Úskalí přechodu z demo účtu na reálný

Jako nováčkům v tradingu vám často radili, abyste se co nejvíce naučili na demo účtu (s fiktivními penězi) ještě před tím, než se dáte do obchodování na reálném účtu (se skutečnými penězi). Dostali jste třeba virtuálních 50.000 USD a začali jste obchodovat. Naučili jste se dobře ovládat svou obchodní platformu, vyzkoušeli si nějaký obchodní systém a také jste se domnívali, že jste si ochutnali i ty pravé pocity při obchodování, tedy že jste zvládli i psychologii tradingu.

Pravděpodobně se vám začalo na demo účtu dařit a získali jste patřičnou sebedůvěru a důvěru v to, že i váš obchodní systém je schopen přinášet vám pravidelné zisky. A pak přišel den D a nastoupili jste na živý účet, abyste své zisky uvedli do reality a abyste už konečně nevydělávali jen na papíře.

Pamatuji si, jak jsem kdysi na demo účtu takto vydělal přes 5.000 USD na jediném obchodu a už jsem se nemohl dočkat, až ty peníze budou skutečné.

Když trader opustí demo účet a přejde na reálné obchodování, těší se samozřejmě na to, že řada jeho úspěchů bude nerušeně pokračovat. Pak ovšem většinou následuje vystřízlivění. Co se to stalo? V dnešním článku se to pokusíme zjistit.

Papírové peníze – žádné emoce, skutečné peníze – skutečné emoce

Tvrdí se, že máme obchodovat bez emocí, ale jak jsme už psali v našich článcích o psychologii tradingu, člověk se musí vyrovnat s tím, že každé jeho rozhodnutí je a vždy bude vedeno emocemi. Bez emocí obchoduje pouze stroj. Jde tedy o to, abychom se své emoce naučili znát, dokázali je udržet v určitých mezích a také abychom poznali, kdy nám tyto emoce škodí a kdy je lepší třeba vůbec neobchodovat.

Jak pozná každý, kdo přejde na živý účet, emoce s obchodováním skutečných peněz přibývají. Každý, kdo poprvé vstupoval do obchodu, ve kterém šlo o reálné peníze, to bezpochyby potvrdí.

Na demo účtu nic neriskujete

I kdybyste se sebevíc snažili, na demo účtu nedokážete navodit stejné pocity a emoce, jako když začnete obchodovat živě. Důvod je jednoduchý – neriskujete žádné peníze. Když proděláte peníze na demo účtu, jednoduše si založíte další účet a tam bude zase pěkně kulatá sumička, jako by se nic nestalo. V tomto je „obchodování“ na demo účtu záludné – vytvoří v nás nereálná očekávání a pocit, že jsme již trading zvládli, takže vydělávání peněz na trzích bude hračka.

Ztráty opravdových peněz na reálném účtu ale mohou citelně podkopat vaše sebevědomí a projevit se na dalších obchodních rozhodnutích.

Na reálném účtu budete ve větším pokušení

Na živém účtu už jde opravdu o peníze a začne se projevovat pokušení více riskovat. Po nějakých těch ztrátách a ve snaze získat zpět ztracené peníze můžete mnohem snáz sklouznout k posouvání stop-lossu do větších ztrát, k předčasnému vybírání zisků (tedy k citelnému narušení poměru zisku k riziku) a k tzv. revenge trading - obchodování ve snaze „pomstít se trhu“ za utrpěné ztráty.

Další klasickou chybou začínajících traderů je overtrading – nadměrné obchodování. Není snadné se mu ubránit a má to své hluboké psychologické příčiny. Overtradingu se dopouštíme proto, že máme vypěstovaný návyk na to, že v běžném životě jsme odměňováni za práci. Čím více pracujeme, tím více za to očekáváme peněz. Trading nás nutí chovat se opačně a odměňováni jsme za to, že dokážeme čekat na ty nejlepší obchodní příležitosti. Takže i tento návyk z běžných zaměstnání je v přímém rozporu s tím, co se musíme v tradingu naučit nebo lépe řečeno odnaučit.

Výhody obchodování se skutečnými penězi

Někteří tradeři mají tendenci zůstat na demo účtu příliš dlouho. Přestože nastudují všechny dostupné informace a získají zdánlivou důvěru ve svůj trading, přechod na live účet jim teprve umožní prožít to, jak se cítí skutečný trader, riskující peníze.

