Příspěvek se nahlašuje...
https://index.sme.sk/c/23399647/slovenski-vlci-z-wall-street-otravne-telefonaty-palica-v-tvare-hada.html
Slovenskí vlci z Wall Street? Dotieravé telefonáty, chlap s palicou v tvare hada aj kokaín
Firmy lákali klientov na výnosy v desiatkach percent vďaka automatickému obchodovaniu s pomocou botov. Béreš sa po roku vo vyšetrovacej väzbe dostal na slobodu v apríli tohto roku, keď ho prepustil Najvyšší súd.
Podal sťažnosť voči rozhodnutiu Špecializovaného trestného súdu, ktorý mu stíhanie vo väzobnej cele na konca marca tohto roka predĺžil. Vyšetrovatelia ho naďalej podozrievajú, že z investičného zázraku sa vykľula Ponziho schéma, v ktorej klienti stratili 50 miliónov eur.
Článok nájdete v novembrovom vydaní magazínu INDEX. Výhodne si ho predplaťte po kliknutí na titulku. (zdroj: Midjourney/Martin Kovár)
Na slovenskom trhu sú aj ďalšie firmy, ktorých obchodovanie s kryptomenami vyvoláva otázniky. Niektoré sa združujú okolo spoločnosti Seif.Finance. Tá „predáva“ biznis model, v ktorom klienti držia svoje kryptomeny priamo vo vlastných peňaženkách.
Kryptopeňaženky (walletky) si pripoja na platformu Seif.Finance, kde sa musia registrovať. Po registrácií môžu využívať obchodnú platformu (DEX), cez ktorú obchodujú kryptomeny.
Ide však o firmu, ktorá je registrovaná v daňovom raji s nejasnou štruktúrou majiteľov. Okolo Seif.Finance sa motajú slovenské obchodné firmy, ktoré lákajú investorov na vysoký zisk. Ich revírom sú sociálne siete, pracovnou metódou zas nanútené telefonáty. „Národná banka Slovenska upozorňuje na činnosť platformy Seif.Finance, ktorá ponúka možnosť investovať do kryptoaktív,” upozornila NBS v polovici októbra 2024.
Výpovede viacerých klientov, ktorých INDEX oslovil, naznačujú, že k investovaným peniazom sa nedokážu dostať. Týka sa to najmä klientov, ktorí do Seif.Finance investovali cez sprostredkovateľov, teda obchodné spoločnosti napojené na firmu Seif.Finance.
Klientov získali cez známosti a telefonáty, ktoré im ponúkali investičné príležitosti, ktoré sa týkali investícií do NFT (nezameniteľné digitálne tokeny) a podielov v technologických spoločnostiach. Väčšina klientov z našich rozhovorov, netuší, do čoho ich peniaze sprostredkovatelia investovali.
Potenciálni klienti sa nalákali na vidinu vysokých výnosov a pravidelné kvartálne odmeny. Tí, s ktorými sme sa rozprávali, rozhodnutie oľutovali a snažia sa od sprostredkovateľov Seif.Finance získať peniaze späť. V jednom prípade boli peniaze vrátené, ale v ďalších sprostredkovatelia naťahujú čas.
Crypto Cartel
Seif.Finance prevádzkuje spoločnosť WTech Services Limited, ktorá je registrovaná na Kajmanských ostrovoch, čo je daňový raj. S Axe Capital a Zizzy SE Petra Béreša ju spája niekoľko čŕt.
Axe Capital aj Zizzy SE si vybudovali okolo seba širokú sieť sprostredkovateľov, ktorí naháňali nových klientov a nové peniaze. Medzi klientmi boli bonitnejší ľudia, ktorí verili, že ide o výnimočnú príležitosť, ale aj tí obyčajní, ktorí investovali vlastné úspory či si dokonca vzali na investovanie pôžičky.
