Prop Trading: Je výhodný instant funding?

V minulé kapitole jsme si rozebrali zajímavou otázku a to tu, zda můžete obchodovat s nekonečno penězi od prop firem. Tato otázka se velmi často opakuje u začínajících obchodníků nebo lidí, co se s prop tradingem ještě nesetkali a řekli jsme si na ni odpověď. V dnešní kapitole se podíváme na trochu jiné téma a to, zda je výhodný okamžitý funding neboli instant funding. Řekneme si jeho výhody i nevýhody včetně toho, komu se vůbec vyplatí. První si ale řekneme, co to vůbec ten instant funging je?

Co je to okamžitý (instant) funding?

Ještě, než přejdeme k této otázce, tak si jen zkráceně řekneme úvod do modelů prop firem. Máme dva modely obchodních výzev a to tyto:

1.     Challenge based.
2.     Direct funding.

Challenge based model je nejrozšířenější formou spolupráce s prop firmami. Obchodník v tomto případě nejprve absolvuje testovací (evaluační) fázi, která má za cíl ověřit jeho schopnosti a přístup k riziku. Tato fáze může mít jednu, dvě nebo i tři části, kdy je nutné dosáhnout určitého zisku při dodržení definovaných pravidel, jako je například maximální denní ztráta, celková ztráta a zákaz určitých typů obchodního chování. Po úspěšném absolvování této výzvy získá obchodník přístup ke kapitálu firmy a může začít vydělávat. Prop firma si tímto způsobem ověřuje kvalitu obchodníka ještě předtím, než mu poskytne kapitál, ze kterého bude mít nárok na výplatu.

Druhým modelem je direct funding, někdy označovaný právě jako okamžitý (instant) funding. Tento model nevyžaduje, aby obchodník procházel testovací výzvou. Po zaplacení vstupního poplatku získá obchodník okamžitý přístup ke kapitálu a může ihned začít obchodovat podle stanovených pravidel s nárokem na podíl na zisku. Tento přístup je vhodný zejména pro zkušené obchodníky, kteří chtějí přeskočit testovací fázi a rovnou přejít k reálnému obchodování.

Jak okamžitý (instant) funding funguje?

Při využití modelu instant fundingu obchodník po zaplacení vstupního poplatku obdrží přístup k obchodnímu účtu, který simuluje živé podmínky. V mnoha případech se jedná o účet typu demo, kde prop firma sleduje výkon obchodníka, i když obchod ve skutečnosti neprobíhá na burze s reálným kapitálem. Z pohledu obchodníka se ale jedná o stejný účet, jako by měl k dispozici reálné peníze, včetně možnosti získávat výplaty ze zisku (payout).

Obchodník začíná ihned s obchodováním, bez nutnosti plnit cíle jako v challenge modelu. Přesto i tento model má přesně definovaná pravidla a omezení. Pokud obchodník poruší některý z limitů, například překročí maximální povolenou ztrátu, tak o účet přichází. Výsledkem je ukončení smluvního vztahu bez náhrady vstupního poplatku.

Mezi limity či parametry, které má instant funding patří zejména tyto:

1.     Účet má nižší rozdělení zisku než klasické evaluační programy s více fázemi.
2.     Není nastaven minimální požadovaný zisk.
3.     Není zde maximální denní ztráta.
4.     Maximální celková ztráta je striktnější a ve většině případů je typu trailing.
5.     Účet má nižší páku.
6.     Existuje zde pravidlo konzistence.
7.     Máte pro jednotlivé velikosti účtů nastaveny maximální objemy pro vstup do obchodů.
8.     Účet je obecně dražší.
9.     Jsou zde rychlejší (dynamičtější) scaling programy (programy pro navyšování obchodního účtu).
10.   Většinou není povoleno držet pozice přes víkendy.

