Sobota 08. srpen 2020 05:25
reklama
Bossa live trading
reklama
FP Markets
reklama
Purple Trading letni strategie

Základy logiky investovania

Napsal:   Sekce: Investice

Spôsobov ako investovať svoje finančné prostriedky je mnoho, no ktorý je bezpečný a zároveň ziskový? Ktorý spôsob je pre mňa vhodný a vyhovuje mojej psychike? Bolo by dobré začať tým, že ak si neviete predstaviť, že vaše portfólio pokleslo o 20% či 30% (ako sa tak stalo pri začiatku korony), nemali by ste investovať do akcií. Ak sa ale pozriete na to ako investovanie do akcií naozaj funguje a ako sa na tom dá zhodnotiť svoj kapitál, tak sa do toho „ponoríte“ a budete neustále vyhľadávať tie najlepšie príležitosti.


Prvé investovanie s akciami prebehlo niekoľko storočí dozadu, čo znamená, že akcie existujú dlho a z dlhodobého hľadiska sú ziskové. Ak sa pozriete na graf akciové indexu S&P 500, tak uvidíte, že za posledných 90 rokov od jeho vzniku je v zisku. Od svojej hodnoty 250 sa dostal až ku 3000.  Od svojho vzniku je priemerný ročný výnos na úrovni približne 10%, zatiaľ čo termínované vklady ponúkajú 2% alebo dlhopisy napríklad 4% ročne. Pri priemernom ročnom zhodnotení 10% (so zloženým úročením) na 20 rokov bude na konci čistý výnos 572%. Toto je sila dlhodobého investovania.

Niektorí ľudia si myslia, že investovanie je iba pre tých s veľkým kapitálom, no mýlia sa. Investovanie je možné na pravidelnej báze alebo jednorázovo. Investovať svoje finančné prostriedky každý mesiac alebo kvartál sa dá nazvať investovanie na pravidelnej báze. Ak si ale viete odkladať svoje peniaze a potom naraz investujete, to je jednorazové investovanie. Nie je dôležité začať vo veľkom, ale začať! Aj keby ste mali investovať napríklad iba 100 € mesačne, tak z tejto sumy môžete behom niekoľkých dekád vytvoriť kapitál vo veľkosti vášho vysnívaného dôchodku.


Jedna z dôležitých vecí, ktorú si treba pri investovaní zapamätať je: nikdy si nepožičiavať peniaze na investovanie! Investujte iba to, čo si odložíte. Nie je to dobré pre vašu psychickú pohodu a ak peniaze stratíte, tak budete ešte aj dĺžiť.

Než začnete investovať je dôležité mať investičný cieľ. To znamená, že na aké obdobie plánujem mať peniaze v akciách? Ak je odpoveď menej ako 3 roky, tak je to veľmi riskantné a neoplatí sa to. Na akciách je jednoduché profitovať, no treba mať dostatočne dlhý investičný horizont a trpezlivosť. To, že trpezlivosť ruže prináša platí pri investovaní dvojnásobne. Väčšina ľudí má investičný cieľ 10, 20 či 30 rokov, no ako vraví legendárny investor Warren Buffett, „najlepší investičný horizont je navždy“. To znamená, že neplánujete len tak predať a držíte akcie aj 30 či 50 rokov.


Ďalšia vec, ktorú treba pred investovaním zvážiť je do čoho budete investovať. Chcete bezstarostné pasívne investovanie a nakúpite napríklad S&P 500 či Dow Jones alebo budete aktívne investovať a vyhľadávať tie najlepšie firmy sami? Pri investovaní do S&P 500 je možné dosiahnuť priemerný ročný výnos 10%, no pri vytvorení vlastného portfólia akcií môžete robiť aj 20% ročne ako to robí Warren Buffett. Dokázal to tým, že pravidelne vyberal dobré akcie, ktoré boli schopné prekonať benchmark S&P 500. Ako? Investoval  do toho, čo pozná a čomu rozumie. Takisto zainvestoval do dividendových akcií, ktoré mu vyplácajú peniaze aj keď akcie nerastú (napríklad Coca-Cola).

