Bank of America už zaplatila třetinu českého HDP na pokutách

Bank of America se včera dohodla s americkým Department of Justice na vyrovnání obvinění týkající se hypotečních produktů. Cena $16,65 miliard! Akcie Bank of America (BAC) po oznámí dohody vzrostly o 4 %.

Rekordní pokuta pro Bank of America

Tato rekordní pokuta byla druhému největšímu bankovnímu domu v USA uložena za prodeje zmanipulovaných hypotečních cenných papírů před pádem amerického hypotečního trhu na přelomu 2007 a 2008. Obvinění se vztahují na sekuritizaci hypoték v Countrywide Financial a Merrill Lynch. Bank of America tyto společnosti koupila v roce 2008. Podvodné machinace se sekuritizací se děly dříve než se společnosti staly součástí BoA. Regulátoři odhadují, že až 50 % hypotečních úvěrů banky je podezřelých.

Jedná se o třetí velkou pokutu pro bankovní průmysl spojenou s hypotečními produkty. Citigroup (C) musela zaplatit $7 miliard a JPMorgan (JPM) dokonce $13 miliard. Attorney General Eric Holder tentokrát zasáhl s rekordní pokutou a celkem již od bank získal $37 miliard.

Bank of America musí zaplatit $9,65 miliard v hotovosti a $7 miliard na odškodnění investorů. Zatím však nebylo specifikováno, jak velká část pokuty bude daňově uznatelným nákladem.

Bank of America zaplatila třetinu českého HDP na pokutách

Poslední rekordní pokuta však není zdaleka jedinou pokutou, kterou Bank of America zaplatila v souvislosti s hypotečními produkty. Série obvinění a vyrovnání se táhne už od roku 2010. Další velké vyrovnání proběhly v roce 2013, kdy BoA vyplatila Fannie Mae více než $10 miliard, a v březnu 2014, kdy regulátor Freddie Mac a Fannie Mae Federal Housing Finance Agency získal od BoA $9,3 miliard.

Bloomberg odhaduje celkovou cenu veřejně oznámených vyrovnání na $68 miliard, což odpovídá třetině celkové produkce českého hospodářství v roce 2013.

Zdroj: Bloomberg

 

Podrobnější přehled pokut, které Bank of America musela vyplatit je níže.

Zdroj: Bloomberg

 

Akcie Bank of America rostou

CEO banky Bryan Moynihan na aktuální reagoval slovy, že tohle vyrovnání je v nejlepším zájmu akcionářů a že bance umožní zaměřit se na budoucnost. Akcionáři musí mít Moynihana zřejmě hodně v oblibě, jelikož akcie Bank of America přidaly v průběhu včerejšího obchodního dne 4,1 %. Asi nějak pozapomněli na to, že během jediného dne ztratili sumu rovnající se ekvivalentu 3 ročních zisků banky. Zřejmě už ani nepřekvapí, že počet kriminálních obvinění spojených s těmito hypotečními podvody se zatím neodlepil od nuly.

 

Autorem je Jonáš Mlýnek

 

