Změna smluvních podmínek u prop firmy, je důvod se obávat?
V minulé kapitole jsme si rozebrali to, zda funguje strategie straddle u prop firem a v jakých případech je ideální použít tuto strategii. Přečtení tohoto článku vám může v některých případech zachránit obchodní účet. Dnes se ale podíváme na jiné téma, a to je změna smluvních podmínek v průběhu obchodování nebo vlastnění obchodního účtu u dané prop firmy. Je důvod se toho obávat a jak to funguje v praxi? Dnes se na to podíváme očima obyčejného tradera.
Co jsou to obchodní pravidla a proč existují?
Obchodní pravidla představují soubor jasně definovaných zásad a omezení, která upravují, jakým způsobem může obchodník nakládat s finančními prostředky v rámci obchodní strategie/zájmu prop firmy. Tato pravidla nejsou určena pouze k udržení disciplíny obchodníka, ale mají i zásadní roli při řízení rizika a zajištění dlouhodobé stability a konzistence obchodních výsledků. V rámci soukromého obchodování si obchodník může pravidla stanovit sám podle svého stylu, zkušeností a ochoty riskovat. Naproti tomu v prostředí prop firmy, tedy společnosti, která poskytuje kapitál obchodníkům výměnou za podíl na zisku, jsou obchodní pravidla striktně daná, a jejich porušení často vede k okamžitému ukončení obchodního účtu.
V prop firmách, jako je například RebelsFunding, Fintokei nebo FTMO, mají obchodní pravidla několik zásadních funkcí:
1. Chrání kapitál firmy.
2. Zajišťují, že obchodník má konzistentní přístup k riziku.
3. Slouží jako nástroj pro identifikaci kvalitních obchodníků, kteří dokážou dodržovat strategii a kontrolovat emoce.
Taková pravidla nejsou svévolná, jelikož vycházejí z dlouhodobé analýzy rizik, matematických modelů a zkušeností s tisíci obchodníky. Mnozí začátečníci si mylně myslí, že obchodní pravidla jsou jen překážkou na cestě k profitu, ale ve skutečnosti jsou klíčem ke zvládnutí psychologie tradingu a dlouhodobé úspěšnosti.
Typická obchodní pravidla u prop firem zahrnují například maximální denní ztrátu (např. -5 % hodnoty účtu), což chrání firmu před impulzivním obchodováním po ztrátě. Dalším častým pravidlem je maximální celková ztráta během celé výzvy (např. 10 %), která slouží jako pojistka proti dlouhodobě špatnému výkonu. Někdy jsou nastavena pravidla typu „Minimum Trading Days“, tedy minimální počet obchodních dnů, které musí být zobchodovány (např. 5 dní), aby obchodník nemohl jen jednorázově provést úspěšný obchod a následně čekat na výplatu. Prop firmy rovněž omezují agresivní styl obchodování, a to například zákazem obchodování během vysokovolatilních zpráv (NFP, CPI, FOMC atd.), zákaz skalpování v určitých časových pásmech, nebo pravidla ohledně držení pozic přes noc nebo přes víkend. Některé firmy také zakazují používání určitých strategií, jako jsou grid nebo martingale systémy, protože jsou z pohledu rizika velmi nebezpečné, přestože mohou přinášet zisky.
Zkušenější obchodníci často narazí na další, méně zjevná pravidla, která se objevují například při vyplácení profitu. Některé firmy sledují tzv. „consistency rule“, tedy pravidlo konzistence, kdy obchodník nesmí mít například 50 % profitu z jednoho dne nebo jednoho obchodu, protože to značí náhodný úspěch spíše než systematický přístup. Jinou často opomíjenou podmínkou je, že obchodník musí dodržet maximální povolený počet otevřených pozic nebo velikost lotáže v poměru k velikosti účtu. Pokud tato pravidla obchodník poruší, i když je ziskový, může být jeho účet zrušen nebo výplata zadržena.
Obchodní pravidla v prop firmách tak nejsou jen technickými podmínkami, ale jsou známkou toho, zda obchodník rozumí řízení rizika, zvládá své emoce a umí obchodovat s profesionálním mindsetem. Kdo tato pravidla pochopí jako součást obchodního systému, a ne jako překážku, ten má mnohem vyšší šanci uspět nejen v prop tradingu, ale i na reálných trzích s vlastním kapitálem.
