Varování před podvodnými nabídkami zneužívajícími jméno ČNB

Česká národní banka upozorňuje veřejnost na množící se případy podvodných nabídek, které se neoprávněně zaštiťují jménem České národní banky (ČNB) nebo zneužívají jména skutečných zaměstnanců ČNB.

Patří sem například nabídka neexistující společnosti Flux Capital a.s., která nabízí obchodování na finančním trhu pomocí automatizovaného programu fungujícího s použitím umělé inteligence (AI) a zaštiťuje se při tom falešným rozhodnutím ČNB. Dalším podvodem zneužívajícím ČNB je nabídka zvýhodněných úvěrů, které má údajně poskytovat veřejnosti přímo Česká národní banka zneužívající nejen jméno ČNB, ale i jejích existujících zaměstnanců, včetně guvernéra.

Příklad takové podvodné smlouvy:

Varování před podvodnými nabídkami zneužívajícími jméno ČNB – příklad podvodné smlouvy

Při podvodných nabídkách jsou většinou v různých obměnách využívány následující praktiky:

Manipulace a získání důvěry

Podvodníci kontaktují potenciálního investora jménem neexistující společnosti nebo zneužijí název reálného subjektu, jména České národní banky či jiného důvěryhodného evropského orgánu (ESMA, ECB, Evropská investiční banka). Osloví zájemce s velice výhodnou nabídkou, jejímž cílem je vzbudit důvěru.

Aby působili důvěryhodně, často používají zfalšované dokumenty, například zfalšovaná rozhodnutí ČNB nebo pojistné smlouvy, které údajně „ochrání“ vložené peníze.

Zneužití účtů (zejména transparentních)

Poté vyzývají zájemce o investici ke složení relativně nízkého „vstupního“ nebo „jednorázového“ poplatku, zpravidla na transparentní účet vedený některou z českých bank.

Požadavky na platbu tak působí věrohodně, neboť je využit existující český bankovní účet, který je skutečný a fungující. Cílem je opět vyvolat důvěru a snížit obezřetnost.

Po zaplacení poplatku podvodníci osloví zájemce o investici s další nabídkou k navýšení investice, tentokrát buď převodem finančních prostředků na jiný účet nebo směnou na kryptoaktiva a jejich převodem do kryptopeněženek.

Nabídka pomoci – pozor na osobní údaje

Často je také investorům nabízena pomoc při investování, vyplňování formulářů či zakládání účtů na investičních platformách, a to vzdálenou formou, prostřednictvím nebezpečného sdílení obrazovky (pomocí programů AnyDesk nebo TeamViewer). Tímto způsobem podvodníci získají přístup k celému obsahu počítače či mobilního telefonu a případně i k osobním údajům, jako jsou přihlašovací údaje k bankovním účtům nebo investičním platformám. Díky nim mohou volně nakládat s financemi podvedeného či jeho jménem zadávat pokyny.

Další platby pod záminkou výběru zisku nebo vrácení prostředků

Ve chvíli, kdy se pak investor snaží své prostředky vybrat, jsou po něm požadovány další platby podmiňující výběr údajného zisku nebo vrácení „investovaných“ prostředků. Podvodník investorovi potvrdí, že má „zisk“ nebo že si může vybrat jakoukoliv částku a následně oznámí, že částka je příliš vysoká pro okamžitý převod a požaduje doplacení různých „poplatků“, např.: daň z výnosu, poplatek za převod, aktivační nebo odblokovací poplatek, poplatek za „ověření účtu“. Po zaplacení se objevují další a další požadavky, často s novými důvody.

Cílem podvodníků je udržet oběť v domnění, že výplata je „na dosah“ a postupně získat co nejvíce dalších plateb. Využívají psychologický nátlak, který stupňují, jako například tvrzení, že platba je posledním krokem k výběru, že jde o standardní postup u vysokých částek anebo „pokud nezaplatíte dnes, o prostředky přijdete“.

Doporučení ČNB

·       Důsledně ověřujte identitu osob, které vám nabízí zprostředkování obchodování na finančním trhu, a to i přes to, že se odkazují na oprávnění k činnosti od ČNB (může být zfalšované). Aktuální seznam regulovaných a registrovaných subjektů finančního trhu je dostupný v databázi JERRS.