Čtěte více

• Bankám klesají v pololetí čisté zisky, výsledek ovlivní výběr na windfall tax
  V uplynulém týdnu došlo k výrazným turbulencím v evropském bankovním sektoru kvůli návrhu na zavedení Windfall tax v Itálii. Evropské akciové indexy byly pod tlakem během celého týdne. Na pražské burze ve čtvrtek zveřejnil své výsledky ČEZ. Ve stejný den skončila výsledková sezóna šestice největších bank působících v České republice. Jaký byl výsledek? To, a mnoho dalšího se dozvíte již nyní v našem videu.
• Bankám loni narostl zisk i přes pokles úrokových sazeb. Letos by měl růst dále
  Bankám a spořitelnám v Česku v roce 2024 stoupl souhrnný čistý zisk meziročně o 17,7 miliardy Kč na 121,7 miliardy korun. Vyplývá to z dat, která zveřejnila Česká národní banka.
• Banka pro mezinárodní platby nabádá k opatrnosti při snižování sazeb
  Banka pro mezinárodní platby (BIS) se se svojí poslední zprávou přiřadila po bok “konzervativnějších” hlasů varujících před přetrvávajícími inflačními riziky a nabádá spíše k opatrnosti při snižování úrokových sazeb. Velká část vyspělých ekonomik dál čelí kombinaci vysoké inflace služeb, rychlého růstu nominálních mezd a relativně málo ukotvených inflačních očekávání.
• Bankéři ECB a BoE komentují současnou ekonomiku a měnovou politiku
  Dopoledne přineslo několik zajímavých projevů bankéřů ECB a BoE. Zde jsou nejzajímavější věty, které bankéři pronesli. Základním tónem bylo, že současné „jestřábí“ změny politiky znamenají „vyšší déle“:
• Bank of America čeká již 13. růst tržeb z obchodování v řadě, investiční bankovnictví ale ztrácí
  Generální ředitel Bank of AmericaBrian Moynihan uvedl, že banka očekává další růst tržeb z obchodování, konkrétně o střední jednociferné procento, čímž by si připsala již 13. růstový kvartál v řadě. Na druhé straně však varoval, že poplatky z investičního bankovnictví pravděpodobně klesnou na přibližně 1,2 miliardy dolarů, oproti 1,6 miliardám ve stejném období loni. Tento pokles připisuje Moynihan zejména nejistotě kolem amerických cel a dopadu na ekonomický výhled, i když zároveň zdůraznil, že „probíhají dobrá jednání a vyhlídky jsou slibné“.
• Bank of America nevidí pro krypto zimu žádné důvody. Jakou dynamiku BTC v blízké budoucnosti ukáže?
  Bitcoin opět dosáhl nového lokálního minima – 34 300 USD. Poté začali obchodníci aktivum nakupovat. V důsledku toho BTC prudce vzrostl a vytvořil sebevědomou býčí svíčku. Přestože aktivum roste, krypto komunita nadále očekává globální krypto zimu.
• Bank of America po výsledcích posiluje o 3 % 📈 Goldman Sachs ztrácí
  Akcie druhé největší banky v USA, Bank of America, dnes posilují o více než 3 %, protože banka překonala prognózy a meziročně zvýšila zisk o 10 %. Goldman Sachs naopak po výsledcích ztrácí téměř 0,5 % - Wall Street je přijala mnohem opatrněji - čistý zisk klesl o 33 % r/r, mírně vyšší než očekávané tržby nedokázaly investory povzbudit k nákupu akcií.
• Bank of America překonala očekávání
  Bank of America zažívá silný začátek roku 2025, když její divize akciového obchodování zaznamenala rekordní kvartál, a celkový výsledek překonal odhady analytiků. Tržby z obchodování s akciemi vzrostly meziročně o 17 % na 2,18 miliardy USD, zatímco obchodování s dluhopisy, měnami a komoditami přineslo 3,46 miliardy USD, což odpovídá očekáváním trhu.
• Bank of America přináší silné výsledky díky rostoucím výnosům investičního bankovnictví 📊
  Bank of America (BAC.US) po zveřejnění údajů za 2Q24 posílila téměř o 2 % v obchodování před otevřeným trhem. I přes pokles zisků banka vykázala silnější výnosy, podpořené zejména výsledky investičního bankovnictví.
• Bank of America se v premarketu propadá navzdory optimistickým čtvrtletním výsledkům
  Bank of America (BAC.US) vykázala ve čtvrtém čtvrtletí optimistické výsledky, protože vyšší úrokové sazby kompenzovaly slabé výsledky divize investičního bankovnictví.
• Bank of America varuje: „Nemožná trojice“ ukazuje na nestabilitu trhů
  Vývoj na komoditních, akciových a dluhopisových trzích nabízí tři možné verze ekonomické reality. Která z nich se vyp...
• Bank of America ve 4Q zaznamenala vyšší než očekávané čisté úrokové výnosy, dařilo se i obchodování
  Americká banka Bank of Amerika zveřejnila své výsledky hospodaření za čtvrtý kvartál. Čisté úrokové výnosy dosáhly 14,36 mld. USD, čímž překonaly očekávání analytiků. Dařilo se také segmentu obchodování, který byl podpořen vyšší obchodní aktivitou v posledním čtvrtletí roku.
• Bank of America v premarketu roste díky pozitivním kvartálním výsledkům
  Akcie Bank of America (BAC.US) před uvedením na trh vyskočily o více než 3 %, protože zisk a výnosy překonaly odhady analytiků díky lepším než očekávaným obchodům s dluhopisy a vyšším úrokovým sazbám. Investoři strávili pokles zisku ve 3. čtvrtletí, protože banky vyčlenily prostředky na pokrytí potenciálních zmařených úvěrů. Společnost vydělala 81 centů a překonala tak tržní odhady 77 centů na akcii. Tržby ve výši 24,61 miliardy dolarů rovněž překonaly odhady analytiků Refinitiv ve výši 23,57 miliardy dolarů.
• Bank of America v 1Q zaznamenala 6% nárůst výnosů, čímž překonala analytická očekávání
  Americká banka Bank of America zveřejnila své výsledky hospodaření za 1Q 2025. Společnost vykázala 6% nárůst výnosů na 27,37 mld. USD, čímž překonala analytická očekávání ve výši 25,78 mld. USD. Tento růst byl podporován jak vyššími čistými úrokovými výnosy, tak i růstem neúrokových výnosů napříč všemi segmenty.
• Bank of Canada
  Predlžuje svoj záväzok ponechanie nízkych úrokových sadzieb na minimách na 0,25% z júna 2010 do júla 20...
• Bank of Canada
  Riziko v kanadskom bankovom systéme narastá....je potrebné by sa n sumite G-20 preroko...
• Bank of Canada bude tvrdě bojovat proti inflaci
  Meziroční míra inflace v Kanadě vzrostla o 5,1 % na 30leté maximum. Jednalo se o 10. měsíc v řadě, kdy byl růst nad referenčním rozpětím Bank of Canada 1-3 %. Ukazuje také, že ceny potravin a bydlení nadále rostly.
• Bank of Canada dopad negatívny dopad BrExitu nečaká. CAD prudko rastie
  O 16:00 zverejnila Bank of Canada (ďalej BoC) tlačovú správu k dnešnému zasadnutiu, na ktorom ponechala jednodňovú úrokovú sadzbu na úrovni 0,5 %. Kanadský dolár následne prudko posilnil:
• Bank of Canada: Kanada potřebuje investice, ne stimuly
  Guvernér Bank of Canada Tiff Macklem ve středu uvedl, že kanadská ekonomika nepotřebuje další stimuly, ale spíše více investic ze strany vlády a podniků, aby vybudovala nabídkovou kapacitu pro uspokojení silné spotřebitelské poptávky v zemi.
• Bank of Canada může dnes předběhnout Fed. Japonsko není připraveno omezit stimuly. Přehled vývoje USD, CAD a JPY
  Klíčovou událostí dnešního dne je zasedání FOMC, po kterém by mělo přijít oznámení o ukončení programu nákupu aktiv a možná i připravenost zahájit cyklus zvyšování sazeb na příštím zasedání v březnu. Pokud FOMC potvrdí očekávání trhu, pak bude americký dolar do konce dne pokračovat v růstu napříč celým spektrem měnového trhu.