Parametry a omezení, která jsou u instant funding účtů běžná, nejsou nastavena náhodně, ale vycházejí z odlišné povahy rizika, které prop firma v tomto modelu podstupuje. Protože obchodník neprochází žádnou evaluační fází, firma nemá možnost předem ověřit jeho schopnosti, disciplínu ani přístup k riziku. Jako forma kompenzace za toto zvýšené riziko se zavádí přísnější nebo jinak upravené podmínky. Nižší rozdělení zisku reflektuje fakt, že obchodník se vyhnul testování a prop firma si nemůže dovolit v případě náhodného úspěchu vyplatit velkou sumu peněz. Striktnější trailing drawdown nutí obchodníka do toho být opatrný, vybírat menší zisky a prop firmě se hodí z toho důvodu, že je zde větší pravděpodobnost toho, že obchodník tento drawdown poruší na rozdíl od statického drawdownu. Nižší páka omezuje možnost agresivního obchodování. Pravidlo konzistence, limity objemů podle velikosti účtu a zákaz držení pozic přes víkend jsou další pojistky proti impulzivnímu nebo neřízenému obchodování a zároveň v případě jednorázového úspěchu zamezí obchodníkovi vybrat peníze od prop firmy. Vyšší cena za účet pak zohledňuje nejen vyšší riziko pro firmu, ale i přidanou hodnotu v podobě okamžitého přístupu ke kapitálu. Tato cena je vyšší oproti klasickým evaluačním fázím v řádech násobků. Naopak rychlejší scaling programy slouží jako motivace, kdy firma chce odměnit ty obchodníky, kteří prokážou dobré výsledky v reálných podmínkách i bez předchozího testu a též slouží i jako marketingové „lákadlo“. Případně by se na to dalo dívat i z druhé strany, kdy firma chce povzbudit obchodníka v agresivitě s vidinou velkého účtu za poměrně krátký čas a tím ho dohnat k vytvoření ztráty. Celkově ale tato nastavení vytvářejí vyvážený rámec mezi rizikem firmy a potenciálem obchodníka.

Pro koho je instantní funding?

Instant funding se vyplatí především zkušeným a kapitálově silnějším obchodníkům, kteří mají za sebou delší historii obchodování, rozumí řízení rizik a mají již ověřenou strategii s konzistentními výsledky. Tito obchodníci zpravidla nevidí přidanou hodnotu v absolvování evaluačních fází, které by pro ně znamenaly pouze časovou ztrátu a zbytečnou psychickou zátěž. Pokud obchodník ví, že jeho systém je stabilní a v minulosti úspěšně zvládl požadavky běžných výzev, dává smysl investovat více peněz do okamžitého přístupu ke kapitálu a začít obchodovat bez zdržení.

Pro takové tradery není prioritou šetřit na vstupním poplatku, ale spíše efektivně využít svůj čas a potenciál strategie. Instant funding jim umožňuje vynechat testovací fázi, která je pro ně redundantní, a přejít rovnou k reálnému výkonu. Vzhledem k jejich zkušenostem také obvykle nemají problém dodržet přísnější pravidla, jako je trailing drawdown, omezená páka nebo objemové limity. Tito obchodníci dokážou pracovat systematicky, s důrazem na ochranu kapitálu a konzistenci, což jsou přesně ty vlastnosti, které tento model vyžaduje. Proto může být instant funding pro zkušené tradery efektivní cestou, jak urychlit návratnost své investice a začít budovat ziskovou křivku bez nutnosti procházet zdlouhavými výzvami.

Obrázek porovnání ceny

Závěr

Instant funding je vhodný především pro zkušenější obchodníky, kteří již dříve prošli některou výzvou nebo mají za sebou reálné obchodování s vlastním kapitálem. Pro začátečníky, kteří si ještě nejsou jistí svým přístupem, je obvykle bezpečnější variantou absolvování klasické challenge (výzvy, evaluace), která je levnější a obecně „pomalejší a klidnější“.

Pokud jste nováček a láká vás mít okamžitě k dispozici obchodní kapitál s nárokem na výplatu, tak to rozhodně nedělejte, jelikož s největší pravděpodobností skrze pravidla prop firmy nedosáhnete na výplatu, což znamená, že i když náhodou vytvoříte zisk na okamžitém fundingu, tak další pravidla prop firmy vám nedovolí peníze vybrat (například pravidlo konzistence atd.). Je lepší proto ze začátku zvolit tu nejlevnější variantu a až následně postupně škálovat obchodní účty, nikoli si hned ze začátku koupit tu nejdražší variantu a těžkými podmínkami.