Seif.Finance má podobnú stratégiu. Klientov jej dohadzujú obchodné tímy, ktoré so Seif.Finance spolupracujú - ide o Crypto Cartel a firmu SalesForce Agency.
Crypto Cartel pritom nie je firma, ale ide o komunitu ľudí, ktorá sa zdržuje na sociálnej sieti Discord. Aktuálne má 1600 aktívnych členov, z toho 400 z nich si platí členstvo v desiatkach dolárov mesačne.
Ide o komunitu, ktorá má dobré renomé a viacerí členovia skupiny, s ktorými sme sa rozprávali, si investovanie v skupine pochvaľujú. Investujú do kryptomien, skupina si radí, kedy a kde investovať a špekuluje na airdropoch, čo je bezplatná distribúcia coinov určitej kryptomeny medzi užívateľov.
„Máme na Discorde vzdelávacie videá, robíme osvetu kryptomenám. V Crypto Cartel nemotáme ľudí na rýchly zisk a nevyvolávame,“ vysvetľuje zakladateľ skupiny Tomáš Štetiar, ktorý je známy pod nickom Tiscinko.
Tomáš Štetiar z Crypto Cartelu (zdroj: Youtube/Crypto Cartel)
Okolo neho sa združujú kamaráti z hip-hopovej scény. Nových ľudí hľadajú najmä cez instagram a youtube. V lete bola jeho partia na dovolenke na Ibize v okázalej vile, kde Štetiar odkazuje, že „sme tu za odmenu, pretože sme pracovali ako včeličky“. Skupina vo videu, ktoré medzitým z youtubu zmizlo, hlása, že ich cieľom je „makať a zarábať prachy“.
Cez cielený marketing na sociálnych sieťach lákajú ľudí do skupiny Crypto Cartel a na investovanie cez Seif.Finance. „Je to jedna z mála búrz, ktorá ponúka Web3 riešenie. To znamená, že klienti majú kryptomeny u seba na walletke a nemusia sa spoliehať na tretiu stranu,“ vysvetľuje Štetiar.
Upozorňuje na krach kryptoburzy FTX v roku 2022, keď investori prišli o peniaze, pretože nakúpené kryptomeny nevlastnili v kryptopeňaženke. Tento problém podľa neho Seif.Finance rieši.
Extrémne poplatky
Štetiar tvrdí, že Seif.Finance nie je podvod, pretože nevlastní kryptomeny ich klientov, len sprostredkúva platformu na obchodovanie s kryptom. Každá transakcia (nákup i predaj) však podlieha zmenárenskému poplatku okolo troch percent z výšky transakcie.
Poplatky sú vysoké a odstupňované od výšky transakcie. Povedzme, že si chce klient vybrať 3000 eur. Zaplatí poplatok 3,5 percenta (105 eur) plus 15 eur ďalší fixný poplatok. Len na poplatkoch tak minie 120 eur, čo je podľa právnika Lukáša Steinigera, ktorý sa venuje kryptomenám, extrémna výška, ak si ju porovnáme s inými veľkými burzami.
Členovia Crypto Cartelu hľadajú nových členov komunity, pretože z každej transakcie majú od Seif.Finance províziu okolo 0,20 percenta.
Províziu dostávajú cez takzvaný referral systém. To znamená, že ak existujúci klient presvedčí nového klienta, ten sa registruje a investuje na Seif.Finance, provízia je jeho. Šéfovia Crypto Cartelu na túto možnosť získavania klientov upozorňujú vo „ vzdelávacích videách“, kde sľubujú členom skupiny pasívny príjem.
Vzor? Vlk z Wall Street
„Nebuďte chamtiví. Naveďte na Seif.Finance úplne kohokoľvek. Nepotrebujete, aby okamžite vkladal milióny. Stačí sto-dve dolárov. Garantujem vám, že keď aj vy vložíte sto eur a využijete správnych informácií v správny čas od Crypto Cartelu, tak väčšina z vás bude v pluse,“ vysvetľuje princíp jeden z manažérov, ktorý má nick Julliano.