Vzpomínám si, jak jsem v jakémsi fóru četl příspěvek tradera v tom smyslu, že už má backtest dat za posledních deset let nazpět a že na tom chce ještě tak dva roky pracovat, než se pustí do obchodování naživo!

Nedá se nic dělat, ale dokud neskočíte do vody, plavat se nenaučíte. Dokud neokusíte riziko a pocity spojené s tím, že jste „skočili“ do reálného trhu, nikdy se nenaučíte obchodovat a nezískáte ty správné mentální návyky. Pokud chcete obchodovat, rada zní, obchodujte. Není dobré zůstávat na demo účtu zase zbytečně dlouho, protože tam se nenaučíte to podstatné – psychologii reálného obchodování.

Začněte na malém reálném účtu

Kromě psychologické stránky věci, které jsme se věnovali doposud, se demo účet může lišit od reálného také technicky. Při „obchodování“ na demo účtu budete mít sice stejná data (grafy) jako ti, kdo obchodují se skutečnými penězi, ale přesto to nebude zcela totožné. Nesetkáte se například s tím, jak se v případě vyhlašování důležitých zpráv rozšiřují spready a také může docházet k horšímu plnění příkazů (slippage).

Někteří autoři hovoří o tom, že je dobré začít s prvními pokusy naživo nejpozději po cca třech měsících zkoušení na demo účtu. Forex má obrovskou výhodu, že zde můžete obchodovat s tak malými peněžními sumami (můžete obchodovat mini nebo mikro loty), že sice zažijete „ty pravé“ emoce, ale přesto vás případné ztráty nijak existenčně neohrozí. Je ale dobré dodržet pravidlo riskování takové částky, která vás opravdu ani trochu nerozhází. Jak si budete zvykat na pocit rizika, můžete své pozice navyšovat a zjišťovat, kde jsou vaše další psychické hranice. Během tohoto procesu se o sobě hodně naučíte a zjistíte, jaká je vaše odolnost vůči riziku.

Co se týče rizika, jsou dva možné přístupy – někdo doporučuje riskovat určité procento účtu, ale někdo radí pracovat s konkrétními ciframi. Jaký je v tom rozdíl? Opět psychologický: třeba riziko 1 % nemusí vypadat nijak strašidelně, ale po přepočtu na peníze se už může jednat o částku, se kterou se nebudete cítit pohodlně.

Proč se nám na demu daří, a v reálu už ne?

Dlouhodobé obchodování na demo účtu může způsobit, že si vytvoříme falešnou představu o svých schopnostech. Ať si myslíme, co chceme, emoce na demo účtu se nikdy nemohou vyrovnat emocím, které nám začnou zamlžovat úsudek a vnímání situací, když se vystavíme reálnému riziku finanční ztráty.

Jakmile se jedná o skutečné peníze, začíná fungovat tzv. „mentální účetnictví“ – tedy naše vlastnost, vlivem které přisuzujeme různým penězům různou hodnotu. Přiznejte si, zda pro vás mají stejnou hodnotu třeba peníze, které vyhrajete v loterii, a peníze, které jste například zdědili po babičce, a to i když se bude jednat o stejnou sumu. Pokud pro vás peníze z dědictví mají pocitově mnohem větší hodnotu než ty, které jste získali bez práce výhrou v loterii, pak trpíte „mentálním účetnictvím“ a musíte si toho být dobře vědomi, abyste se vyhnuli dalším nástrahám tradingu.

Demo účet je příjemná iluze

Obchodování na demo účtu je velkou výhodou tradingu, umožňuje nám v klidu a bez rizika vše vyzkoušet, zvyknout si na sledování trhů, atd., ale? je to iluze. Nadměrná sebedůvěra, kterou si zde můžeme falešně vybudovat, nás může na živém účtu pořádně vytrestat.

Jak tedy překlenout propast mezi demo a live?

Jedním doporučením může být, abyste se snažili navodit si na live účtu pocity, jako byste stále ještě obchodovali na demo účtu. K tomu vás může dovést to, že se budete soustředit pouze na dodržení správného procesu obchodování, ale nikoliv na konkrétní zisky. Dodržujte přesný postup obchodování, věnujte maximální pozornost řízení rizika – money managementu.