V příští kapitole se podíváme na to, čeho lze reálně dosáhnout v prop tradingu.

Radek Zalubil
Tým FXstreet.cz

Související články

Můžete obchodovat s nekonečno penězi od prop firmy?
V minulé kapitole jsme si rozebrali význam kontinuálního učení v prop tradingu, obsahem kapitoly bylo i to, jaký mít přístup k učení, co vám hrozí, pokud začnete stagnovat a to, co by bylo vhodné se naučit do budoucna, jelikož dnes už máme přístup k drtivé většině informací. V dnešní kapitole se ale podíváme na možná i trochu teoreticko-filozofickou otázku, na kterou se ptá hodně lidí na obchodních fórech či v trading skupinách, a to tu, zda může obchodník obchodovat s nekonečno penězi od prop firmy či více prop firem. Co je tedy to nekonečno peněz?

Srovnání a hodnocení Prop Trading firem
Prop firem jsou na trhu stovky, ale ne všechny jsou seriózní a vyplácí peníze. Tyto firmy přibývají velkou rychlostí a není jednoduché se v nich zorientovat, proto vám přinášíme srovnávací tabulku prop firem, která není nikde veřejně v tak detailní podobě připravena, jako na našem portálu. Tabulka prop firem bude zahrnovat domácí i zahraniční firmy, které nabízí různé podmínky a služby retail obchodníkům. V tabulce najdete detailně popsané podmínky každé firmy, abyste se nedostali do problémů a bezpečně získali obchodní kapitál. Pokud s prop obchodováním začínáte, najdete zde názory prop traderů, kteří mají praktické zkušenosti s různými prop firmami. Pokud už patříte ke zkušenějším, můžete pomoci těm, kteří chtějí být jednou jako vy. Vysvětlení pojmů v hlavičce tabulky najdete pod tabulkou a pokud kliknete na konkrétní název prop firmy, tak se vám ukážou další detailní informace. Pokud se nemůžete rozhodnout nebo si s výběrem prop firmy nevíte rady, tak nám napište dotaz na náš email info@fxstreet.cz a my vám rádi poradíme.

Jak fungují prop firmy?
V minulé kapitole jsme se zaměřili na to, abychom pochopili, co je to prop trading a jak se rozděluje. Nyní pojďme naši pozornost více posunout k moderním prop firmám, a to konkrétně jak vůbec fungují, je vůbec legální poskytovat investiční kapitál lidem, bez ekonomického vzdělání a na čem vůbec vydělávají? Na to všechno se podíváme v dnešním článku včetně statistik úspěšnosti u daných prop firem, které své statistiky zveřejnily, lehce se budeme věnovat matematice, a nakonec si odhalíme business model těchto prop firem.

Prop Trading
Význam proprietary trading byl v minulosti používán pro označení praktiky, kdy banka nebo jiná finanční instituce investuje na vlastní účet, s vlastními prostředky. Dnes je stále častěji rozšířenější jiná alternativa, tzv. „moderní“ forma prop tradingu.

