osobní sympatie než systematičtější přístup, který pomáhá dlouhodobě zdravějším vztahům v rodině.

Myslete i na riziko ošklivého rozvodu. “Právě ten může výrazně ovlivnit strukturu rodinného byznysu nebo celkový majetek rodiny. K ochraně rodinného bohatství může pomoci například předmanželská smlouva," dodává Josef Podlipný.

Ekonomická nerovnost v rodině může škodit vztahům!

Jak půjde čas a děti budou stárnout a zakládat rodiny, nerovnost jednotlivých větví rodiny se bude pravděpodobně zvětšovat. Většina odborníků na problematiku rodinného bohatství ani nedoporučuje časem zvyšující se nerovnost nějakým způsobem vyrovnávat, spíše doporučují následující:

Méně diskusí o nerovnosti v rodině zažijete, když je nahradíte diskusemi o tom, proč zrovna děláte tu nebo jinou charitativní činnost, proč společně vlastníte podíly v rodinné firmě, co očekáváte od členů rodiny navzájem atd.  Zapojte členy rodiny do charitativní/filantropické činnosti (osobním zapojením, vybíráním těch, kteří budou obdarováni, kterým bude pomoženo) zvyšujete v rodině toleranci na zvyšující se ekonomickou nerovnováhu jednotlivých členů rodiny. Povídejte si společně a budujte otevřené rodinné vztahy. „Pokud jste ti šťastnější a patříte k rodinné větvi, která má větší majetek, potlačte touhu se chlubit na každém rodinném setkání, jak dobře se vám daří,“ uzavírá Josef Podlipný, partner a vedoucí obchodu společnostiFichtner Wealth Managers, www.fichtner.cz.

Sdílení článku: 
   