K duševní pohodě určitě přispěje to, když budete zpočátku obchodovat pouze s tak malými pozicemi, aby vás případná ztráta nijak psychicky nerozhodila. Až zvládnete proces řízení obchodů, pozice můžete postupně navyšovat. Pak zjistíte, že i s navyšováním pozic jsou spojené psychologické jevy, které jste dosud nezažili.

Klíčem k úspěchu je tedy vytvořit si stejný mentální pocit, jaký jste prožívali na demo účtu. Tam jste mohli klidně spát a necítili jste se tak svázáni s každým jednotlivým obchodem. Od případné ztráty na demo účtu jste jistě neodvozovali žádný pocit méněcennosti. Určitě není možné navodit si dokonale pocit, že na reálném účtu „o nic nejde“, ale čím více se vám to povede, tím více se vaše skutečné výsledky budou blížit těm, jaké jste dosahovali při obchodování s virtuálními penězi.

Začněte obchodovat s malými objemy a navyšujte je až tehdy, když uvidíte, že stav vašeho účtu míří úspěšně vzhůru.

Věnujte největší pozornost riziku, jeho řízení a buďte připraveni na ztráty. Berte každý zisk spíše jako „milé překvapení“ než jako něco, s čím jste počítali od samého začátku.

Psychologické studie ukázaly překvapující závěry – když se trader soustředí na to, kolik může vydělat, vydělá mnohem méně, než když se zaměřuje na to, kolik může ztratit. Mějte tedy stále na paměti možné ztráty a zaměřte se na jejich předcházení. Jinak řečeno starejte se o ztráty a nechte zisky, aby „se o sebe postaraly samy“.

Závěr (nebo vlastně začátek)

Přechod na živý účet rozhodně není snadná záležitost, tedy pokud nejste od přírody mimořádně obdařeni vším, co je pro trading potřeba. Proto jsme dnes upozornili na některá psychologická úskalí tohoto přechodu.

Pokud dokážete využít alespoň některé z poznatků a rad v dnešním článku, mohl by pro vás být vstup do světa živého obchodování mnohem rychlejší a úspěšnější. Hodně úspěchů!

Pavel Kaiser
Tým FXstreet.cz

Související články

Kdy je ta pravá chvíle na otevření live účtu?
Asi každý, kdo se zajímá o obchodování na finančních trzích bude jednou rozhodovat o tom, kdy přejít z DEMO účtu na ostrý live účet. Každého z nás přivedlo k zájmu o obchodování asi něco jiného, přesto všichni jednou u této otázky skončíme. Už je čas? Už jsem dost dobrý? Už se tomu věnuji dostatečně dlouhou dobu? Dříve něž si ale tuto otázku položíme, měli bychom mít alespoň tušení, čeho chceme vlastně obchodováním dosáhnout. Někteří z nás si chtějí jen tak něco vyzkoušet, někteří to berou jako jen jako možný přivýdělek ke svému dosavadnímu platu nebo jako investování svého kapitálu nebo rozložení svého portfolia, ale určitě jsou tací, kteří se tím chtějí jednou živit.

Osobní konzultace
Osobní konzultace s forexovým obchodníkem a lektorem Ondřejem Hartmanem je velmi efektivní způsob nejen pro začátečníky jak se zorientovat ve světe forexu.

Nováček na forexu - jak začít
Jste na forexu noví a nevíte jak začít? Zaujal vás forex, ale vůbec netušíte, co udělat jako první krok? Pokusím se vám v několika jednoduchých bodech dát základní vodítko, co je potřeba udělat k tomu, abyste mohli začít. Zkrátka a dobře přestavíme si první kroky na forexu.

Odborné kurzy a semináře
Odborné forex semináře a kurzy.

Škola FOREXu
Forexová škola - zde můžete projít naši školou FOREXU a získat, tak všechny potřebné základy o tomto byznysu.