Ak už máte kapitál, investičný cieľ aj plán a stratégiu, môžete začať investovať, no netreba zabúdať na diverzifikáciu. Tá je pri investovaní veľmi dôležitá, pretože ak sa budete spoliehať na to, že práve tá akcia do ktorej ste vy investovali je ďalší Apple a zarobí Vám 100,000%, môžete takisto prísť o určitú časť kapitálu. Ale, ak si svoje finančné prostriedky rozdelíte a dáte ich napríklad do 10 firiem, máte diverzifikované portfólio a môžete kludne spávať. Ak náhodou jedna firma skrachuje a tých ďalších 9 firiem bude fungovať a zarobia vám desiatky či stovky percent, tak ste v zisku. To, že ste sa pri jednej firme pomýlili nebude mať váhu.


Záver

Keď ste už akcie nakúpili a vaše portfólio je hotové, treba byť extrémne disciplinovaný. Veľa investorov je behom výpredajov na akciových trhoch citlivých a len pretože akcia poklesla o 10% či 20% a predajú. Robia opak toho, čo by mali. Keď práveže trh padá, treba dokúpiť. Takýmto spôsobom z dlhodobého hľadiska zarobíte. Držte sa svojho investičného plánu a nepodliehajte panike. Buďte disciplinovaní a výsledky sa dostavia.

René Remšík

Hodnocení článku:
Sdílení článku: 
   