Vo videu vraví, že každý v priemere pozná 150 až 200 ľudí a stačí, ak sa podarí presvedčiť len 30 z nich, ktorí vložia do Seif.Finance tisíc dolárov. „Keď sa aj o päť minút dvanásť rozhodnú, že si prachy vyberú, lebo ich manželka tomu nerozumie, ok. Ale vy ste na tom aj tak zarobili. Sú tu provízie, debile. Kto videl film Vlk z Wall Street, vie, o čom hovorím,“ vraví Julliano.
Právnik Lukáš Steiniger v prípade Crypto Cartelu poukazuje nielen na neprofesionálne vystupovanie na sociálnych sieťach (najmä Instagram), ale aj na to, že o skupine neexistujú verejne dostupné informácie, nie je preukázaná žiadna preukázateľná verejná história obchodovania samotných ľudí za touto skupinou (väčšina z nich vystupuje pod nickmi).
Existuje minimum právnych informácií o biznis modeli Crypto Cartelu, spôsobe fungovania, zostavovania analýz, odporúčaní a iných podkladov k preukázaniu dôveryhodnosti predkladaných informácií, na čo by si mal prípadný investor dávať veľký pozor.
Šéf Crypto Cartelu je spájaný so Zizzy
Šéfom Crypto Cartelu je Tomáš Štetiar, ktorý stojí aj za firmou CC Labs registrovanou v Žiline na ulici Vysokoškolákov. S touto firmou spája aktuálne obchodné aktivity, ktoré sú prepojené so Seif.Finance.
Štetiar v minulosti vlastnil firmu Zizzy Capital s.r.o., ktorá s firmou Zizzy SE Petra Béreša chcela spolupracovať. Vo firme Zizzy Capital bol Štetiar od novembra 2019 do leta 2020.
Štetiar vzťah s Bérešom nepopiera, no k spolupráci s ním podľa neho nedošlo. Firmu Zizzy Capital podľa vlastných slov predal po tom, ako sa s ním nepohodol. „Boli mi sľúbené veci ako kancelária v Bratislave, ale keď som zistil, že mi ten človek klam e v ôsmich veciach naraz, firmu som predal,“ tvrdí Štetiar. Vraví, že do obchodnej činnosti v Bérešových firmách nebol zapletený.
Tomáš Štetiar má obchodný vzťah so Seif.Finance, ale už nevie povedať, kto je za spoločnosťou registrovanou v daňovom raji. Tvrdí, že ide o nadnárodnú firmu, ktorá vyvinula obchodnú platformu, ktorá stála milióny eur.
Seif.Finance sa podľa neho presunie z daňového raja do Európy v najbližších mesiacoch a bude žiadať regulátorov o takzvanú MiCA licenciu, aby mohla poskytovať služby kryptoaktív. Licencia bude povinná v Európskej únii od 30.decembra 2025.
Štetiar popiera priame majetkové prepojenie so Seif.Finance. V roku 2021 však registroval v Spojenom kráľovstve firmu pod názvom S.E.I.F., ktorá bola podľa neho neaktívna. O rok neskôr z firmy odišiel a došlo k zmene názvu na K.L.M.N Investment.
Platforma Seif.Finance vznikla až v roku 2023, teda firma S.E.I.F. s ňou nespolupracovala. Lenže v minulosti Seif.Finance menila svoj názov. Niektorí jej klienti, ktorí sa nám ozvali, pôvodne investovali cez firmu Seif Dao alebo Seif Group.
Tomáš Štetiar sa hýbe vo svete kryptomien dlhšie. „Ja ho poznám z čias, keď som, žiaľ, cez neho investoval do kryptomeny OneCoin,“ tvrdí pod podmienkou anonymity náš zdroj.