Čtěte více

• Testování obchodních strategií: Jak na backtesting II
  V dnešním článku se budeme věnovat ručnímu backtestu a představíme si základy tohoto typu backtestování. Základem testování obchodního systému je statistika získaná zapisováním všech obchodů a informací za dané časové období. Přitom není nutné pořizovat jakékoliv sofistikované programy nebo jiný software. Celou "parádu" si můžete sami uspokojivě pořídit v programu Microsoft Office Excel.
• Testování strategií: Automatický backtesting III
  V dnešním článku se budeme věnovat automatickému backtestu a představíme si základy tohoto typu backtestování. Trader svou strategii, díky znalosti programování v dané obchodní platformě (softwaru), promění ve vzorec (pevná fixní pravidla) a ten aplikuje na historické data. Poté mu během pár sekund/minut software zobrazí report s výsledky (zisky, ztráty, počet obchodů apod.) z automatického backtestu, aby zjistil jestli je daná strategie zisková.
• Trading a daně
  V dnešním tématu se budeme věnovat povinnostem, které přináší každé podnikání, a tím jsou daně. Ze zisku si stát vždy chce část ukrojit. Někdy je dokonce povinnost platit daně, i když je naše obchodování ve ztrátě. Otázkou také může být, jaké jsou rozdíly ve zdanění investičních příjmů v České republice a v zahraničí. O tom všem se dočtete v následujícím článku.
• Trading cíle a předsevzetí pro letošní rok
  Začátek nového roku je tu, a tak je nejvyšší čas položit si pár otázek a nastavit si nové cíle, aby se náš trading ubíral v následujícím roce tím správným směrem. Přelom roku či začátek tohoto měsíce je rozhodně ideální doba popřemýšlet, jaký jsme měli rok. Pokud si vedete pečlivě obchodní deník, budete mít obrovskou výhodu a snadnější práci s vyhodnocením uplynulého roku.
• Trading doma - jak na to?
  Díky technologickému pokroku stále více a více lidí má v současné době přístup k forexovému obchodování. Obchodní účet lze založit s minimálním vkladem, a navíc to trvá pouze několik dnů, u některých brokerů pouze několik hodin. Nejen tyto výhody vedou obchodní nadšence k obchodování jako jednomu ze zdrojů příjmů, jiní zase chtějí obchodovat na plný úvazek.
• Trading jako byznys
  V dnešním vzdělávacím článku si vysvětlíme, jak chápat naše obchodování a přístup k obchodování jako k byznysu. Obchodníci dělají obrovskou chybu, když k tradingu takto nepřistupují a zároveň očekávají konzistentní zisky. Přitom se na finančních trzích chovají jako v kasinu bez jakékoliv strategie a systematického přístupu. Pokud chceme v tradingu uspět a být profesionálními obchodníky, musíme k tomu s maximální soustředěností také přistupovat.
• Tržní očekávání versus předpovědi: Kde je rozdíl?
  Co je to vlastně předpověď? Je to tvrzení o tom, jaký bude vývoj určité konkrétní věci v budoucnosti. To, že vyřknete určitou předpověď, znamená, že očekáváte určitý vývoj či výsledek. V tradingu by taková předpověď tedy znamenala tvrzení o tom, že určitý měnový pár bude za danou dobu obchodovaný za konkrétní cenu. V dnešním článku se podíváme hlouběji na to, jak předejít zbytečným předpovědím a jak věnovat svou energii skutečnému tradingu.
• Tři nejvíce podceňovaná rizika v obchodování
  Obchodování na finančních trzích s sebou nese spoustu rizik. Pokud by tomu tak nebylo, byli by všichni milionáři, že? Renomovaný psycholog specializující se na obchodování, Brett Steenbarger, však poukazuje na to, že existují rizika, která mnozí z nás snadno přehlíží. V dnešním článku se podíváme na to, o jaká rizika se jedná a jak se jim pokusit vyvarovat.
• Tři věci, které by měl mít odolný trader
  Mnoho lidí považuje trading za náročnou činnost (což je také pravda). Není tedy divu, že obchodování na finančních trzích představuje jedinečné výzvy. Splnění těchto výzev a překonání překážek vyžaduje, abychom šli proti předsudkům, které v sobě máme. K tomu, abychom jako tradeři odolnost získali, potřebujeme některé předsudky vyvrátit. V dnešním vzdělávacím článku si je uvedeme.
• Udělejte ze svých slabin své přednosti