Čtěte více

  • Vyhlídky na vývoj měnového páru EUR/USD dne 2. dubna. Údaje ISM z USA udávají tón celého týdne
    Měnový pár EUR/USD v pondělí vykazoval smíšené pohyby, které však byly poměrně logické. Před zveřejněním výsledku indexu nákupních manažerů (ISM) ve zpracovatelském průmyslu v USA, který se ukázal být výrazně vyšší, než se očekávalo, se pár pohyboval beze změny. Po zveřejnění údajů ISM dolar podle očekávání vzrostl. Připadá nám zvláštní, že ani důležité zprávy a události nevyvolaly silnou dolarovou rally. A přesto jsme v pondělí byli svědky poměrně silného pohybu směrem dolů. Takový pohyb se očekával.
  • Vyhlídky na vývoj měnového páru GBP/USD dne 2. dubna. Hotovo! Nebo snad ne?
    Měnový pár GBP/USD se v pondělí propadl o téměř 100 pipsů. Mějte na paměti, že pár zahájil výrazný pohyb směrem dolů již prakticky večer, kdy byla ve Spojených státech zveřejněna rezonující zpráva o podnikatelské aktivitě ISM, jejíž hodnota se ukázala být nad prognózami a nad hranicí 50,0 bodů. Právě tato zpráva vyvolala dolarovou rally. Nebýt této zprávy, nebo kdyby byla její hodnota slabší, je dost pravděpodobné, že bychom se růstu dolaru nedočkali. Dolar však přesto posílil, ale v globálním měřítku se absolutně nic nezměnilo.
  • Vyhlídky pro růst ekonomiky jsou zase o něco příznivější, komodity se tak vrací zpátky do hry
    V uplynulém týdnu komodity poprvé od začátku roku v souhrnu rostly, a mohly za to být vděčné hlavně oživení ve všech sektorech. Tedy až s výjimkou vzácných kovů, které se dočkaly vybírání zisků po dobrých výsledcích z počátku ledna. Nejlépe se dařilo energetickému sektoru, přičemž ztráty benzinu dokázaly vynahradit zemní plyn a ropa WTI. Druhé místo pak obsadily vzácné kovy – silné zisky si konkrétně připsaly nikl s olovem, což kompenzovalo i menší ztráty u mědi. Zemědělskému sektoru se vedlo smíšeně – dobrý týden zažívaly sójové boby a živý dobytek, zatímco minusové hodnoty jsme i nadále mohli vidět u kávy a cukru.
  • Vyhlídky pro zisky se zlepšují, ECB zůstane holubičí. Další růst pro akcie
    Pro akciové trhy se na dnešek rýsují dvě klíčová témata. Tím prvním jsou samozřejmě firemní výsledky, které zatím působí na trhy podpůrně. Čísla překonávají odhady, což je spíše pravidlem, ale zejména v závislosti na poskytovaných informacích dochází k vylepšování výhledu pro zisky.
  • Vyhlídky Saxo Bank na čtvrté čtvrtletí: Nepříjemná realita vyvolá další cyklus uvolnění
    Přední specialista v oblasti finančních technologií Saxo Bank dnes zveřejnil své čtvrtletní vyhlídky pro globální trhy na čtvrté čtvrtletí roku 2018, včetně klíčových obchodních názorů na akcie, devizy, měny, komodity a dluhopisy i na celou řadu makroekonomických témat ovlivňujících klientská portfolia.
  • Vyhlídky Saxo Bank na první čtvrtletí: Pozor na globální politickou paniku
    Specialista zaměřený na obchodování a investice Saxo Bank dnes vydal své čtvrtletní vyhlídky. Ty jsou orientovaný na globální trhy a hlavní úvahy týkající se obchodování v 1Q 2019. Vyhlídky zahrnují akcie, FX, měny, komodity a dluhopisy i celou řadu makroekonomických témat, která mohou ovlivnit vývoj klientských portfolií.
  • VYHLÍDKY SE ZHORŠUJÍ - Kam s penězi v recesi?
    Týdenní videokomentář: akcie, indexy, Forex, komodity a kryptoměny.
  • Vyhlídky zlata na Q1 2022
    Zlato, stříbro a platina byly v roce 2021 zklamáním. Na konci loňského roku se předpokládalo, že tyto drahé kovy budou vykazovat pokračující růst, ale tyto prognózy se nikdy nenaplnily. V důsledku toho zlato ztratilo 5,5 %, stříbro kleslo o 15 % a platina se do konce letošního roku propadla o 12 %. V tomto článku se podíváme na vyhlídky trhu drahých kovů pro první čtvrtletí roku 2022 a nastíníme nejpravděpodobnější směry trendů.
  • Vyhlídky zlata na rok 2022
    Podle komoditních analytiků ze Societe Generale by mohlo být první čtvrtletí roku 2022 pro ceny zlata v příštím roce rekordní.
  • Vyhne se Argo Blockchain bankrotu? Akcie rostou o 140 % 📈
    Akcie společnosti na těžbu kryptoměn Argo Blockchain (ARB.UK) dnes získávají téměř 140 % díky novým zprávám, které snižují riziko bankrotu společnosti:
  • Vyhodila vláda za antigenní testování miliardu oknem?
    Od středy se mohou obyvatelé České republiky nechat dobrovolně a bezplatně antigenně testovat na přítomnost koronaviru způsobujícího onemocnění covid-19. Doposud se nechávali otestovat pedagogičtí pracovníci. Celkem by se mohly v ČR nechat otestovat zhruba 2,5 milionu dospělých lidí. Někteří však půjdou na test vícekrát. Celkový počet testů tak může činit zhruba tři miliony. Zdravotní pojišťovny proplatí nemocnicím a ordinacím 350 korun za test. Veřejnou kasu by tak jen toto proplácení vyšlo na více než miliardu korun.
  • Vyhodí Trump Powella?
    Index amerického dolaru v pondělí klesl na nové tříleté minimum a poprvé od března 2022 se dostal do oblasti 97 bodů. Dolar zahájil nový obchodní týden sestupným gapem, a to navzdory téměř prázdnému ekonomickému kalendáři (v USA bylo Velikonoční pondělí). Mezi hlavní důvody prudkého oslabení dolaru patří rostoucí riziko recese v USA kvůli negativnímu výhledu spojenému s obchodní válkou a údajná snaha Donalda Trumpa odvolat předsedu Fedu Jeroma Powella. Zatímco první faktor výrazně zatěžuje dolar, konflikt "Trump vs. Powell" je spíše šumem – i když nyní hlasitějším než za Trumpova prvního prezidentského období.
  • Výhody a rizika různých typů investic přiblíží konference Trading expo & Alternativní investice
    Je lepší uložit peníze do zlata, do nemovitostí, nebo forexu? Nejen těmito otázkami, ale třeba také psychologií investování pro začátečníky i pokročilé se bude zabývat konference, jež provází v pátek 7. září mezinárodní veletrh Sběratel. Vstup je po registraci zdarma.
  • Výhody obchodování krypto aktiv ve srovnání s akciemi a dluhopisy
    V rámci dnešního článku si povíme výhody obchodování krypto aktiv ve srovnání s instrumenty klasického finančního trhu, jako jsou akcie a dluhopisy. A to stručně, ve formě úvahy. Krypto aktiva jsou totiž každým rokem na vzestupu, což je i dáno tím, že klasický finanční trh je do značné míry velmi omezený a drahý.
  • Výhody práce v Německu
    Německo láká české uchazeče o zaměstnání širokou škálou pracovních příležitostí, sociálními jistotami a vysokou kvalitou života.Nabízí lákavé možnosti a výhody. V tomto článku vás upozorníme na řadu výhod, které práce v Německu nabízí.
  • Výhody volného zahraničního obchodu jsou nesporné
    Nástup Donalda Trumpa do druhého funkčního období předcházely po mnoho měsíců obavy z nárůstu protekcionistických opatření. Koneckonců to byla hlavní politika v jeho prvním funkčním období, takže bylo jasné, že v případě úspěchu v ní bude pokračovat. Jedním z cílů této politiky by mělo být snížení chronického obřího schodku amerického zahraničního obchodu. Ano, krátkodobě ochranářská opatření fungují ve smyslu ochrany těch odvětví a firem, které si ji vylobují. Co ale zbytek ekonomických subjektů – firem a domácností? Pojďme si v obecné rovině připomenout výhody volného zahraničního obchodu.
  • Vyhořeli jste na kryptoměnách? Tipy od profesionálů, jak obchodovat na medvědím trhu
    Trh s kryptoměnami nikdy nespí, ale Vy byste si měli odpočinout, radí Ben Armstrong alias BitBoy Crypto. Kryptoměny představují jedinečnou příležitost k vytváření bohatství a finanční svobody. V porovnání s tradičními akciemi trh s kryptoměnami nikdy nespí a s téměř 18 000 tokeny, které jsou uvedeny a počítány, může být rychlost změny a ziskový potenciál všestranný. Když toto zkombinujete s neustále se měnícím informačním cyklem není divu, že je vyhoření kryptoměn tak časté.
  • Vyhraje Biden ve Wisconsinu a Michiganu?
    Prezidentské volby nejsou stále rozhodnuty, když největší zdržení představuje sčítání hlasů doručených poštou. Prezidentský kandidát Joe Biden vyzval před volbami své příznivce, aby hlasovali poštou, a to pravděpodobně hlavně proto, aby naštval prezidenta Donalda Trumpa, který své příznivce od tohoto typu hlasování odrazoval.
  • Vyhrajte iPhone 5S v investiční soutěži
    Vyzkoušejte si online obchodování s měnami, zlatem nebo třeba ropou a vyhrajte iPhone 5S. Zkuste novou investiční soutěž s virtuálním milionem korun!
  • Vyhrajte nejnovější a nejvybavenější iPad. V investiční soutěži od HighSky Brokers
    Obchodování s možností vyhrát některou z mnoha cen si nyní můžete vyzkoušet „nanečisto“ v nové investiční soutěži.
Forex - doporučené články:

Co je FOREX?
Základní informace o finančním trhu FOREX. Forex je obchodování s cizími měnami (forex trading) a je zároveň největším a také nejlikvidnějším finančním trhem na světě.
Forex pro začátečníky
Forex je celosvětová burzovní síť, v jejímž rámci se obchoduje se všemi světovými měnami, včetně české koruny. Na forexu obchodují banky, fondy, pojišťovny, brokeři a podobné instituce, ale také jednotlivci, je otevřený všem.
1. část - Co to vlastně forex je?
FOREX = International Interbank FOReign EXchange. Mezinárodní devizový trh - jednoduše obchodování s cizími měnami - obchodování se směnnými kurzy.
VIP zóna - Forex Asistent
Nabízíme vám jedinečnou příležitost stát se součástí týmu elitních obchodníků FXstreet.cz. Ve spolupráci s předními úspěšnými obchodníky jsme pro vás připravili unikátní VIP skupinu (speciální uzavřená sekce na webu), až doposud využívanou pouze několika profesionálními tradery, a k tomu i exkluzivní VIP indikátory, doposud úspěšně používané pouze k soukromým účelům. Nyní se vám otevírá možnost stát se součástí této VIP skupiny, díky které získáte jedinečné know-how pro obchodování na forexu, výjimečné VIP indikátory, a tím také náskok před drtivou většinou ostatních účastníků trhu.
Forex brokeři - jak správně vybrat
V podstatě každého, kdo by chtěl obchodovat forex, čeká jednou rozhodování o tom, s jakým brokerem (přeloženo jako makléř/broker nebo zprostředkovatel) by chtěl mít co do činění a svěřil mu své finance určené k obchodování. Velmi rád bych vám přiblížil problematiku výběru brokera, rozdíl mezi jednotlivými typy brokerů a v neposlední řadě uvedu několik příkladů nejznámějších z nich.
Forex robot (AOS): Automatický obchodní systém
Snem některých obchodníků je obchodovat bez nutnosti jakéhokoliv zásahu do obchodu. Je to pouhá fikce nebo reálná záležitost? Kolik z nás věří, že "roboti" mohou profitabilně obchodovat? Na jakých principech fungují?
Forex volatilita
Forex volatilita, co je volatilita? Velmi užitečným nástrojem je ukazatel volatility na forexu. Grafy v této sekci ukazují volatilitu vybraného měnových párů v průběhu aktuální obchodní seance.
Forex zůstává největším trhem na světě
V dnešním článku se podíváme na nejnovější statistiky globálního obchodování na forexu. Banka pro mezinárodní vyrovnání plateb (BIS) totiž před pár týdny zveřejnila svůj pravidelný tříletý přehled, ve kterém detailně analyzuje vývoj na měnovém trhu. BIS je označována jako "centrální banka centrálních bank". Je nejstarší mezinárodní finanční organizací a hraje klíčovou roli při spolupráci centrálních bank a dalších institucí z finančního sektoru. Dnešní vzdělávací článek sice nebude zcela zaměřen na praktické informace z pohledu běžného tradera, ale i přesto přinese zajímavé a důležité poznatky.

Nejnovější články:


Naposledy čtené:

reklama
Fintokei Payouty