Projekt OneCoin v roku 2016 poznali kryptomenoví nadšenci po celom svete. Jeho zakladatelia sľubovali kryptomenu, ktorá zničí bitcoin. Do projektu postupne investovali tisíce ľudí po celom svete a tvorcom sa podarilo získať štyri miliardy dolárov. Nakoniec sa ukázalo, že išlo o obrovský pyramídový podvod a zakladatelia projektu sa vyparili.
Nevyžiadané hovory a trh s kontaktami
Tomáš Štetiar spolupracuje aj s firmou SalesForce Agency, za ktorou stojí konateľ Denis Dobrucký. Táto eseročka je registrovaná na identickej adrese v Žiline ako firma Tomáša Štetiara.
Zhodu adries Štetiar vysvetľuje tým, že Denis Dobrucký je jeho kamarát a majú rovnakého právnika, ktorý im zakladá firmy. SalesForce Agency má kancelárie v priestoroch Digital Parku v Bratislave.
Na rozdiel od Crypto Cartelu na získavanie nových klientov pre Seif.Finance zvolili priamejšiu stratégiu. Potenciálnych investorov získavajú cez takzvané telefonické akvizície. V uplynulých mesiacoch najímala obchodných zástupcov.
Ich telefonáty sú obťažujúce, čo potvrdilo niekoľko klientov, s ktorými sme sa rozprávali. Odkiaľ majú telefónne čísla na klientov, je neznáme. „Kontakty, ktoré oslovujeme, pochádzajú z internetových kampaní väčšinou na Facebooku alebo Instagrame, v ktorých klienti uvádzajú svoje kontaktné údaje a výslovne požiadajú, aby boli kontaktovaní,“ vysvetľuje Denis Dobrucký.
Jeho firma SalesForce Agency existuje iba od februára 2024, čiže je nepravdepodobné, že stihla sama vyzbierať v predchádzajúcich kampaniach údaje o potenciálnych klientoch so súhlasmi, aby boli kontaktovaní za marketingovým účelom. Jedným z nich je napríklad Milan Dubec, ktorý je majiteľom developerskej spoločnosti Reinoo. Tvrdí, že sa žiadnych internetových kampaní nezúčastnil.
Rozprávali sme sa s jedným z obchodníkov, ktorý v podobných marketingových firmách pracoval v Česku. Pod podmienkou anonymity potvrdil, že s databázami sa na trhu obchoduje.
„Raz som bol na mítingu, kde nám povedali, že kúpili databázu 10-tisíc kontaktov. Kontakty sa prerozdelili medzi obchodníkov a šlo sa volať. Bol to excelový súbor, kde bolo meno, číslo a email. Pri niektorých menách boli poznámky typu Sale prípadne Nevolať. Je zjavné, že databáza už predtým prešla niekým a len sa predala ďalej,“ vysvetľuje náš zdroj.
Podľa neho sú v Česku a na Slovensku stovky firiem, ktorých denným chlebom je telemarketing a databázy sa následne „prehadzujú hore – dole“. Stačí, ak sa klient registruje na nejakej platforme a kontakt môže cielene uniknúť.
Na pláži na kokaíne
Konateľ SalesForce Agency Denis Dobrucký tvrdí, že sa môže stať, že potenciálny klient si nepraje byť kontaktovaný. „V takom prípade sa volané číslo vymazáva,“ vraví.
Podnikateľ Milan Dubec, ktorému SalesForce Agency volala, tvrdí opak. Napriek tomu, že obchodníkom zdôrazňoval, aby mu nevolali, eviduje minimálne dvadsať telefonátov. Niektoré z nich boli nepríjemné.
„Obchodník mal počas hovoru pustenú nahlas hudbu ako na párty a komunikoval bizarne. Keď som sa ho opýtal, či je na party, odpovedal, že sa nachádza na pláži Waikiki v Chorvátsku. Po otázke, či je pod vplyvom drog, pridal ešte viac hlasitosť hudby a bez váhania odpovedal: Áno, na kokaíne,“ hovorí Dubec a tento rozhovor zverejnil na sociálnych sieťach.