Každopádně co když se v průběhu tato pravidla změní, přičemž vy jako zákazník dané prop firmy jste si kupovali účet právě z důvodů, že vám sedí dané podmínky právě pro váš obchodní styl?
Podmínky vs. podmínky
Ve světě prop tradingu, ale i jinde, je důležité rozlišovat mezi dvěma typy „podmínek“, které mohou na první pohled znít stejně, ale mají odlišný význam i důsledky. První jsou obchodní podmínky a druhé smluvní podmínky,
1. Obchodní podmínky jsou tedy pravidla, která musí obchodník dodržovat při samotném obchodování. Například maximální denní ztráta, maximální celková ztráta, minimální počet obchodních dnů nebo zákaz obchodování během určitých zpráv. Tato pravidla slouží k řízení rizika a posouzení, zda je obchodník konzistentní a disciplinovaný.
2. Druhým typem jsou smluvní podmínky, tedy právní rámec spolupráce mezi prop firmou a obchodníkem. Upravují například vyplácení zisků, ukončení spolupráce, zákaz určitých strategií nebo to, že firma obchodníkovi poskytuje pouze simulovaný účet.
Porušení obchodních pravidel obvykle znamená ztrátu účtu. Porušení smluvních podmínek může (ale nemusí) mít vážnější důsledky. Třeba zákaz další spolupráce.
Co když prop firma změní podmínky uprostřed obchodování?
Situace, kdy prop firma změní obchodní nebo smluvní podmínky v průběhu obchodování (dále budeme používat pouze slovo podmínky), tedy poté, co si obchodník zakoupil účet a začal plnit výzvu nebo už dokonce obchoduje na financovaném účtu, je sice nepříjemná, ale není výjimečná. Většina prop trading firem si totiž ve svých smluvních podmínkách výslovně vyhrazuje právo měnit pravidla kdykoli. Samozřejmě máte právo tuto změnu podmínek odmítnout, to by ale znamenalo ukončení smlouvy mezi vámi a prop firmou. Tato klauzule bývá často přehlížena, ale má zásadní dopad. Obchodník je tedy povinen respektovat i nově zavedená pravidla, jinak riskuje zneplatnění účtu nebo ukončení spolupráce.
Níže máme přímo znění této podmínky u prop firmy.
Každopádně je nutné dodat, že takovou sekci má napsanou každá prop firma, nikoli jen FTMO.
Můžeme se ptát, zda je to fér? Z pohledu firmy jde o běžnou pojistku, jak se flexibilně přizpůsobit změnám na trzích, technologiím, regulatorním tlakům nebo nežádoucím strategiím, které se objeví až časem. Například firma může zjistit, že určitý styl obchodování (např. velmi krátké scalpování během zpráv) dlouhodobě představuje neúnosné riziko nebo jej nelze efektivně replikovat na reálném trhu. V takovém případě pravidla přenastaví pro všechny.
Z pohledu obchodníka to ale může působit demotivujícím dojmem, zvlášť pokud se pravidla změní natolik, že ovlivní jeho dosavadní styl obchodování. Například přidání zákazu držet pozice přes noc nebo nově zavedený požadavek na konzistenci může zásadně změnit parametry, které si obchodník zvolil při vstupu do výzvy. V takové situaci má obchodník v podstatě dvě hlavní možnosti:
1. Přijmout pravidla a upravit svou strategii.
2. Kontaktovat podporu a požádat o výjimku, případně o navrácení poplatku či restart účtu. I když to bývá úspěšné jen zřídka a záleží na konkrétním přístupu dané firmy.
Obecně platí, že čím transparentnější a renomovanější firma je, tím pravděpodobněji oznamuje změny s předstihem a férově. Některé firmy zavedou nové podmínky jen pro nově zakoupené účty, a těm stávajícím ponechají původní pravidla až do dokončení fáze. Jiné však změny uplatní okamžitě na všechny. Proto je zásadní pravidelně sledovat oznámení firmy, číst e-maily a znovu si projít podmínky při každé aktualizaci.