·       Mějte se na pozoru před nabídkami obchodování na finančním trhu, které jsou až nápadně výhodné, a zdá se, že je nelze odmítnout.

·       Buďte obezřetní a zkuste si informace ověřovat z více zdrojů, například transparentní účet je bankovní účet, u kterého jsou veřejně viditelné informace o platbách. To znamená, že kdokoli si může zobrazit příchozí a odchozí transakce, často je viditelné jméno majitele účtu a obvykle slouží pro veřejné sbírky, nadace nebo projekty. Je proto snadno dohledatelný na internetu.

·       Věnujte zvýšenou pozornost tomu, pokud jsou platební instrukce postupně měněny a pokud jste následně vyzýváni k zaslání již výrazně vyšších finančních částek či pokud jsou výběr zisku nebo vrácení prostředků podmiňovány dalšími platbami.

·       Nedávejte cizím lidem přístup ke své obrazovce (např. v počítači, v mobilním telefonu).

·       Pokud jste již zareagovali na podezřelou nabídku obchodování na finančním trhu, vložili své peníze a komunikace protistrany ohledně zpětného vyplacení peněžních prostředků je neuspokojivá nebo nulová, obraťte se co nejdříve na Policii ČR.

Varování před online finančními podvody vydali i evropští regulátoři (EBA, ESMA a EIOPA).