Dobrucký tvrdí, že po zverejnení nahrávky Dubecom urobili u zamestnancov testy na návykové látky, ktoré dopadli negatívne. Za nevhodnú komunikáciu bol obchodník potrestaný a ostatní boli informovaní. „Pána Dubeca sme písomne kontaktovali. Slušne sme sa ospravedlnili a navrhli sme mu uskutočniť schôdzku, v rámci ktorej by mohol vyjadriť svoje výhrady,“ upozorňuje Dobrucký.
Keď sa začal o firmu Milan Dubec bližšie zaujímať, ozval sa mu bývalý zamestnanec SalesForce Agency Martin Kardoš. Pracoval vo firme ako obchodný manažér len jeden deň. Vo firme mu mali sľúbiť, že ak sa mu bude dariť, zarobí si 10 až 15-tisíc eur mesačne. Mal volať na telefónne čísla z databázy a presviedčať potenciálnych klientov, aby investovali do investičných produktov spojených s kryptomenami a NFT.
„Bola tam hlasná hudba, bordel a každú hodinu prišiel manažér s palicou v tvare hada a motivačným predslovom ako vlk z Wall Street,“ spomína si Martin Kardoš v podcaste Milana Dubeca.
Systém telefonických akvizícií funguje tak, že obchodníci sú len pešiaci, ktorý volajú klientom z databázy naslepo. Nepoznajú detailnú štruktúru investičného projektu a to, čo hovoria klientom, čítajú zo skrípt, ktoré im firma napísala. INDEX sa k nim dostal. Sú cielené na emócie, aby klienta upokojili, a prirodzenú chamtivosť ľudí.
Prvým krokom je vytiahnuť z klienta prvých 300 eur, ktoré sa investujú do NFT s tým, že každý pondelok sú vyplácané výnosy. Podmienkou je, že sa klient registruje na Seif.Finance.
Tomáš Štetiar, ktorý šéfuje Crypto Cartelu, tvrdí, že s telefonickými praktikami SalesForce Agency nič nemá, pretože firma patrí jeho kamarátovi Denisovi Dobruckému a netuší, odkiaľ má kontakty na klientov.
Jeho tvrdenia však strácajú dôveryhodnosť, keďže noví klienti od SalesForce Agency posielajú úvodnú investíciu na bankový účet vo Fio banke.
Ten patrí českej firme IT lions consulting. Členom správnej rady tejto firmy je Tomáš Štetiar, ktorý je oprávnený za ňu aj samostatne konať. Firma podľa jeho slov sprostredkováva zmenu eur alebo dolárov na kryptomeny, ktoré sa investujú za klienta do investičných projektov.
Štetiar tvrdí, že na zmenu peňazí na krypto má firma potrebné podnikateľské oprávnenie z Česka. Z českého obchodného registra to priamo nevyplýva. Štetiar však reaguje, že v živnostenskom registri má v predmete podnikania uvedené „poskytovanie služieb spojených s virtuálnym aktívom“.
Denis Dobrucký spresňuje, že IT lions je jednou zo spoločností s potrebným podnikateľským oprávnením, ktoré ich obchodný partner (Seif.Finance) ponúka klientom pre nákup objednaného kryptoaktíva. „Po realizácii nákupu klient disponuje s kryptoaktívom samostatne na platforme,“ tvrdí.
Problémový výber
Ozvalo sa nám niekoľko klientov, ktorí si po úvodnej investícii svoje rozhodnutie rozmysleli a snažili sa vybrať peniaze. Keď zavolali na čísla obchodníkov, s ktorými investíciu uzatvárali, tie boli buď nefunkčné, alebo im bolo povedané, že zamestnanec v SalesForce Agency nepracuje.