Čtěte více

  • Záchranný balíček euru nepomohl
    Technická a Fundamentální analýza měnového páru EURGBP...
  • Zachranny balik pre Grecko - ako to funguje
    Ako funguje zachranny balik pre Grecko?
  • Zajímavá psychologie
    Psychologie FOREX-tradingu / Boj se stereotypy
  • Zajímavá situace z hlediska korelace v USD a DJIA (US30)
    Na trzích se po dvou divočejších dnech vytvořila zajímavá situace z hlediska korelace :
  • Zajímavá svíčková formace na denním grafu EURUSD
    EURUSD, USDCAD
  • Zajímavé informace a statistiky z 1. kola investiční soutěže na demo účtech
    První kolo investiční soutěže společnosti Bossa, ve kterém se obchodovalo s fiktivními penězi (demo forex), je úspěšně za námi. Ze třech týdnů investorského klání vzešlo 28 šťastlivců – šikovných obchodníků, kteří od Bossy dostanou 10 000 Kč a automaticky postupují do 2. reálného kola, ve kterém se hraje o hlavní cenu – hybridní vůz Hondu CRZ.
  • Zajímavé příležitosti v nadcházejícím období nejistoty
    Po 23. červenci, kdy došlo k aktivaci Segwitu se zdálo, že problém rozštěpení bitcoinu na dvě měny je na chvíli zažehnán.
  • ZAJÍMAVOST.......
    To stojí za povšimnutí...
  • ZAJÍMAVOST 1
    To myslím stojí za zmínku....
  • Zajtrajšie zasadnutie FOMC
    Už zajtra večer nás čaká septembrové zasadnutie FOMC a rozhodnutie o nastavení monetárnej politiky. V nasledujúcej analýze sa pozrieme čo možno očakávať a aký dopad môže mať rozhodnutie na vývoj USD.
  • Základy Money-Managementu
    Money-Management je absolútnym základom úspešnej obchodnej stratégie. V tomto článku sa pozrieme na to ako túto robustnú tému uchopiť.
  • Základy Money-Managementu – Manažovanie pozície
    Ahojte traderi v prvom článku o Money-Managemente som vám ukázal základy a hlavne ako kombinujem RRR čiže risk to reward ratio. Túto stratégiu odporúčam všetkým začiatočníkom, kým nebudú v tradingu pokročilejší. Na začiatku robí človek často krát chyby a unáhlené rozhodnutia. Je veľmi dôležité aby mal začiatočník pevne zadaný target a pevne zadaný stop-loss.
  • Základy money managementu na forexu
    Váš forexový systém je navržený s nadějí a plánem, abyste uspěli v obchodování. Toužíte po penězích a očekáváte, že si je vyděláte, když zadáte příkaz. Bohužel s sebou obchodování na forexu přináší riziko, že utrpíte ztráty. Nelze se tedy vyhnout tomu, že váš obchodní systém prostě někdy nebude za soušasných podmínek trhu fungovat.
  • Základy swapových bodů aneb důležité součásti skládanky úspěšných obchodníků
    Při držení obchodních pozic přes noc dochází k tzv. rolloveru, tedy převedení obchodních pozic do dalšího obchodního dne. Toto převedení již v 21. století a období vysoce moderních a pokrokových technologií je obvykle zcela automatické a obchodník si právě až na tzv. swapové body, které se účtují při převedení pozic do dalšího obchodního dne, nevšimne, že vůbec nějaký rollover existuje.
  • Zamyslenie
    Nestačím sa diviť nad komentárom niektorých jedincov ktorý očividne nepochopili to akú činnosť tú robím a s akým zámerom alebo čo tým cielim. V tejto úvahe alebo zamysleni nazvime si to ako chceme sa k tomuto chcem vyjadriť a berte to niektorý ako vykričník a zamyslite sa nad sebou. Skúsim vám prehovoriť do duše.
  • Zápisky tradera: Jak se mi dařilo v květnu?
    Na forexu se pohybuji od roku 2016. Za tu dobu jsem nabral určité zkušenosti a nyní jsem se rozhodl, že vyzkouším jaké to je, když budu výsledky obchodování zveřejňovat a průběžně komentovat. Třeba to bude pro některé obchodníky inspirací, jiní zase zjistí, že na tom je někdo další podobně atd. Cílem je ukázat, zda může běžný retailový trader na forexu dlouhodobě vydělávat.
  • Zápisky tradera: Jde být výdělečným na základě ebooku?
    Už druhý týden obchoduju podle ebooku Purple Trading, ve kterém tento broker avizuje, že lze být výdělečným i s menším kapitálem. Tak jsem si řekl, proč to následujících několik týdnů nezkusit? Dneska vám popíšu, jak se mi dařilo první dva týdny.
  • Zápisky tradera: Obchodování podle ebooku - čekal jsem, že to půjde líp
    Už měsíc se snažím obchodovat podle ebooku Purple Trading, který slibuje možnost být výdělečným i na menších účtech. I když je moje celková ziskovost prozatím kolem 12 %, musím přiznat, že jsem čekal, že to půjde líp.
  • Zápisky tradera: Obchodování podle ebooku - když sabotujete vlastní úspěch
    Konečně ziskový týden. Zisk 154 Kč je vyšší než plán, takže bych mohl být spokojený. Jsem ale spíše rozpačitý a sice proto, že v jeden moment byl týdenní zisk vyšší než 800 Kč. Chtěl jsem ale ještě víc, abych si zlepšil skóre. Nakonec to dopadlo tak, že jsem byl rád, že mám aspoň nějaký zisk. Málem jsem skončil zase ve ztrátě a to částečně i proto, že jsem porušil svoje pravidlo pro maximální denní ztrátu. Je opravdu neuvěřitelné, jak obtížné je odolat různým emočním impulsům. Aktuální graf vývoje stavu účtu je zde:
  • Zápisky tradera: Obchodování podle ebooku - Když vás předešlé ztráty nutí riskovat
    Tento týden byl již klidnější. Sice na účtě vznikla další ztráta 525 Kč, takže celková ztráta nyní je 2 815 Kč, což je pokles o -12,8 %, ale nejsem z toho tak rozhozený jako předchozí týden. V obchodním plánu mám stanoveno, že když to klesne o 20 %, přejdu na demo. Zatím tedy tento stav nehrozí, ale pokles stavu účtu není příjemný pocit. Pozitivní je, že se v podstatě podařilo držet pravidlo pro maximální denní ztrátu s minimální odchylkou. Uklidňuji se také tím, že účet není smazaný celý, což mnoho traderů říci nemůže. Otázka nyní je, jestli se mi podaří nepříznivý vývoj otočit.
  •  


