Čtvrtek 29. května 2025 18:41
reklama
Fintokei Payouty
reklama
Purple e-book Reverzní cenové formace
reklama
RebelsFunding
reklama
Purple trading band forex umíme

MONETA dosáhla od vstupu na burzu kumulativního čistého zisku 39 miliard korun, z toho více než 34 miliard vyplatila akcionářům

28.05.2025 09:39  Sekce: Burzovní zpravodajství  Tisk

MONETA dosáhla od vstupu na burzu v roce 2016 kumulativního čistého zisku ve výši 39 miliard korun, což představuje průměrnou návratnost hmotného kapitálu 16,8 %. Z této částky vyplatila akcionářům více než 34 miliard korun na dividendách, tedy 88 %. Celkový výnos pro akcionáře tak během devíti let dosáhl 251 %, přičemž průměrné roční zhodnocení činilo 16 %.

Čistý zisk Skupiny MONETA rostl od roku 2016 průměrným ročním tempem 4,6 %, a to zejména díky růstu provozních výnosů o 2 % ročně, téměř stabilním provozním nákladům s ročním nárůstem o 1,7 % a důslednému řízení rizik, které vedlo k ročnímu poklesu nákladů na riziko o 11,5 %.

Provozní výnosy podpořil stabilní růst čistého úrokového výnosu o 0,9 % ročně a zejména pak nárůst čistého výnosu z poplatků a provizí o 5,7 % ročně. Tohoto růstu se podařilo dosáhnout díky úspěšné distribuci produktů třetích stran, zejména investičních fondů a pojištění, kdy se celkové výnosy z provizí za sledované období čtyřnásobně zvýšily.

I přes to, že průměrná inflace za dané období dosáhla 4,8 %, dokázala Skupina MONETA udržet roční růst provozních nákladů na úrovni 1,7 %. Mzdové náklady se zvyšovaly v průměru o 2,1 % ročně, náklady na odpisy hmotného a nehmotného majetku vzrostly o 18,7 %, což nastalo důsledkem významných investic do rozvoje banky, především v oblasti digitálních technologií. Regulatorní poplatky se navýšily o 15,1 %. Naopak správní a ostatní náklady se podařilo snížit v průměru o 4,5 % ročně.

Bilanční suma Skupiny MONETA rostla od roku 2016 průměrným ročním tempem 16,2 % a ke konci roku 2024 dosáhla výše 495 miliard korun. Tento pozitivní vývoj byl podpořen zejména výrazným nárůstem klientských depozit, které ročně rostly o 17,8 % a ke konci roku 2024 dosáhly 430 miliard korun. Vklady retailových klientů rostly průměrně o 20,4 % ročně, zatímco komerční o 11,9 %. MONETA také více než zdvojnásobila své úvěrové portfolio, které dosáhlo 276 miliard korun – retailové úvěry rostly ročně o 16,6 %, komerční úvěry pak o 6,3 %. Retailové úvěry podpořil zejména významný nárůst hypoték, který ročně činil 31 %, zatímco v komerčním segmentu výrazně pomohla expanze úvěrů pro živnostníky a malé firmy, které ročně rostly o téměř 33 %.

Na konci roku 2024 si MONETA udržela silnou kapitálovou pozici s regulatorním kapitálem na úrovni 32 miliard korun. Tato kapitálová rezerva převyšuje regulatorní požadavky i přes to, že MONETA vyplatila svým akcionářům 88 % konsolidovaného čistého zisku.

MONETA zároveň během devíti let výrazně posílila svou likvidní pozici, kdy vysoce kvalitní likvidní aktiva dosáhla výše 187 miliard korun a ročně tak rostla o 35 %. Ukazatel krytí likvidity dosáhl ke konci roku 2024 hodnoty 357 %, což výrazně převyšuje limit 100 % stanovený regulátorem.

Úspěch Skupiny MONETA podpořila mimo jiné také optimalizace pobočkové sítě a strategický posun od obecného prodeje ke specializovanému poradenství. To umožňuje poskytovat klientům efektivnější a cílenější služby. Banka zároveň posílila svou síť bankomatů prostřednictvím projektu Sdílených bankomatů, který zahájila v roce 2022 ve spolupráci se třemi dalšími bankami. Díky této iniciativě mohou nyní klienti vybírat hotovost z téměř 2 000 bankomatů a vkládat hotovost do téměř 800 bankomatů po celé České republice.