Zdroj: Reuters, ČTK, ČNB

Čtěte více

• Van Rompuy svolává mimořádný summit EU
  Prezident Evropské unie Herman Van Rompuy svolal na 23. května do Bruselu mimořádný unijní summit. Van Rompuy o tom dnes informoval na Twitteru. Na neformální večeři šéfů států a vlád se mají projednávat hlavně otázky podpory ekonomického růstu v Evropě, kterou sužují dopady hospodářské krize. summit.
• V Argentině debatu o úsporných reformách provázely násilné protesty
  Násilné protesty provázely středeční debatu v argentinském senátu o úsporných opatřeních, která prosazuje pravicový prezident Javier Milei. Senátoři zákon po jedenáctihodinové diskuzi přijali jako celek a pak začali hlasovat o jednotlivých částech reforem. Britská BBC na svých internetových stránkách píše, že demonstranti v centru Buenos Aires házeli na policisty kameny a zápalné lahve. Policie proti nim použila slzný plyn a vodní děla.
• Varianty dalšího vývoje v Řecku
  Řecko musí do 30. června zaplatit Mezinárodnímu měnovému fondu (MMF) dluh 1,6 miliardy eur. K tomu...
• Varování Applu vyvolalo prudké pohyby na forexu
  Technologický gigant Apple varoval, že jeho prodeje v Číně zpomalují. Toto varování vyvolalo během dnešní asijské obchodní seance výrazné pohyby na některých měnových párech.
• Varování České národní banky pro retailové investory ohledně nákladů a poplatků v souvislosti s investováním
  Česká národní banka upozorňuje retailové investory na některá pravidla a obecné zásady v souvislosti s náklady a poplatky, které se vztahují k nákupu či držení investičních produktů. Současně varuje před riziky a potenciálními nevýhodami spojenými s předplacenými poplatky u investičních produktů, včetně těch nově nabízených v rámci dlouhodobého investičního produktu (tzv. DIP).
• Varování ČNB před podvodnými e-maily
  Česká národní banka upozorňuje veřejnost na výskyt podvodných e-mailů, které se vydávají za oficiální komunikaci ČNB. Tyto zprávy obsahují nepravdivou informaci, že adresát obdržel vysoký finanční obnos, který je pro něj připravený k vyzvednutí v bezpečnostní schránce společnosti Brink's Company v ČNB. Jedná se o podvod.
• Varování před ECN Markets a CMS Trader
  Britský finanční regulátor Financial Conduct Authority (FCA) varuje před nelegálními aktivitami brokerů ECN Markets...
• Varování před investičními projekty a platformami s obchodním modelem tzv. pyramidového schématu
  Česká národní banka upozorňuje, že se v současné době se prostřednictvím sociálních sítí a některých finančních influencerů šíří nabídky investic do různých investičních projektů a platforem, které lákají nové klienty pod příslibem vzdělávání v oblasti financí a dosahování vysokých zisků.
• Varování před opakujícími se podvody
  ČNB občanům důrazně doporučuje chránit své osobní a jinak citlivé údaje a vyzývá veřejnost k obezřetnosti. Na základě nečekaných a nevyžádaných podvodných telefonátů či komunikace s neznámými osobami prostřednictvím SMS, e-mailů či jiných zpráv nedělejte žádná unáhlená rozhodnutí, s nikým nesdílejte informace o sobě a svých financích. Na nevyžádanou komunikaci nereagujte, nezvyklé informace si prověřujte přímo na infolince své banky či jiné instituce, která vás takto údajně kontaktovala.
• Varování před podvodnými investičními platformami
  Česká národní banka varuje před rostoucím počtem podvodných investičních nabídek, které se zaměřují na zájemce o investice do různých finančních produktů. Schéma podvodu je obvykle podobné.
• Varšavská burza bude spolupracovat s burzami ve střední a jižní Evropě
  Varšavská burza cenných papírů bude spolupracovat se sedmi burzami ve střední a jihovýchodní Evropě. Chce tak posílit konkurenceschopnost místních trhů. V pondělí se dohodu o spolupráci zaměřenou na integraci svých burz chystají v Záhřebu podepsat ministři financí Polska, Slovinska, Slovenska, Rumunska, Bulharska, Maďarska, Severní Makedonie a Chorvatska, napsal chorvatský deník Jutarnji list.
• Varufakis jedná o řeckém dluhu v Londýně
  Jednáním s britským ministrem financí Georgem Osbornem pokračuje dnes evropská ofenziva jeho...
• Varufakis se sejde s bankéři
  Řecký ministr financí Janis Varufakis se chce ještě dnes večer setkat s šéfy tamních bank. Agentuře Reuters...
• Varufakis varoval před extremismem v Řecku
  Řecký ministr financí Janis Varufakis včera varoval Německo, že pokud nebude s Řeckem "solidární", zvýší...
• Varufakis v minulosti podpořil řecký bankrot
  Řecký ministr financí Janis Varufakis se v době, kdy ještě nebyl členem vlády, projevil jako horlivý zastánce...
• Varufakis zítra dohodu neočekává
  Řecký ministr financí Janis Varufakis považuje za nepravděpodobné, že se ve čtvrtek na schůzce se svými...
• V Aténách demonstranti podpořili vládu
  Nejméně 15.000 lidí se včera večer sešlo v Aténách na demonstraci na podporu vlády premiéra Alexise...
• V Aténách demonstrovalo asi 5 000 lidí
  Asi 5 000 lidí se včera sešlo na demonstraci v Aténách na protest proti úsporné politice, kterou musí...
• Vatikán poprvé zveřejnil detailní rozpočet, slíbil lepší kontrolu
  Vatikán dnes poprvé zveřejnil detailní data z rozpočtu církevního státu a slíbil, že jeho finanční toky budou napříště "průhledné jako sklo". Informace o příjmech, výdajích a majetku prezentoval šéf ekonomického sekretariátu Svatého stolce kardinál Juan Antonio Guerrero Alves v době, kdy vedení katolické církve řeší finanční skandály a podvody, kvůli nimž před týdnem rezignoval i vlivný šéf jedné z kongregací římské kurie, kardinál Angelo Becciu.
• V Bavorsku po třech dnech končí summit zemí G7
  V bavorském alpském zámku Elmau dnes po třech dnech končí summit skupiny velkých světových ekonomik G7. Výsledky jednání novinářům představí kolem poledne německý kancléř Olaf Scholz. Představitelé Německa, Británie, Francie, Itálie, Japonska, Kanady a USA se společně se zástupci Evropské unie mimo jiné dohodli na další podpoře Ukrajiny v jejím boji proti ruské invazi a přislíbili zvýšení tlaku na Rusko a ruského prezidenta Vladimira Putina.