Každopádně takové sledování by bylo velmi časově náročné i z hlediska toho, že prop firmy většinou dávají 7 až 10 dní tuto informaci s předstihem veřejnosti, a to někdy i poměrně nefér způsobem, což znamená, že tuto změnu neoznámí přímo danému zákazníkovi například emailem, ale vytvoří pro to článek v sekci Q&A na jejich webu, což prakticky znamená, že tuto informaci nedohledáte a vůbec o ní nevíte.
Z toho důvodu existují „sledovače“ na změny obchodních podmínek u prop firem jako je například na Prop Firm Match. Pokud tedy obchodujete u prop firem, tak stojí za to se párkrát za měsíc podívat na tuto sekci a zjistit, jestli náhodou vaše prop firma neplánuje změnu některých pravidel.
Závěr
Obchodování s prop firmami nabízí obchodníkům skvělou příležitost, jak získat přístup k většímu kapitálu bez vlastního rizika, ale je nezbytné chápat, že tento vztah se řídí pevně danými pravidly, a to jak technickými, tak právními. Rozdíl mezi obchodními pravidly a smluvními podmínkami je klíčový, stejně jako fakt, že firma může pravidla měnit i v průběhu vaší aktivní fáze. I když se to může zdát nefér, většinou je to z právního hlediska zcela v pořádku a obchodník má jen omezené možnosti, jak se bránit.
Možnost bránit se proti změně podmínek uprostřed obchodování je bohužel velmi omezená. Většina prop firem má ve smlouvě klauzuli, že mohou podmínky kdykoli změnit, a jejich přijetí je podmínkou používání služby. V praxi lze zkusit kontaktovat podporu a slušně požádat o výjimku nebo vrácení poplatku. Někdy firma vyhoví, hlavně pokud jde o drobnější změnu nebo jde o první žádost. Většinou ale firma jen odkáže na smluvní podmínky a obchodník musí nové pravidlo přijmout, nebo účet přestat používat.
Výsledek tedy závisí na přístupu konkrétní firmy. U férových značek může být řešení vstřícné, ale u jiných se obchodník prostě musí přizpůsobit. Proto je důležité vybírat firmu i podle toho, jak komunikuje změny a zda jedná transparentně.
V příští kapitole se podíváme na to, co byste měli umět, než se pustíte do obchodní výzvy.
Radek Zalubil
Tým FXstreet.cz
Související články
Čtěte více
-
Speciální AKCE: Získejte VIP zónu FXstreet.cz zcela ZDARMA od FTMO!
Vážení obchodníci, FTMO, celosvětově úspěšná prop trading firma, ve spolupráci s FXstreet.cz, přináší exkluzivní a časově omezenou příležitost získat přístup do prémiové VIP zóny FXstreet.cz zcela ZDARMA, a to pro všechny nové i stávající klienty FTMO, kteří si zakoupí novou FTMO challenge v průběhu měsíce června! -
Technologie v Prop Tradingu
V předchozí kapitole jsme se bavili o významu regulací v prop tradingu a co by potencionálně mohlo přijít za regulace. V dnešní kapitole si rozebereme technologie v prop tradingu, co nového přišlo s příchodem moderních prop firem, co nám tyto technologie daly, ale i co nám naopak vzaly ať už z jakéhokoli technického hlediska nebo i psychologického. -
Trading u futures prop firem, je to výhodné?