Významnou roli během devíti let sehrály také digitální kanály – každoročně oceňovaná mobilní aplikace Smart Banka a Internet Banka. Za posledních devět let vzrostl počet uživatelů této platformy dvojnásobně a alespoň jeden z těchto kanálů dnes využívá 1,5 milionu klientů z celkového počtu 1,6 milionu. Během roku 2024 MONETA prostřednictvím digitální platformy poskytla 74 % procent spotřebitelských úvěrů, 31 % hypoték a 58 % splátkových úvěrů pro živnostníky a malé firmy. Dále také bylo přes online kanály otevřeno 79 % termínovaných vkladů a 48 % spořicích účtů.

Od vstupu na burzu jsme více než ztrojnásobili naši bilanční sumu a zvýšili počet našich klientů na 1,6 milionu. Zároveň se nám dařilo kontinuálně doručovat a zároveň překonat naše cíle ziskovosti a dodávat akcionářům hodnotu v podobě vyplácení 88 % čistého kumulovaného čistého zisku,“ komentuje vývoj Tomáš Spurný, CEO a předseda představenstva MONETA Money Bank.

Celou prezentaci o vývoji Skupiny MONETA od jejího vstupu na burzu lze nalézt na webu investors.moneta.cz.

Sdílení článku: 
   

Čtěte více

Forex - doporučené články:

Co je FOREX?
Základní informace o finančním trhu FOREX. Forex je obchodování s cizími měnami (forex trading) a je zároveň největším a také nejlikvidnějším finančním trhem na světě.
Forex pro začátečníky
Forex je celosvětová burzovní síť, v jejímž rámci se obchoduje se všemi světovými měnami, včetně české koruny. Na forexu obchodují banky, fondy, pojišťovny, brokeři a podobné instituce, ale také jednotlivci, je otevřený všem.
1. část - Co to vlastně forex je?
FOREX = International Interbank FOReign EXchange. Mezinárodní devizový trh - jednoduše obchodování s cizími měnami - obchodování se směnnými kurzy.
VIP zóna - Forex Asistent
Nabízíme vám jedinečnou příležitost stát se součástí týmu elitních obchodníků FXstreet.cz. Ve spolupráci s předními úspěšnými obchodníky jsme pro vás připravili unikátní VIP skupinu (speciální uzavřená sekce na webu), až doposud využívanou pouze několika profesionálními tradery, a k tomu i exkluzivní VIP indikátory, doposud úspěšně používané pouze k soukromým účelům. Nyní se vám otevírá možnost stát se součástí této VIP skupiny, díky které získáte jedinečné know-how pro obchodování na forexu, výjimečné VIP indikátory, a tím také náskok před drtivou většinou ostatních účastníků trhu.
Forex brokeři - jak správně vybrat
V podstatě každého, kdo by chtěl obchodovat forex, čeká jednou rozhodování o tom, s jakým brokerem (přeloženo jako makléř/broker nebo zprostředkovatel) by chtěl mít co do činění a svěřil mu své finance určené k obchodování. Velmi rád bych vám přiblížil problematiku výběru brokera, rozdíl mezi jednotlivými typy brokerů a v neposlední řadě uvedu několik příkladů nejznámějších z nich.
Forex robot (AOS): Automatický obchodní systém
Snem některých obchodníků je obchodovat bez nutnosti jakéhokoliv zásahu do obchodu. Je to pouhá fikce nebo reálná záležitost? Kolik z nás věří, že "roboti" mohou profitabilně obchodovat? Na jakých principech fungují?
Forex volatilita
Forex volatilita, co je volatilita? Velmi užitečným nástrojem je ukazatel volatility na forexu. Grafy v této sekci ukazují volatilitu vybraného měnových párů v průběhu aktuální obchodní seance.
Forex zůstává největším trhem na světě
V dnešním článku se podíváme na nejnovější statistiky globálního obchodování na forexu. Banka pro mezinárodní vyrovnání plateb (BIS) totiž před pár týdny zveřejnila svůj pravidelný tříletý přehled, ve kterém detailně analyzuje vývoj na měnovém trhu. BIS je označována jako "centrální banka centrálních bank". Je nejstarší mezinárodní finanční organizací a hraje klíčovou roli při spolupráci centrálních bank a dalších institucí z finančního sektoru. Dnešní vzdělávací článek sice nebude zcela zaměřen na praktické informace z pohledu běžného tradera, ale i přesto přinese zajímavé a důležité poznatky.

Nejnovější články:


Naposledy čtené:

reklama
RebelsFunding MAY30