Čtěte více

• Otevřete si dveře k ziskovému tradingu: VIP zóna FXstreet.cz zdarma od RebelsFunding!
  Vážení obchodníci, zbývá posledních 6 dnů této jedinečné akce pro všechny obchodníky, kteří chtějí začít ziskově obchodovat!
• Platforma RF-Trader od RebelsFunding – tohle je budoucnost tradingu
  Prop trading platformy získávají stále větší oblibu mezi tradery a společnost RebelsFunding se svou platformou RF-Trader přichází jako jeden z inovativních hráčů na trhu. Platforma RF-Trader se zaměřuje na extrémně jednoduché, rychlé, intuitivní a vysoce funkční obchodní prostředí, které je ideální pro začínající i pokročilé tradery. V tomto článku si platformu představíme podrobněji – od základních funkcí až po tipy na její efektivní využití.
• Pokročilé obchodní strategie v Prop Tradingu
  V minulé kapitole jsme si rozebrali význam backtestingu a paper tradingu před challengí (evaluace, výzva), jakými postupy se řídit a jaké to pro vás může mít výhody. V dnešní kapitole se podíváme na úplně jiné téma, ačkoli stále ve smyslu prop obchodování, a to na pokročilé obchodní strategie v prop tradingu.
• Posuňte vaše obchodování na vyšší level - sleva 30 % na všechny programy RebelsFunding!
  Podzim je ideálním obdobím pro nové výzvy a růst. A právě teď máte jedinečnou příležitost posunout vaše obchodování kupředu s RebelsFunding - a to s výraznou slevou!
• Práce v FTMO? A proč ne?
  V prvním díle našeho miniseriálu o společnosti FTMO jsme si řekli něco o historii společnosti a o tom, jak důležití jsou pro zdravý vývoj Prop Trading firmy nejenom dobří tradeři, kteří pro ni obchodují, ale také kvalitní a loajální zaměstnanci. V dnešní druhé části se podíváme na dění ve společnosti FTMO očima jednoho z jejich nových kolegů.
• Pro koho je a pro koho není vhodný Prop Trading?
  Prop trading, neboli proprietární obchodování, je forma obchodování, při které firmy umožňují traderům obchodovat s virtuálními penězi na jejich platformě. V moderním prop trading modelu, který využívají například firmy jako Fintokei, FTMO, ForTraders a další, obchodník prochází evaluačním programem s cílem prokázat své schopnosti. Po úspěšném dokončení programu obchoduje s virtuálním kapitálem, zatímco firma může kopírovat jeho obchody na své reálné účty. A i za toto obchodování s virtuálním kapitálem obchodník dostává velmi vysokou odměnu.
• Prop trading a copy trading
  V minulé kapitole jsme si rozebrali téma vzdělávacích kurzů prop firem, zda jsou relevantní a pomohou obchodníkovi v čemkoli, co se týká prop tradingu, obchodování či obchodní psychologie. V dnešní kapitole se podíváme na copy trading neboli sociální obchodování v prop tradingu, jak moc se dá využít, jaké existují pro tuto činnost služby a zda je to vůbec prop firmou povoleno a na konci si shrneme určité výhody a nevýhody. První si ale řekneme, co je to copy trading.
• Prop Trading a etika
  V minulém článku jsme si rozebrali to, jak se vyvíjí trh s prop tradingem za poslední desítky let, kde jsme si rozebrali historii až po současnost. V dnešním článku se podíváme na úplně opačné téma a to, zda existuje v prop tradingu nějaká etika. Která ze stran by se měla chovat eticky, zda vy jako obchodník nebo prop firma, která má někdy i trochu jiné úmysly než ty, abyste generovali zisk. Na konci si ukážeme i postupy, jak nejlépe řešit problémové situace, a to především ty s výplatami, kdy máte splněny všechny podmínky, ale prop firma vám z nějakého důvodu zamítla vyplatit peníze, jelikož v některých případech právě argumentuje „etikou obchodování“, což je poměrně dost široký a nejasný pojem. Pojďme se na to podívat od začátku a říct si, co to vůbec je etika nebo dilema v prop tradingu potažmo na finančních trzích.
• Prop Trading a finanční krize: Budou prop firmy v ohrožení?
  V minulé kapitole jsme si rozebrali to, jak by mohla vypadat budoucnost prop tradingu, co bychom mohli čekat od prop firem, jaké podmínky by mohly postupně vznikat a kam se bude celé odvětví vyvíjet včetně nových metod, jakými prop firmy počítají dovolené ztráty. V dnešní kapitole se podíváme naopak na téma, které by mohlo mnoho obchodníků zajímat, jelikož není nic horšího, když během finanční krize prop firmy pozastaví svou činnost a vy byste byli náhle bez obchodních účtů, může se to stát? Na to se podíváme v dnešním článku o prop tradingu a finanční krizi.