  Předpokládejme, že v obchodování právě prožíváte krušnou sérii ztrátových obchodů. Co budete dělat dále? Jste typ obchodníka, který z této „šňůry“ ztrátových obchodů pociťuje úzkost a díky tomu nedokážete otevřít další obchod, i když se vyskytl signál dle obchodního plánu, nebo dokážete sérii ztrát snadno přijmout a pokračovat dál? Nezáleží na tom, jak dlouho již trader obchoduje, vždy totiž existuje riziko, že kvůli svým obchodním výsledkům zažije pocit stresu.
• Užíváte si trading?
  Často se setkáváme s názorem, že chcete-li se stát expertem v určitém odvětví, tak se s tím už musíte narodit. Ať už jde o trading na forexovém trhu nebo o sport, tak je to vyhrazeno jen těm „vyvoleným“. Tenhle úhel pohledu předpokládá, že buď jste expertem od narození, nebo nejste a nedává žádnou šanci, jak se jím stát. Dnes se podíváme na to, co je zapotřebí, abyste cestu k úspěšnému tradingu prošli s optimismem a správným způsobem.
• VIP zóna FXstreet.cz – základ pro váš ziskový trading!
  Je tomu už více než 6 let, co naše unikátní VIP zóna spatřila světlo světa a za tuto dobu své už relativně dlouhé existence prošel celý projekt mnohými změnami a vylepšeními, díky kterým se z ryze českého projektu nakonec doslova a do písmene stal projekt mezinárodní.
• Vstupte do nového roku tou správnou nohou
  Rok 2016 se nezadržitelně blíží do svého konce. Do nového roku zbývá necelá obchodní seance, a tak je čas na uspořádání dalších kroků, které nám pomohou v našem tradingovém progresu. Jaké kroky bychom nyní měli podniknout, aby pro nás následující rok dopadl co nejlépe?
• Výhody a nevýhody amerických FX brokerů
  Výběr správného FX brokera patří mezi důležité rozhodnutí na Vaší cestě k forex tradingu. Amerických FX brokerů existuje celá řada a spolupráce s nimi nabízí výhody, ale i nevýhody. Pakliže se rozhodnete otevřít si účet u některého z amerických brokerů, je třeba mít na paměti několik důležitých faktů.
• Význam a stavba obchodního plánu
  V dnešním vzdělávacím článku se budeme věnovat obchodnímu plánu. Proč je vůbec takový plán pro obchodníka důležitý, jak ho sestavit a proč ho mít při samotném obchodování neustále na očích. Podíváme se, jaké základní položky by měl obchodní plán obsahovat, pokud chceme, aby byl sestaven účinně a maximálně v náš prospěch.
• Vyznáte se v obchodních příkazech?
  Možná už máte připravený skvělý obchodní systém, o forexu už toho víte mnoho, ale přesto jste narazili na problém, jaký obchodní příkaz v té či oné situaci použít? Právě tomuto tématu bych se na následujících řádcích chtěl věnovat.
• Zadáváme Profit-Target
  V nedávném vzdělávacím článku jsme se zabývali tím, kde a za jakých podmínek inkasovat naše ztráty. V dnešním článku se podíváme na opačnou situaci, pro nás pochopitelně tu příjemnější, kde vybírat naše zisky. Umět správně vybírat zisky a vystoupit tak z trhu je pro nás podstatně důležitější než náš samotný vstup do trhu.
• Zapomeňte na hledání perfektní strategie
  Tento vzdělávací článek je zaměřen především na začínající obchodníky, kteří si obchodování dělají často mnohem těžší, než je nutné. Asi se ptáte, co je pointou. Jde o obchodování na vyšších timeframe (například na denních grafech - D1), což je pro úplného začátečníka možná ta nejlepší startovní čára. Bohužel mnozí dělají pravý opak a zpočátku se zaměřují na obchodování intradenní, tedy na krátkodobé časové rámce. A přitom zvolení vyššího časového rámce, alespoň pro začátek, dramaticky zvýší pravděpodobnost obchodníkova úspěchu. A pravděpodobnost je to, o co jde v obchodování především.
• 10 forexových tipů pro nováčky
  Tento článek přináší 10 postřehů určených převážně pro nováčky na forexu. Ale i zkušení obchodníci si zde mohou připomenout mnoho skutečností, které jejich trading ovlivňují a bez kterých se jen těžko lze obejít při obchodování na forexovém trhu.
• 10 nejdůležitějších pravidel pro úspěšné obchodování
  Každému, kdo se chce stát ziskovým obchodníkem, stačí strávit na internetu několik minut, aby našel fráze jako "naplánujte si obchod; obchodujte dle plánu" a "omezte své ztráty na minimum". Pro nové obchodníky se tyto větičky zdají být spíše rozptýlením než užitečnou radou.