    Diskuse ke článku

    Diskuse je přístupná pouze pro registrované uživatele.
    Přihlásit se | Nová registrace
Forex - doporučené články:

Co je FOREX?
Základní informace o finančním trhu FOREX. Forex je obchodování s cizími měnami (forex trading) a je zároveň největším a také nejlikvidnějším finančním trhem na světě.
Forex pro začátečníky
Forex je celosvětová burzovní síť, v jejímž rámci se obchoduje se všemi světovými měnami, včetně české koruny. Na forexu obchodují banky, fondy, pojišťovny, brokeři a podobné instituce, ale také jednotlivci, je otevřený všem.
1. část - Co to vlastně forex je?
FOREX = International Interbank FOReign EXchange. Mezinárodní devizový trh - jednoduše obchodování s cizími měnami - obchodování se směnnými kurzy.
VIP zóna - Forex Asistent
Nabízíme vám jedinečnou příležitost stát se součástí týmu elitních obchodníků FXstreet.cz. Ve spolupráci s předními úspěšnými obchodníky jsme pro vás připravili unikátní VIP skupinu (speciální uzavřená sekce na webu), až doposud využívanou pouze několika profesionálními tradery, a k tomu i exkluzivní VIP indikátory, doposud úspěšně používané pouze k soukromým účelům. Nyní se vám otevírá možnost stát se součástí této VIP skupiny, díky které získáte jedinečné know-how pro obchodování na forexu, výjimečné VIP indikátory, a tím také náskok před drtivou většinou ostatních účastníků trhu.
Forex brokeři - jak správně vybrat
V podstatě každého, kdo by chtěl obchodovat forex, čeká jednou rozhodování o tom, s jakým brokerem (přeloženo jako makléř/broker nebo zprostředkovatel) by chtěl mít co do činění a svěřil mu své finance určené k obchodování. Velmi rád bych vám přiblížil problematiku výběru brokera, rozdíl mezi jednotlivými typy brokerů a v neposlední řadě uvedu několik příkladů nejznámějších z nich.
Forex robot (AOS): Automatický obchodní systém
Snem některých obchodníků je obchodovat bez nutnosti jakéhokoliv zásahu do obchodu. Je to pouhá fikce nebo reálná záležitost? Kolik z nás věří, že "roboti" mohou profitabilně obchodovat? Na jakých principech fungují?
Forex volatilita
Forex volatilita, co je volatilita? Velmi užitečným nástrojem je ukazatel volatility na forexu. Grafy v této sekci ukazují volatilitu vybraného měnových párů v průběhu aktuální obchodní seance.
Forex zůstává největším trhem na světě
V dnešním článku se podíváme na nejnovější statistiky globálního obchodování na forexu. Banka pro mezinárodní vyrovnání plateb (BIS) totiž před pár týdny zveřejnila svůj pravidelný tříletý přehled, ve kterém detailně analyzuje vývoj na měnovém trhu. BIS je označována jako "centrální banka centrálních bank". Je nejstarší mezinárodní finanční organizací a hraje klíčovou roli při spolupráci centrálních bank a dalších institucí z finančního sektoru. Dnešní vzdělávací článek sice nebude zcela zaměřen na praktické informace z pohledu běžného tradera, ale i přesto přinese zajímavé a důležité poznatky.

Nejnovější články:


Naposledy čtené:

reklama
Purple Trading letni strategie