• Prop Trading: Co byste měli umět, než se pustíte do obchodní výzvy?
  V minulé kapitole jsme si řekli, zda je důvod obávat se změn smluvních podmínek v rámci prop firmy včetně toho, co jsou to vůbec ty smluvní podmínky, rozdíl oproti obchodním podmínkám a to, zda je možné vůbec něco namítat prop firmě, pokud je změní v průběhu vašeho obchodování. V dnešní kapitole se podíváme na úplný začátek toho, co byste měli umět ještě předtím, než se pustíte do obchodování na prop tradingovém účtu. Pokud náhodou netušíte, co to vůbec prop trading je, tak se můžete podívat na kapitolu s názvem „Co je to proprietární obchodování?“.
• Prop Trading nebo obchodování na vlastní účet u brokera?
  Moderní prop trading dnes mění svět obchodování na finančních trzích. Ještě před několika málo lety musel potenciální trader disponovat poměrně velkým objemem finančních prostředků, aby jeho obchodování dávalo alespoň nějaký smysl. Dnes je situace diametrálně odlišná, protože na trhu působí moderní prop tradingové firmy. Ty nabízí prakticky všem obchodníkům možnosti, o jakých se jim před pár lety ani nesnilo. To, co bylo dříve doménou investorů a obchodníků, kteří disponovali velkým objemem investičních prostředků, je dnes díky prop tradingu dostupné prakticky všem.
• Prop Trading: Obchodování a zkušenosti u prop firmy RebelsFunding
  V tomto videu si představíme obchodování u velmi oblíbené prop trading firmy RebelsFunding.
• Prop Trading od RebelsFunding a platforma RF-Trader
  V tomto videu se podíváme na prop trading firmu RebelsFunding a konkrétně na jejich vlastní revoluční platformu RF-Trader.
• Prop Trading od RebelsFunding se slevou 25 % je tady!
  RebelsFunding (www.RebelsFunding.com), společnost pro proprietární obchodování s potěšením oznamuje spuštění své nejnovější propagační nabídky, která je k dispozici od 16. prosince do 20. prosince 2024. Tato časově omezená příležitost má za cíl zpřístupnit ziskové obchodování tím, že snižuje potřebu značného počátečního kapitálu a eliminuje riziko ztráty osobních prostředků.
• Prop Trading: Pouhý Trend, nebo Budoucnost Tradingu?
  Prop trading je všudypřítomný a v dnešní době asi už nemá smysl jej představovat. Obchodování na velkých účtech a pobírání odpovídajících zisků je opravdu lákavé, jenže jaká je vlastně realita? O tom si povíme na webináři s Ondřejem Hartmanem, který můžete sledovat přímo z tohoto článku.
• Prop trading společnosti (FTMO, Fintokei, atd.) - Jak získat milionový kapitál pro obchodování?
  V tomto vzdělávacím videu se budeme věnovat prop tradingu (neboli proprietary tradingu), který hlavně v posledních měsících zažívá obrovský boom. Představíme si prop trading se všemi jeho výhodami, ale i nevýhodami.
• Prop Trading: Srovnání a recenze firem – novinka od FXstreet.cz
  S potěšením vám oznamujeme spuštění nové sekce na našem portálu FXstreet.cz, která se věnuje srovnání a hodnocení prop trading firem. Tato inovativní sekce je navržena tak, aby vám poskytla komplexní přehled o prop trading firmách, které nabízejí své služby obchodníkům.
• Prop trading vs. trading u brokera (včetně statistik)
  V minulé kapitole jsme si rozebrali druhy prop tradingu a jeho účtů, přičemž jsme z části rozebrali i futures prop trading, který mnoho prop obchodníků preferuje nad klasickým CFD prop tradingem. Naopak v dnešní kapitole si rozebereme hlavní rozdíly mezi prop tradingem a tradingem u vašeho brokera a zároveň se podíváme na zajímavé statistky, jelikož se nám do dnešní kapitoly budou hodit.
• Prop Trading: Získejte náskok v obchodování s letní slevou 25 % od RebelsFunding!
  Léto je ideální čas nejen k odpočinku, ale také k růstu, zejména v obchodování. RebelsFunding přichází s letní akční nabídkou, díky které můžete výrazně ušetřit a zároveň posunout své obchodní dovednosti na vyšší úroveň.
• Přichází éra Psychologie Prop tradingu?
  Obchodování na finančních trzích si vybírá stále více lidí v touze po finanční nezávislosti nebo prostě kvůli vzrušení z obchodu. A zatímco mnozí začínají s vlastními úsporami na osobních účtech, prop trading představuje zcela odlišnou cestu.