„Problémových“ klientov, ktorí „vymýšľajú“, totiž dostávajú na starosť ľudia z retenčného oddelenia. Sú to manažéri, ktorí už procesy a produkty, na rozdiel od pešiakov-obchodníkov, poznajú detailnejšie. Ich cieľom je presvedčiť klienta, aby nevyberal peniaze, ale naopak investoval ešte viac.
„Jeden sa so mnou stretol a tvrdil, že som v strate. Raz to bolo sto eur, potom dvesto eur a hovoril mi, že by som bol hlúpy, ak by som to teraz vybral,“ povedal pod podmienkou anonymity jeden z ich klientov. V projekte s kryptomenami mal len 500 eur, ale detailnejšie nerozumel, do čoho investoval. SalesForce Agency mu nakoniec na naliehanie peniaze vrátila - v presnej výške 500 eur.
„Bolo to v čase, keď pán Dubec zverejnil video o ich praktikách. Asi sa vystrašili, pretože, keď mi ten človek volal, povedal mi, že ich vo videu očierňujú a poslali mi peniaze,“ prezradil klient.
Rozprávali sme sa aj s klientkou, ktorá investovala cez SalesForce niekoľko tisíc eur. Presvedčil ju kamarát jej známej, ktorý tam kedysi pracoval. „Nerozumiem tomu, ale verila som, že môžem zarobiť,“ vysvetľuje klientka. Tvrdí, že kamarátka si cez investovanie do krypta zarobila na nové auto, tak sa na to odhodlala.
Aj ona si chce vybrať peniaze, ale už trikrát sa jej menili kontaktné osoby. „Ku zmene kontaktnej osoby môže dôjsť napríklad, keď daná osoba postúpi na vyššiu pozíciu, no vždy sa Seif finance snaží vyjsť v ústrety výslovnému prianiu klienta a umožniť mu komunikovať s jeho obchodníkom, na ktorého je zvyknutý,“ tvrdí Denis Dobrucký.
Všetci ju však presviedčali, aby investovala viac, pretože na výber nie je vhodné obdobie. Momentálne ju má na starosti „milé, príjemné dievča“, s ktorým sa stretla. Obchodníčka prišla na stretnutie s klientkou so svojim kolegom.
Hoci klientka má peniaze cez SalesForce investované v Seif.Finance už dva roky, firma SalesForce Agency nemala na svoju klientku identifikačné údaje. Až na stretnutí si vyžiadali občiansky preukaz a ďalšie potvrdenie o jej trvalom pobyte.
To je v rozpore so štandardmi firmy, ktoré deklaruje. „Pred tým, než môže dôjsť k predaju, sa robí previerka zákazníka podľa zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu, ako aj previerka KYC,“ tvrdí Dobrucký.
Klientka si zároveň chcela vybrať peniaze, ale bolo jej povedané, že jej investované peniaze sú v mínuse 50 percent. Má radšej počkať do Vianoc a firma jej pošle odmeny za dva roky investovania vo výške 50 eur. „Nemám z toho dobrý pocit,“ dodala.
V call striptách pritom obchodníci potenciálnych klientov upokojujú, že svoju investíciu v NFT vedia odpredať kedykoľvek za aktuálnu cenu a dostať sa k peniazom ihneď.
Denis Dobrucký však tvrdí, že to nemusí byť také jednoduché. NFT je kryptoaktívum, teda nejde podľa neho o investíciu s predpokladaným výnosom. Pokiaľ sa rozhodne svoje NFT predať, existuje podľa neho množstvo platforiem ktoré prepájajú ponuku a dopyt po rôznych NFT.
„Seif finance naviac nad bežný štandard na trhu, dokáže svojich klientov nasmerovať tam, kde eviduje záujem o NFT seif. Vo väčšine prípadov sa podarí do mesiaca nájsť kupca,“ dodáva Dobrucký.