V minulé kapitole jsme rozebrali souhrn statistik z prop tradingu, kde jste mohli zjistit například to, kolik procent obchodníků dosáhlo výplaty nebo kolik dolarů průměrně obchodník utratí za evaluaci. V dnešní kapitole se naopak podíváme na téma futures prop firem. Futures prop firmy mají na první pohled skvělé podmínky, ale je tomu skutečně tak? Podíváme se na to více do detailu a rozebereme si určité věci, které na první pohled nejsou vidět. Pokud ale první nevíte, co je to futures prop trading, tak si o něm v rychlosti něco napíšeme. -
Trpělivost v Prop Tradingu
V minulé kapitole jsme rozebírali prop trading a copy trading neboli sociální obchodování, a to z pohledu toho, jak se na to dívají prop firmy, zda je povolen a jak ho provést. V dnešní kapitole se podíváme na dost důležitou vlastnost v prop tradingu a to je trpělivost. Podíváme se na to, jak si natrénovat trpělivost, jak ji ovládnout a jak velkou roli má v prop tradingu nebo i tradingu jako obecném. První si definujeme, co je to trpělivost v tradingu, protože stále má spousta lidí problém v tom ji definovat. -
Velký souhrn statistik z Prop Tradingu
V minulé kapitole jsme si rozebrali news trading u prop firem, zda je povolen, jak se na něj dívají prop firmy v průběhu času, kdy je výhodný a zda s ním jde splnit evaluaci jedním obchodem. V dnešní kapitole se podíváme na velký souhrn statistik z prop trading sektoru, které mnoho z vás určitě překvapí. -
Výhody a nevýhody Prop Tradingu
V minulé kapitole jsme si rozebrali to, jak prop firmy fungují, konkrétně jejich business model. V dnešním světě je prop trading velké téma a snad každý obchodník si četl minimálně jednu nabídku od jakékoli prop firmy, proto se v dnešní kapitole podíváme na to, jaké jsou vůbec výhody, a hlavně nevýhody obchodování pro prop firmy. Je to lepší než obchodovat takzvaně sám na sebe na svém účtu u brokera nebo jaká strana pomyslné váhy výhod a nevýhod převažuje nad druhou? Na tyto prvky se podíváme v dnešním článku a na závěr si je všechny zhodnotíme. -
Význam backtestingu a paper tradingu před výzvou
V minulé kapitole jsme si spočítali to, o kolik pro vás může být lepší prop účet než klasický účet, přičemž tyto výpočty jsme prováděli pomocí PNČ. V dnešní kapitole si rozebereme zase trochu jiné téma, a to význam backtestingu a paper tradingu před výzvou (evaluace, challenge), jelikož mnoho obchodníků stále spoléhá na štěstí, že se jim podaří vytáhnout z prop firmy velké peníze, aniž by měli ziskovou obchodní strategii či dokonce měli zkušenosti s tradingem. Proto se podíváme, jaký dopad a pozitivní efekt může mít zkušenost v podobě strategie, která je otestována na historických datech a její význam před výzvou prop firmy. První si ale ujasníme pojmy jako je backtesting a paper trading. -
Zajímavá data z prop tradingu: 7 % traderů dosáhlo výplaty
V minulé kapitole jsme si rozebrali trpělivost v prop tradingu včetně toho, jaké tipy a triky využít pro zlepšení své trpělivosti. V dnešní kapitole se podíváme na zajímavá data z prop tradingu od firmy FPFX Tech, což je společnost, která nabízí white-label solution pro prop firmy. Taková firma může mít zásadní dopad na fungování samotné prop firmy, více se o ní můžete dočíst v článku regulace v prop tradingu. Nyní se ale přesuňme na data. -
Základní strategie Prop Tradingu – jak získat velký účet
V minulé kapitole jsme si rozebrali to, jak se stát prop obchodníkem a s tím i jaké návyky dodržovat a na co při prop tradingu myslet. Pokud toto splňujete a máte správně nastavenou mysl, můžete se přesunout k dalšímu bodu, a to je nějaká základní strategie či postupy v prop tradingu. Celý článek pojmeme v bodech, kdy každý jednotlivý bod bude popisovat určitou část strategie či to, na co se strategicky zaměřit u prop tradingu v evaluačním procesu (plnění výzvy - challenge). Z těchto bodů si pak můžete vybrat hned několik a zkombinovat je do vaší obchodní strategie právě z důvodu pravidel prop firmy. -
Získejte 30% slevu na programy RebelsFunding a objevte platformu RF-Trader
Nastal čas posunout se dál. Pokud jste připraveni zlepšit své obchodní dovednosti, máme pro vás skvělou příležitost.
Diskuse ke článku
| Diskuse je přístupná pouze pro registrované uživatele. |
| Přihlásit se | Nová registrace |