Kto je kto
Crypto Cartel
Ide o skupinu ľudí okolo Tomáša Štetiara, ktorá primárne funguje na sociálnej sieti Discord. Obchoduje na vlastnú päsť s kryptomenami, pričom ako obchodnú platformu používa Seif.Finance. Zarábajú na spoplatnenom členstve na Discorde, kde si vymieňajú s komunitou informácie o kryptomenách. Ďalším zdrojom príjmov je lákanie nových ľudí cez referral systém. Ide o odporúčania na registráciu na Seif.Finance, z čoho majú provízie.
SalesForce Agency
Ide o obchodnú spoločnosť, ktorá sa živí zháňaním nových klientov pre Seif.Finance. Konateľom firmy je Denis Dobrucký. Na rozdiel od Crypto Cartelu sa spoliehajú vo väčšej miere na priame telefonické oslovovanie ľudí z databáz, ktorých pôvod nie je známy. Potenciálnym investorom ponúkajú možnosť investovať do krypta a NFT projektov. Peniaze spravujú za nich. Klienti posielajú svoje peniaze na bankový účet IT lions consulting, v ktorej je členom správnej rady Tomáš Štetiar. Pri tejto firme sa vyskytujú prípady, kedy sa klienti nevedia dostať k peniazom.
Seif.Finance
Stojí za ňou firma WTech Services Limited, ktorá je registrovaná na Kajmanských ostrovoch, kde neexistuje verejný register firiem a jej vlastníkov. Firma ponúka obchodnú platformu DEX na obchodovanie s kryptom. Nemá žiadne oficiálne kontaktné údaje, call centrum a ani referencie od dôveryhodných obchodníkov. Firma nie je pod dohľadom žiadneho regulátora.
Buďte na pozore
NBS na praktiky Seif.Finance a firiem na ňu napojených upozorňuje. Tvrdí, že pri investovaní nielen do kryptoaktív, ale do akýchkoľvek iných aktív platí, že spotrebiteľ by mal byť v prvom rade o danej investícií dostatočne oboznámený a spraviť si svoju vlastnú analýzu. „Rovnako by nemal konať pod nátlakom a nemal by investovať viac ako si môže dovoliť stratiť“.
Právnik Lukáš Steiniger, ktorý sa kryptomenami zaoberá, tvrdí, že platforma Seif.Finance sa javí ako seriózna, avšak vykazuje viacero neštandardných znakov, podľa ktorých by žiadny znalý užívateľ krypta takúto platformu nevyužil:
1. Decentralizovaná platforma DEX od Seif.Finance by nikdy nemala pýtať povinne telefónne číslo pri registrácii. K jeho používaniu totiž pristupuje klient cez pripojenie kryptopeňaženky (ako je napríklad MetaMask), ktorý je akoby všeobecným kontom / kľúčom, ktorým sa pripájate do Web3 prostredia.
2. Preddefinovaný tvar telefónneho čísla je zo Slovenska, bez ohľadu na to, že sa pripojíte cez VPN napríklad z Malajzie. To nasvedčuje, že ide zrejme o schránkovú firmu, za ktorou stoja Slováci, ktorí sa chcú dostať k údajom klienta, aby ho následne mohli kontaktovať s ďalšími službami, ktoré môžu podľa právnika vykazovať vysokú známku nedôveryhodnosti a rizika straty peňazí.
3. Firma je z registrovaná na Kajmanských ostrovoch, ktoré okrem toho, že sú daňovým rajom, tak nemajú verejný register firiem, takže sa nedá dopátrať k skutočným majiteľom. Klient si nevie overiť vlastnícke vzťahy, nemá pokryté právne riziká a nemá dostatočne dôveryhodný zdroj kvalitných referencií o firme a ľuďoch.
„Spájať sa s takýmto ľuďmi a firmami a nebodaj im dávať peniaze je čistý hazard a takmer istota straty peňazí, respektíve minimálne kontroly nad nimi bez akejkoľvek zábezpeky,“ upozorňuje Lukáš Steiniger. Firma nemá oficiálne kontaktné údaje, call centrum a referencie od dôveryhodných obchodníkov, užívateľov na trhu alebo odborníkov na krypto.
4. Firma svoj marketing postavila na téze „máte svoje krypto stále vo svojom vlastníctve“, keďže klient pripája svoju peňaženku a neposiela svoje prostriedky do custody peňaženiek, ako je to na väčšine CEX (centralized exchange – centralizovaná burza).
Toto je pravda, avšak registráciou, získaním telefónneho čísla a pripojením peňaženky získava firma priamy kontakt na klienta a jeho identifikáciu. V zmysle Privacy Policy (Politiky ochrany súkromia), ktorú majú zverejnenú na webe, registráciou získané dáta môžu byť použité na viacero činností, na ktoré by mali získať osobitný súhlas v zmysle GDPR, pretože zjavne nesúvisia s registráciou.
„Podľa môjho názoru uvedené Privacy Policy porušujú GDPR a sú účelovo urobené. Firma síce sídli na Marshallových ostrovoch a podlieha ich jurisdikcii, avšak v prípade osobných údajov dotknutých subjektov EÚ je povinná dodržiavať GDPR,“ upozorňuje právnik.
Štyri body sú náznakmi, ktoré nasvedčujú o možnej nedôveryhodnosti Seif,Finance, avšak nemožno z nich priamo predvídať páchanie podvodu alebo inej nelegálnej činnosti.
Samotná platforma je funkčná a zrejme aj oddelená od iných aktivít, ktoré môžu mať už iný charakter, alebo byť nepriamo spojené s nelegálnymi aktivitami. „Ide teda skôr o takzvané red flagy, ktoré by každému investorovi alebo záujemcovi o využívanie takýchto služieb mali byť znakom opatrnosti,“ dodáva Lukáš Steiniger.
Prečo nie je Seif.Finance regulovaný?
Spoločnosť Seif.Finance nie je regulovaná, pretože si to nevyžaduje zákon. V prípade kryptoaktív budú mať potenciálni poskytovatelia služieb kryptoaktív možnosť požiadať o MiCA licenciu od Národnej banky Slovenska (NBS) po 30. decembri 2024. Dovtedy povolenie nepotrebujú a NBS nad nimi nevykonáva žiaden dohľad.
V období od 31. 12. 2024 do 30.12. 2025 budú môcť súbežne podnikať licencovaní a nelicencovaní podnikatelia v oblasti kryptoaktív. „Toto prechodné obdobie je určené zákonom, aby podnikatelia mali dostatok času na prípravu žiadosti o licenciu. NBS bude dohliadať len licencovaných podnikateľov,“ tvrdí NBS.
Od 30.12.2025 budú môcť poskytovatelia služieb kryptoaktív poskytovať služby len na základe licencie od NBS. Poskytovanie služieb kryptoaktív bez licencie po danom dátume sa považuje za porušenie nariadenia MiCA a môže viesť k sankciám, alebo trestnému stíhaniu.
Pokiaľ licenciu získajú, budú môcť podnikať pod dohľadom NBS nielen na Slovensku, ale po notifikácií orgánov dohľadu iných krajín aj kdekoľvek v rámci Európskej únie. Ak licenciu nezískajú, danú činnosť alebo podnikanie budú musieť ukončiť.
Jednou z podmienok získania licencie je transparentná štruktúra firmy či dokonca dobrá povesť firmy a jej majiteľov. Keďže je Seif.Finance registrovaná v daňovom raji a jej existencia vyvoláva podozrenia a otázniky nad jej fungovaním, v súčasnej podobe nemá šancu licenciu získať.
Čítajte viac: https://index.sme.sk/c/23399647/slovenski-vlci-z-wall-street-otravne-telefonaty-palica-v-tvare-hada.html
Dôležite
